无论是身处学校还是步入社会，大家都尝试过写作吧，借助写作也可以提高我们的语言组织能力。相信许多人会觉得范文很难写？以下是我为大家搜集的优质范文，仅供参考，一起来看看吧
融资融券指标篇一
融资融券是股票市场中的一种交易方式，它允许投资者使用借贷资金进行股票交易。近年来，融资融券交易在我国股票市场中逐渐得到普及，并引起了越来越多投资者的关注。我作为一名股票投资爱好者，也曾经参与过融资融券交易，下面我将分享一下我的心得体会。
首先，融资融券交易需要有一定的风险意识。虽然融资融券交易为投资者提供了额外的杠杆作用，放大了盈利的潜力，但同时也伴随着更高的风险。这意味着投资者需要对市场有足够的了解和判断能力，能够识别出盈利机会，并且要有勇气承担可能的亏损。在我的实践中，我意识到融资融券交易对投资者的风险控制能力要求更高，需要更加谨慎和冷静的思考。
其次，融资融券交易需要具备良好的信息获取能力。信息在股票市场中起着决定性的作用，尤其是在融资融券交易中更为重要。融资融券交易涉及到借贷资金的使用，因此对于贷款方与借款方的财务状况、公司业绩以及行业前景等信息的了解成为了至关重要的一环。在我的投资过程中，我注重向各种渠道获取信息，例如阅读报纸、观看财经节目、参与投资者交流等，以便做出更准确的决策。
此外，融资融券交易也需要具备较强的心理素质。股票市场波动剧烈，价格上涨下跌并不稳定，特别是在融资融券交易中，由于杠杆作用的存在，价格波动会进一步放大，投资者需要面对更大的波动风险。当市场出现大幅波动时，投资者容易感到恐慌和迷茫，可能会做出过激的行为，例如不合理的买卖和过度杠杆。在我的经验中，我发现保持冷静和理性的思考非常重要，不盲目随波逐流，而是坚持以长期稳定的收益为目标，抵御市场的干扰。
最后，融资融券交易需要有一个明确的交易策略。交易策略是投资成功的基石，它包括个人对股票市场的分析、选股判断的方法、资金管理规则等。在我的投资实践中，我发现坚持自己的交易策略非常重要，不能盲目追随他人的建议和决策。同时，也需要根据市场的情况不断调整和完善策略，保持策略的灵活性和适应性。
综上所述，融资融券交易是一个需要谨慎对待的交易方式。投资者需要具备一定的风险意识和信息获取能力，同时保持良好的心理素质和明确的交易策略。融资融券交易的成功并不仅仅依靠运气，更需要投资者付出持续的努力和不断的学习。相信通过我的积累和实践，我将能够在融资融券交易中取得更好的成绩。
融资融券指标篇二
融资融券是股票市场中常见的一种交易方式，也是许多投资者追求高回报的一种手段。在进行这种操作时，我深刻体会到了其中的风险与挑战，同时也收获到了一些宝贵的经验。在这里，我将分享我的心得体会，希望能够帮助对这一领域感兴趣的人获得一些启示。
首先，要做好充分的准备工作。融资融券交易是一种高风险的操作，需要投资者对市场有着深入的了解和准确的判断能力。在进行交易之前，我们应该认真分析市场的走势，把握大盘的状况，并对个股的基本面和技术面进行全面的研究。只有对市场有足够的了解和预判，才能够做出明智的交易决策，从而降低风险，提高获利的可能性。
其次，要注意控制风险。融资融券交易的高风险来自于杠杆效应，虽然可以带来高回报，但也可能带来巨大的损失。因此，我们必须时刻保持清醒的头脑，设定好风险的底线，并严格遵守止损的原则。在交易过程中，出现亏损时，不要过于情绪化，要及时止损离场，以免造成更大的亏损。同时，也要防范市场的突发事件和黑天鹅事件，保持警惕，做好风险防范工作。
第三，要善于把握机会。融资融券交易的市场波动较大，机会也较为频繁。在市场暴跌或反弹的时刻，我们可能会获得较大的利润。但是，抓住机会的关键在于把握好买入和卖出的时机。不可盲目跟风，要根据个股的自身特点和市场的整体情况，冷静地分析判断，等待较好的入场机会，同时也要掌握好离场时机，及时套现利润，确保获利的稳定性。
第四，要保持耐心和坚持。股票市场是一个长期持有并耐心等待的游戏，很多投资者由于过于急躁和冲动，常常会掉入陷阱。在进行融资融券交易时，我们需要具备足够的调整和等待的能力，不能因为一两次失败就放弃或者急于追求回报。同时，我们也需要保持谨慎的态度，随时对交易情况进行评估和调整，同时也要学会从失败中吸取经验教训，不断完善自己的交易策略。
最后，要持续学习和进步。融资融券交易是一个充满挑战和变数的领域，没有人可以预测市场的未来走势。因此，我们需要不断学习和提升自己的知识水平和操作技巧。可以通过阅读相关的书籍、网站和参加投资者教育培训等方式，不断拓宽自己的视野和理论基础。同时，也要与其他投资者多交流，分享经验，互相学习，共同进步。
综上所述，融资融券交易是一项高风险的投资活动，需要投资者具备深入的市场洞察力和正确的交易策略。只有进行充分的准备工作，控制好风险，善于把握机会，保持耐心和坚持，并持续学习和进步，才能够在这个领域中获得回报。希望我的心得体会能够对正在或将要进行融资融券交易的投资者有所帮助。
融资融券指标篇三
融资融券主要的授信模式为“集中制、双轨制、分散制”
日本的证券公司主要是银行出资，属于半官方垄断，所以对于融资融券的授信管理较为集中且只向机构融资，可以称之为“集中授信模式”。
台湾采取“双轨授信模式”。因为仅有一小部分证券公司可以为机构与普通投资者办理融资融券。所以证券公司代理机构也可以代理上报融资融券业务。
美国则是一个完善的金融市场，某种意义上证券公司处于核心地位;证券公司可以根据投资者需求从银行、非银行金融机构等调整资金和证券配置给投资者;可以称之为“分散模式”。
而中国借鉴了双轨制制度的同时，集中监管可以开展融资融券业务的证券公司。避免了机构垄断的同时，增强了市场流动性。
那么和国外比a股的融资融券利率5.8%高吗?美股盈透证券1.85-5.05%、第一证券6%-10%、老虎证券5%左右……只不过a股给的是rmb，美国付的是dollar而已。
融资融券指标篇四
“融资融券”又称“证券信用交易”，指投资者向具有资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出的行为。“融资”是借钱买证券，“融券”是借证券来卖，然后以证券来归还。
融资融券交易模式
1、分散信用模式。
投资者向证券公司申请融资融券，由证券公司直接对其提供信用。当证券公司的资金或股票不足时；向金融市场融通或通过标借取得相应的资金和股票。这种模式建立在发达的金融市场基础上，不存在专门从事信用交易融资的机构。这种模式以美国为代表，香港市场也采用类似的模式。
2、集中信用模式。
券商对投资者提供融资融券，同时设立半官方性质的、带有一定垄断性质的证券金融公司为证券公司提供资金和证券的转融通，以此来调控流人和流出证券市场的信用资金和证券量，对证券市场信用交易活动进行机动灵活的管理。这种模式以日本、韩国为代表。
3、双轨制信用模式。
在证券公司中，只有一部分拥有直接融资融券的许可证的公司可以给客户提供融资融券服务，然后再从证券金融公司转融通。而没有许可的证券公司只能接受客户的委托，代理客户的融资融券申请，由证券金融公司来完成直接融资融券的服务。这种模式以中国台湾地区为代表。
对于投资者而言，首先选定一家证券公司开立信用证券账户，该账户是证券公司在中登公司一级账户（客户信用交易担保证券账户）的二级明细帐户。同时，在与该证券公司有三方存管协议的商业银行开立资金账户，并与证券公司签订协议，使其成为证券公司在商业银行一级账户（客户信用交易担保资金账户）的二级账户——客户信用资金账户。
则》第七条；《深圳证券交易所融资融券交易试点实施细则》第2.5 条）。
融资买入和融券卖出的报单——申报数量应当为100 股（份）或其整数倍；融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价，低于上述价格的申报为无效申报。（《上海证券交易所融资融券交条）
融资融券的期限和利率——证券公司和客户约定的融资、融券期限不得超过证券交易所规定的最长期限，且不得展期；融资融券利率不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。（《证券公司融资融券业务试点管理办法》第十四条）
投资者从事融资融券交易，融资、融券期限不得超过6 个月（《上海证券交易所融资融券交易试点实施细则》第十六条；《深圳证券交易所融资融券交易试点实施细则》第2.13 条）
有价证券充抵保证金折算比例——充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按下列折算率进行折算：
2）交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过 90%；
3）国债折算率最高不超过 95%；
4）其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过 80%（《上海证券交易所融资融券交易试点实施细则》第三十一条；《深圳证券交易所融资融券交易试点实施细则》第4.2 条）融资融券保证金比例——投资者融资买入证券（或融券卖出）时，融资（或融券）保证金比例不得低于50%，其中，融资保证金比例=保证金/（融资买入证券数量*买入价格）*100%。融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量*卖出价格）*100%（《上海证券交易所融资融券交易试点实施细则》第三十四、三十五条；《深圳证券交易所融资融券交易试点实施细则》第4.5、4.6 条）
以下是关于各帐户的具体解释：
3、信用交易证券交收账户——用于客户融资融券交易的证券结算；
4、信用交易资金交收账户——用于客户融资融券交易的资金结算；
6、融资专用资金账户——用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金；
8、客户信用资金账户——是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载客户交存的担保资金的明细数据。
融资融券指标篇五
融资融券交易，即证券信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出的行为。融资融券交易分为融资交易与融券交易。
融资融券交易与普通证券交易有何区别?
融资融券交易与普通证券交易相比，在许多方面有较大的区别。
与普通证券交易相比，融资融券交易有哪些特有风险?
与普通证券交易相比，融资融券交易除具有普通证券交易所有风险以外，还具有其特有的风险，主要有以下几个方面：
1、投资亏损放大的风险。由于融资融券本身特有的放大效应，一旦投资者的投资策略
出现失误，将承受更大的损失;同时，投资者还将承担融资利息、融券费用等，其交易成本比普通证券交易更高。
2、强制平仓的风险。投资者在从事融资融券交易期间，如果出现合同约定的强制平仓
情形而被证券公司强制平仓，可能会给投资者造成经济损失，并且会影响投资者的信用记录。
3、交易成本增加的风险。投资者在从事融资融券交易期间，如果人民银行规定的同期
金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率，投资者将面临融资融券成本增加的风险。
4、被追索的风险。投资者在从事融资融券交易期间，如果其信用账户中的资产被全部
平仓后仍不足以清偿所负债务，证券公司将对其普通账户内的资产进行处置实现债权。如仍不足以清偿债务的，证券公司还会行使进一步的债权追索权。
融资融券指标篇六
前期：积极准备，提前热身
4、根据客户身份状况、信用状况、财务状况和证券投资状况确定目标客户，并依托crm系统锁定合格客户。例如：
（2）对卖空证券有兴趣，能够适应做空思维的客户；
（3）对某只股票的规律掌握较好的客户，方便其进行波段双向操作；
（4）想要盘活资产的客户，如被动或主动长期持有大量股票的客户（包括解禁大小非有市值管理需求的客户）
中期：电话营销、会议营销为主
2、邀请总部研究员来现场讲解投资策略，与投资者进行交流，为投资者答疑解惑；
后期：持续营销，周到服务
6、时刻关注投资者的账户情况，保持联系方式的畅通。及时对客户进行风险提示，提示客户合理控制融资（融券）规模，做好止盈止损，防范财务杠杆风险，以防触发追缴保证金或强行平仓机制。
融资融券指标篇七
1、投资者在国信证券申请开展融资融券交易前，在国信证券开立普通证券账户时间满18个月，交易满6个月。
2、个人投资者在国信证券开立的普通账户资产总值应达到人民币50万元(人民币)，机构投资者在国信证券开立的普通账户资产总值应达到100万元(人民币)。
3、证券监管机构及国信证券规定的其它条件。
国信证券融资融券业务操作流程
3、签署合同和风险揭示书：对通过征信的投资者，在国信证券营业部签署《融资融券合同》和《融资融券交易风险揭示书》;合同对投资者、证券公司的权利义务关系作出详细而明确的规定。
4、开户：经本国信证券审核后，国信证券营业部为投资者办理信用账户开户业务，同时投资者到商业银行办理第三方存管签约。
8、偿还资金和证券：在融资交易中，投资者进行卖出交易时，所得资金首先归还投资者欠证券公司款项，余额留存在投资者信用账户中;在融券交易中，投资者买入证券返还给证券公司并支付融券费用。此外，投资者还可以按照合同约定直接用现有资金、证券偿还对证券公司的融资融券债务。
9、结束融资融券交易：当投资者全部偿还证券公司的融资融券债务后，投资者可将其信用账户中的剩余资产转入其普通账户。
国信证券股份有限公司
国信证券股份有限公司是全国性大型综合类证券公司，aa级证券公司，注册资本70亿元，在全国38个城市拥有54家营业网点，法定代表人为何如，现有员工9443人，其中公司本部员工1167人，本科以上学历人员占90%以上。公司的经营范围为：证券(含境内上市公司外资股)的代理买卖、代理证券的还本付息和分红派息券保管和鉴证、代理登记开户、证券自营买卖、证券(含境内上市外资股)的承销(含主承销)、证券投资咨询(含财务顾问)、客户资产管理、直接投资、融资融券、股指期货ib业务以及中国证监会批准的其他业务。截止12月31日，公司总资产749.6亿元，净资产149.5亿元，净资本107.2亿元。公司的企业精神是“务实、专业、和谐、自律”，核心理念是“创造价值，成就你我”。12月1日，国信证券获得创新试点券商资格。公司实现利润总额89.71亿元，净利润68.8亿元，排名行业第三，净资产收益率94.6%;，国信证券在市场剧变中经受住了考验，实现利润总额24.07亿元，净利润20.1亿元，净资产收益率17.5%;20，实现利润总额52.39亿元，净利润41.4亿元，净资产收益率31.6%，经纪业务股票基金交易额排名行业第三，投资银行业务股票发行家数排名行业第一，承销总金额排名行业第三。20一季度，公司实现净利润7.71亿元。总裁邓舸。
国信证券交易手续费
通常，国信证券的客户经理在解释股票交易的交易成本时会直接提到“佣金”的概念，这会给客户带来一些误导。我们需要澄清一些概念，通常，国内投资者交易a股，国信证券的股票费用包括三部分：佣金，转让费，印花税。
国信证券佣金：按交易额的0.3%，起点为5元(即小于5元乘以5元)，双向收取。委员会的千分之三是监管机构设定的标准委员会(委员会上限)。首先，我将解释“五元起步”的问题。如果您购买股票，则交易价格为10元，而投资者卖出100股，则交易金额为10乘100=1000元。然后佣金是交易金额乘0.3%=1000乘0.3%=3元，不足5元，将收取5元。
国信证券过户费：交易上海股票(从60股起)收取的转让费按交易面值的0.1%收取。起点是1元，双向收费。深圳(00或300股票)不收取转让费。这是根据股票的票面价值计算的，而佣金不是根据交易金额计算的。但是，目前，大多数股票的面值均为1元，个别股票除外，例如紫金矿业(如果您可以查看面值，则可以使用交易软件的f10信息或登录到交易所)，登陆网站然后可以查看上市公司的招股说明书。
例如，如果投资者在国信证券账户中购买股票，则交易数量为100，无论股票的交易价格如何，转让费均按1乘100乘0.1%计算(即1乘100乘0.1%)。=0.1元)，则不足1元的费用为1元(不足1元的0.1元)，即1元。
国信证券的印花税：印花税仅在销售时征收。目前，它收取交易价格的0.1%(以前是0.3%的印花税)的费用，没有起点。该算法类似于佣金，但是没有起点，因此在此不进行讨论。国信证券开户后产生的三部分费用(手续费，过户费和印花税)不能直接叠加。它们需要分别计算并加在一起。
对于国信证券客户，国信证券网上交易软件调试界面提供了一种查询交货单的方式(查询路径：登录委托界面，单击查询，单击交货单，调整查询日期即可查询)。以上是投资者实际收取的费用。以上是国信证券交易费用的计算方式，您可以自己计算来了解它。
融资融券指标篇八
什么是融资融券交易?
融资融券交易，又称证券信用交易，分为融资交易和融券交易，通俗的说，融资交易就是投资者以资金或证券作为质押，向券商借入资金用于买入标的证券，并在约定的期限内偿还借款本金和利息；融券交易是投资者以资金或证券作为质押，向券商借入标的证券卖出，在约定的期限内，买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的融券费用；从世界范围来看，融资融券制度是一项基本的信用交易制度,我国于2010年3月31日起上交所、深交所正式启动融资融券业务。
2、融资融券交易的优势：
1、杠杆操作，放大收益
4、双向操作，锁定利润
2、随借随还，成本低廉
5、做多做空，牛熊皆利
3、套牢股票，发挥余热
6、t+0操作，方便灵活
例如：
成本：以约8.6%的年化利率计算10万元的资金使用一天的利息为23.89元，成本低廉。
t+0：当天可以无限卖空，低位买券还券实现t+0操作灵活方便；
3.投资者门槛
4.相关风险
5.融资融券期限：最长不得超过6个月
融资融券指标篇九
融资融券开户流程：
1、选定好有融资融券业务资质的证券公司进行开户
不是所有的证券公司都可以办理融资融券业务。2010年3月，国泰君安证券作为首批试点融资融券的券商之一，多年来在融资融券业务领域取得了丰富的经验，愿为客户提供高效优质的服务。
2、与拟开户证券公司确定是否符合投资资质，国泰君安证券融资融券客户资质要求为：
账户资金要求：10万元；
开立资金账户时间：满六个月；
具有一定的投资经验。
3、带齐相关证件：
个人投资者：身份证、普通证券账户沪、深市股东卡前来营业部办理；
机构投资者：有效期内的营业执照（副本）或民证部门和其他主管部门颁发的注册登记
书原件；组织机构代码证（副本）；税务登记证（副本）；法定代表人身份证原件、经办 人身份证原件；公章、法人章。
4、投资者需与证券公司签订融资融券合同、风险揭示书等文件
对融资融券合同的如下内容，投资者应当特别关注和了解：
（一）融资、融券的额度、期限、利（费）率、利息（费用）的计算方式；
（二）保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金证券的种类及折算率、担保债权范围；
（三）追加保证金的通知方式、追加保证金的期限；
（四）投资者清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利；
（五）担保证券和融券卖出证券的权益处理等。
5、开立信用证券账户和信用资金账户，关联信用三方存管。
投资者用于一家证券交易所上市证券融资融券交易的信用证券账户只能有一个。信用证券账户与其普通证券账户的姓名/名称应当一致；投资者在本公司只能开立一个信用资金账户。
可以关联信用三方存管的银行有：工商银行、农业银行、兴业银行、建设银行、中国银行、招商银行、交通银行、浦发银行、光大银行、中信银行。
融资融券指标篇十
（供参考）
一、融资融券业务的优势
融资融券业务除可以增加客户资金量，并且能做空市场之外，还有以下优点：
1.利用融资融券业务买入任意股票。
答：首先，做融券卖出a股票（a股票可以为随意股票，只要公司融券库里有即可），开仓金额为其最大可融金额的1/2。
第四，第二天客户就可以购买任意股票，可用于购买任一股票的金额为其融券卖出的金额。
2.如何实现融资融券t+0交易。
b．投资者未持有股票的情形，高点融券卖出该股票，低点融资买入该股票，并作现券还券实现套利。
3.如何实现融资融券保值及套利交易。
答：a.当两只标的证券之间相关性较强且其中一只相对
另外一只有超额收益时，可通过做多看好的标题证券同时做空另外只标的证券来实现保值
b．利用融资融券和股指期货两个市场，在做空股指
期货的同时做多现货市场，或做多股指期货的同时做空现货市场来实现套利交易。
二、融资融券交易相关问题
以下都是客户在融资融券的交易过程中经常遇到的或需要咨询工作人员的相关问题
4.客户普通账户当日买入股票能否通过担保品划转进入信用账户？
答：可以（已经由客户实践操作证实）。但如果当日客户划转数量大于可划数量，就会造成划转不成功，变为废单。
答：不能（已经由客户实践操作证实）。
6.信用账户中的担保品能否随时划至普通账户？
答：不能，只有当维持担保比例高于300%以上的部分才可划出。
7.每季度自动结息时客户账上没有足够的金额，没有及时归还利息，是否会产生滞纳金？
答：不会，没有归还的部分会挂账，客户一旦有资金进入或者卖券，其资金会优先偿还利息。
8.当客户在信用账户里卖出自己所持有股票时，是否会自动还款？
答：不会。但如果客户所卖股票和其融资买入股票一致时，所卖股票自动偿还负债
9.客户卖券还款金额足够时为何没能偿还完负债。答：可能有已结未付利息。优先偿还已结未付利息。
10.客户保证金余额突然下降的原因
答：客户所持股票担保率经调整降低。
11.在信用账户中客户所持有资金能否用于申购新股？ 答：不能。自有资金不能用于新股申购、基金的申购和赎回、债券回购、要约收购、现金表决权等业务，原因不是资金来源的问题，而是交易所不允许在融资融券系统里从事这些类别的业务。也就是说，凡遇到这些业务，即使客户想使用自有资金来做，也是做不成的。
12.停牌股票能否充抵担保物？
13.折算率为零的股票能否做为担保品转入？
答：可以转入作为信用交易的担保品，只是当前其折算率为零，暂时不能冲抵保证金而已，但因其有市值，可以提高维持担保比例，当维持担保比例高于300%时，可以将其他证券或现金臵换转出。
14.融券卖出股票为何自动撤单？
答：按照交易所规则，融券卖出价格不得低于最新成交价（此类问题客户经常发生）。
15.融资融券利率是否会变化？如何变化？
答：会变化。中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率如有提高或者降低，我司的融资融券利率也会做相应调整，具体按合同约定。
16.信用账户的手续费是否和普通账户一致？
答：信用账户的手续费独立于普通账户，按照营业部与客户约定收取。
融资融券指标篇十一
一、融资融券开户门槛
1、客户在国泰君安开立股票账户18个月以上且无不良记录，不限营业部；
2、客户股票账户内资产市值达到人民币50万元以上，仅开户时符合即可。
备注：现在有许多营业部已经条件放宽了，开户时间调整为6个月。（咨询一下在线人员，我上次去咨询过的，感觉服务还不错。）
二、融资融券开户资料
个人投资者在向本公司申请融资融券业务时，需提供以下资料原件：
（一）个人身份证明材料；
（二）a股普通证券账户卡；
（三）融资融券业务知识测试卷；
选择提交材料项目如下：
（五）中国人民银行的信用报告（个人查询版）；
（六）工作证明；
（七）收入证明；
（八）a股账户以外其他金融资产证明；
（九）非金融类资产证明，如房产、汽车等；
（十）其他包括学历、职称和家人支持情况等。
三、融资融券三方银行有：
（同银行卡下，信用账户内资金转至普通账户，需通过三方银行周转，当日即可转账成功）
四、融资融券开户流程如下：
1.个人投资者具备申请资格，通过融资融券基础知识测试、填写融资融券业务申请表并提交材料（融资融券的额度混用，可专门申请）任何时间都可办理。
1.10个工作日内营业部确认授信结果，个人投资者在申请通过后，在交易时间段，签署相关合同，开立信用账户。
2.t日，投资者可以进行账户激活，包括：网易邮箱密码更改、三方银行确认。
3.t+1日，投资者从普通账户内向信用账户转入担保物。
4.t+2日，信用账户可以交易。
,里面有很详细的介绍，还有在线人员可以咨询详情，如果还有不明白的朋友不妨去咨询看看。
融资融券指标篇十二
1、客户在我营业部开户超过18个月，资产50万，但只是上海或者深圳单一账
户，可以办理融资融券业务申请吗？
客户只有上海或深圳单一账户，也可以办理融资融券业务申请，但只能办理对应的上海信用证券账户或深圳信用证券账户。
2、融资融券的期限最长是多少?
为控制信用风险，我公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过180天。
3、客户可否与多家证券公司签订融资融券协议？
只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
4、融资融券的交易成本有哪些？
除了证券交易的佣金、手续费、印花税等基本交易成本之外，融资融券交易成本还包括融资利息、融券费用等。
5、客户可否提取保证金？
当客户维持担保比例超过300%时，客户可以提前保证金可用余额中的现金或冲抵保证金的证券部分，但提取后的维持担保比例不得低于300%。
6、融资利息如何计算？
融资利息根据客户实际使用资金及实际使用时间计算，按每笔融资交易计算利息，按月结息，每月最后一天为结息日。融资利率为国信证券公布的结息日利率，计息期间遇利率调整分段计息。即从利率调整生效日起，未了结合约、新开仓合约按新利率每日计提利息。每月第一个交易日为利息收取日。
7、对客户的信用证券账户交易品种有何限制？
信用证券账户不得用于买入或转入除担保物及本所公布的标的证券范围以外的证券。同时，为了避免法律关系混乱，信用证券账户也不得用于从事债券回购交易。
8、客户可以提交的担保物包括哪些？
可提交的担保物包括现金和可充抵保证金证券。其中，可充抵保证金的证券名单由公司确定，并在公司网站融资融券专栏、交易系统中予以公布。
9、在信用账户里，融资能否用于申购新股？用客户自有资金呢？
不能。客户信用证券账户不得用于以下事项：a、买入除可冲抵保证金证券及公司公布的标的证券范围以外的证券；b、融资买入非公司公布融资买入标的证券范围以外的证券c、融券卖出非公司公布融券卖出标的证券范围以外的证券。
10、如果用现金作为保证金，客户融资时是否必须要把自己担保账户上的现金
用完才可以融资买入？
不需要。客户提交的保证金和融资买入标的证券（或融券卖出标的证券所得资金）一起作为担保物对客户融资融券所生债权提供担保，满足相应的保证金比例即可进行融资融券交易。
11、可充抵保证金证券暂停交易时，该如何处理？
可充抵保证金证券暂停交易且在当日收盘前未恢复交易的，折算率临时调为0，待恢复交易时再将其折算率恢复。
12、如果证券被调出可充抵保证金证券范围，客户应该如何操作？
客户可申请将该证券从信用证券账户划转至其普通证券账户中，但划转后维持担保比例不得低于300%，如果触及预警线、警戒线、平仓线，应及时补充、替换担保物。
13、客户如何了结融资交易？
客户融资买入证券后，可通过现金还款或卖券还款的方式偿还融入资金。卖出信用证券账户内的证券所得资金，须优先偿还融资欠款。
14、客户偿还负债的方式有几种？还款顺序如何？
还款方式有：现金还款、卖券还款、强制平仓。还款顺序按照负债到期日，先偿还近期负债后偿还远期负债。
15、什么情况下，客户可以提取信用账户中的担保物？
若客户已了结全部融资融券债务（含息费），客户可以提取信用账户中的担保物。
若客户信用账户尚有未了结融资融券债务（含息费），在维持担保比例高于300%时可以提取担保物，但提取后维持担保比例不得低于300％。
16、授信额度？
该额度是客户可融资融券额度的上限，客户实际可使用的融资融券额度需要根据客户在信用账户内的担保物的价值来确定。
17、客户开立账户后，如何开始进行融资融券交易？
在进行第一笔融资融券交易之前，需要提交一定比例的资金或证券担保物作为客户融资或融券交易的保证金。
18、什么是担保物？
证券公司向客户收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，整体作为客户对证券公司融资融券所产生债务的担保物。
19、申请融资融券业务是否有年龄限制？
处于对融资融券业务自身的风险考虑，总部建议对65岁以上有意向参与意向的客户进行劝退，我部对60岁以上的客户都不建议参与。
20、担保物转入信用账户后，可否马上转为保证金？
担保物转入，要在t+1日到帐
21、授信过程中，客户的金融资产市值发生变化，是否会影响授信额度？
视情况而定。如果金融资产市值因市场变动而发生变化，视市值变化程度来决定调整授信额度；变化情况较小的，一般不做调减授信额度处理。如何客户在授信过程中，把账户中的资产转出导致资产不足50万的，总部将会暂停对其审批，待客户转入资产重新恢复到50万以上后，才可重新审批。
22、信用帐户的手续费标准是多少？
目前针对信用帐户内发生的普通交易与信用交易，一律按照0.25%的标准收取。
23、融资利率是如何设定的？
根据人民银行公布的半年期人民币贷款基准利率，结合营运成本和市场价格等因素，试点期间暂定按人民银行公布的半年期人民币贷款基准利率上浮3个百分点执行。
24、客户授信额度的有效期是多长时间？
授信期为一年，自合同生效之日起开始计算，下一年的对应日届满，下一年若没有对应日，则以对应月的最后一日届满。
25、客户授信到期如何处理？
日通知客户在授信期终止前了结交易，否则将被强制平仓。
26、客户的信用账户资金可用数不为零，为什么不能进行普通交易？
需要确认客户信用账户的保证金余额，客户在进行普通交易委托时，若买入后的保证金可用余额小于零，则委托是不成功的。
27、客户额度审批通过后，无法进行担保品划转，有何原因？
因担保品划转，交易所要收取20元的手续费，若客户普通账户可用资金不足20元会导致此类情况发生。
28、担保品划转后可否撤单？是否收费？
担保品划转后可进行撤单，撤单是不产生费用的。
29、目前我公司确定的标的证券的融资保证金比例是多少？
标的证券融资保证金比例=1+国信证券公布的基准保证金比例-标的证券折算率。
我公司规定的基准保证金比例不低于交易所的规定，目前为50％错误!
30、客户在融资融券业务中为何会存在亏损放大的风险？
客户在融资（融券）买入（卖出）股票后，如果该股票的价格并没有出现预期的上涨（下跌），那客户既要承担该股下跌（上涨）而产生的投资损失，还要承担融资的利息成本（融券的费用），因此会加大客户的总体损失。
31、什么是维持担保比例？如何计算？
维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
其计算公式=
(现金+信用账户内证券市值)
(融资买入金额+融券卖出证券数量*当前市价+利息及费用)
注意：预警线150%警戒线140%平仓线130%
32、以证券冲抵保证金时，如何计算保证金金额？
金100+1000市值*0.7）
融资融券指标篇十三
一 融资t+0
当信用账户有担保证券时：
2、t日融资买入标的股票，上涨后在高点“融券卖出”同样数量该股票，然后采用“直接还券”指令将融资买入的股票用于归还融券负债，并在下一个交易日采用直接还款指令归还融资负债。
优点：不用卖自己的券缺点：需付一天融资利息 需保证有券可融
当信用账户用资金担保时：
二、融券t+04、在有担保物的情况下，高位融券卖出标的券，低位卖券还券即可。
融资融券指标篇十四
融资余额是指每天收盘后累计发生的向券商借钱买股票尚未偿还的资金。
融资买入额是指当日融资买入的部分。
融资偿还额是指当日偿还融资的部分。
三者关系如下：
n日的融资余额=n日融资买入额累加-n日融资偿还额累加 融券余额是指每天收盘后累计发生的向券商借股票卖出尚未还券的折算额。
对应的融券余额、融券卖出量、融券偿还量也是一样。只不过是反向操作。
融资融券指标篇十五
先开立信用证券和资金账户
根据对融资融券细则的解读，参与融资融券交易的投资者，必须先通过有关试点券商的征信调查。投资者如不能满足试点券商的征信要求，在该券商网点从事证券交易不足半年，交易结算资金未纳入第三方存管，证券投资经验不足，缺乏风险承担能力，有重大违约记录等，都不得参与融资融券业务。
投资者融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价；如该证券当天还没有产生成交的，融券卖出申报价格不得低于前收盘价。投资者在融券期间卖出通过其所有或控制的证券账户所持有与其融入证券相同证券的，其卖出该证券的价格也应当满足不低于最近成交价的要求，但超出融券数量的部分除外。
卖出证券资金须优先偿还融资欠款
投资者融资买入证券后，可以通过直接还款或卖券还款的方式偿还融入资金。投资者以直接还款方式偿还融入资金的，按与券商之间的约定办理；以卖券还款偿还融入资金的，投资者通过其信用证券账户委托券商卖出证券，结算时投资者卖出证券所得资金直接划转至券商融资专用账户。投资者卖出信用证券账户内证券所得资金，须优先偿还其融资欠款。
投资者融券卖出后，可以通过直接还券或买券还券的方式偿还融入证券。投资者以直接还券方式偿还融入证券的，按与券商之间约定，以及交易所指定登记结算机构的有关规定办理。以买券还券偿还融入证券的，投资者通过其信用证券账户委托券商买入证券，结算时登记结算机构直接将投资者买入的证券划转至券商融券专用证券账户。
融资融券指标篇十六
第一步：客户在满足融资融券开户条件之后，向有融资融券资格的券商营业部递交申请材料(行情 专区)。申请材料包括身份证、普通证券账户卡、金融资产证明等。
第二步：投资者教育、业务及心理测试。
第三步：客户根据公司要求提交资格申请材料，公司在收到材料后，对其进行资格审查并确定授信额度。
第四步：客户提出申请以后，签署融资融券合同，营业部投资咨询岗将为客户讲解《融资融券业务合同》和《风险揭示书》的具体条款。
第五步：向信用账户转入担保物，进行融资融券交易，投资者将担保物转入交易账户，账户被激活，投资者可进行交易。
融资融券指标篇十七
关于《融资融券业务交易实施细则》规则调整解读
一、背景简介
经中国证监会批准，上海证券交易所、深圳证券交易所对《融资融券交易实施细则》进行了修订，调整可充抵保证金证券折算率要求，将静态市盈率在300倍以上或者为负数的股票折算率下调为0%;同时，两所还同步扩大了融资融券标的股票范围，将标的股票数量由现有的873只扩大到950只，其中，上海证券交易所的标的股票由485只增加至525只，深圳证券交易所的标的股票由388只增加至425只。上述调整将自2016年12月12日起实施。
二、规则解读
总体来看，本次规则调整，主要涉及两个方面。
第一，标的证券范围增加
标的证券方面，相应进行了扩容。这次扩容，沪深交易所是继2014年9月12日以来进行的整体扩容，共增加77只股票，其中上交所增加40只，深交所增加37只。
在增加的77只股票中，有14只为2014年新上市股票，其中上交所13只，深交所4只。具体新增证券名单详见附表。
第二，对可充抵保证金证券折算率进行动态调整
在融资融券业务中，可充抵保证金证券(俗称担保证券)作为除现金以外的担保物，构成了保证金的重要组成部分。其中，折算率的变化相应影响可用保证金余额，即客户可融资融券开仓的规模。本次交易所规定“被实行风险警示、暂停上市或进入退市整理期的证券，静态市盈率在300倍以上或为负数的a股股票，以及权证的折算率为0%”这也意味着，静态市盈率高于300倍或为负数的a股股票在作为可充抵保证金证券时，其市值乘折算率后将不再计入可用保证金余额中，同时将一定程度限制客户以该类证券作为担保物进行融资开仓规模。其中静态市盈率，是指股票收盘价与相应上市公司最近一个会计年度经审计的基本每股收益的比值。
三、后市展望
对于本次调整，本人认为交易所该套组合拳依旧保持了利好与利空搭配的风格。主要亦涉及两个方面。
第一，标的证券范围增加
本次调整标的证券范围，共增加77只股票。上次调整为2014年9月12日。从时间窗口上来看，上次调整后，增加了市场活跃度和关注度，提升了市场人气，同时与随之而来的14年底牛市启动时间上形成了匹配。从本次增加范围来看，共增加77只股票，上述股票合计流通市值11,457.70亿元，平均市盈率20.71，年初至今平均涨幅34.44%(同期沪深300涨幅为-5.29%)。
在本次增加的标的证券中，涨幅最大的为中通客车()，年初至今涨幅102.56%，涨幅最小的为春秋航空();市盈率最高的为招商蛇口()，为32.69，市盈率最低的为长源电力()，为7.51;流通市值最大的为温氏股份()、流通市值最小为齐峰新材())。
第二，可充抵保证金证券折算率
本次可充抵保证金证券折算率的规范，进一步优化了融资融券业务中担保品的风险结构，通过折算率控制进一步引导高净值高杠杆客户理性投资。再辅以前期分级基金业务管理指引的出台，可以看出监管一系列政策均是引导投资者合理控制风险，理性投资。从长期来看，有利于证券市场良性健康发展。从短期来看，静态市盈率的引入，一定程度影响了对于类似股票的成交量和活跃度。根据初步筛选，涉及该类情况的证券为653只(含实行风险警示证券)，占总证券2992只的21.82%。
至于后市，该类静态市盈率高于300倍或为负数的证券，是否调出可充抵保证金证券范围，进而调整其于信用证券账户内公允价值从而影响客户融资融券维持担保比例，交易所暂未规定，预判各券商会根据自身客户持仓情况和风险偏好，进行适度调节。
延伸阅读：
为促进证券公司融资融券业务健康发展，切实维护广大投资者合法权益，《管理办法》及《实施细则》此次主要修订了以下内容：
一是建立融资融券业务逆周期调节机制。借鉴境外市场经验，在《管理办法》中明确，证监会建立健全融资融券业务的逆周期调节机制，对融资融券业务实施宏观审慎管理。证券交易所根据市场情况对保证金比例、标的证券范围等相关风险控制指标进行动态调整，实施逆周期调节。同时要求证券公司根据市场情况等因素对各项风险控制措施进行动态调整和差异化控制。
二是合理确定融资融券业务规模。将融资融券业务规模与证券公司净资本规模相匹配，要求业务规模不得超过证券公司净资本的4倍。对于不符合上述规定的证券公司，可维持现有业务规模，但不得再新增融资融券合约。截至5月底，全行业净资本0.97万亿元，据此测算，全市场融资融券业务规模还有增长空间。
三是允许融资融券合约展期。在维持现有融资融券合约期限最长不超过六个月的基础上，新增规定，允许证券公司根据客户信用状况等因素与客户自主商定展期次数。
四是优化融资融券客户担保物违约处置标准和方式。取消投资者维持担保比例低于130%应当在2个交易日内追加担保物且追保后维持担保比例应不低于150%的规定，允许证券公司与客户自行商定补充担保物的期限与比例的具体要求，同时不再将强制平仓作为证券公司处置客户担保物的唯一方式，增加风险控制灵活性和弹性。
此外，本次修订进一步强化了投资者权益保护，完善了现有风险监测监控机制，结合业务实际进一步明确了相关禁止行为。同时，还将《管理办法》上升为我会的部门规章，提升其法律效力和层级。
[融资融券业务实施细则]
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融资融券指标篇十八
1证券公司申请融资融券业务试点,应当具备的条件包括(经营满3年且被评为创新试点类公司/公司治理健全控制有效/财务好,2年合规,近6各月净资本12亿/客户资产安全完整/已完成交易清算)
2分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管(风险控制/业务稽核)
3对有以下情况的客户以及本公司的股东关联人,证券公司不得向其融资融券(未按要求提供情况/从事不足半年/交易结算资金未纳入第三方存管/重大违约记录)
4客户融券卖出后,可以选择(买券还券/直接还券)方式,偿还向证券公司融入的证券
5证券公司对证券发行人的权利是指(请求召开会议/参加会议提案表决/配售股份的认购/分配投资收益)
6客户从事融资融券交易期间出现以下情况时,将面临担保物被证券公司强制平仓的风险(不能按约定期限偿还债务/维持担保比例且不能及时追加)
8可作为融资买入或融券卖出的标的证券,一般是在交易所上市交易并经交易所认可的(股票/证券投资基金/债券/其他证券)
9冲抵保证金的有价证券,在计算保证金金额时应当以证券市值按下列折算率进行计算(上证180深证100不超过70%,其他不超过65%/etf不过90%/国债折算率不过95%/其他不过80%)10可以动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金的情形有(为客户结算/收应归还的资金证券/收应支付的利息费用税款/按规定约定处分担保物/收取违约金)
11在客户融资融券期间证券持有人的权益按(买入归客户/卖出归公司)的处理原则
12客户融入证券后归还证券前,在下列情形下应当按照融券数量对证券公司进行补偿(证券发行人派发现金红利的,融券客户应向公司补偿/派发股票红利或权证,应补偿股票红利或现金结算方式/向原股东配售股份,按约定处理/增发新股发行权证由按约定处理)
14交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据向市场公布前一交易日单只证券融资融券交易信息，具体有（融资买入额/余额/卖出量/余量）
15证券公司应当在每一月份结束后10个工作日内,向证监会派出机构和证券交易所书面报告的当月情况有(融资融券业务客户的开户数量/客户交存的担保物种类数量/强制平仓的客户数量交易金额/有关风险控制指标值)
18业务规模及集中度风险只要是指证券公司融资融券规模失控对单个客户融资融券规模过大前线过长尔造成证券公司(资产流动性不足/净资本规模和比例不符合监管规定)
19当融资融券交易出现异常时,交易所可视情况采取的措施有(调整标的证券标准或范围/调整可冲抵保证金有价证券的折算率/调整维持担保比例/暂停特定标的证券融资买入或卖出/暂停整个市场的买入或卖出)
20对市场风险可能给证券公司造成的损失,证券公司一般根据市场波动情况及交易所的信息披露和风险提示,采取如下措施进行控制(调整担保品范围及品种/可冲抵保证金有价证券的折算率/保证金比例/维持担保比例)
21严格控制业务集中度的有关规定有(对单一融资、融券不过5%/单只担保不过20%)
22建立客户选择与授信制度应采取的措施包括(制定客户选择标准和开户审查制度/客户信用评估制度/明确方式/记录和分析情况)
23证券公司在与客户签订融资融券业务合同前,向客户履行的告知义务有(以书面形式提示风险/指定专人讲解/告知客户风险)
24客户信用风险控制的措施包括(客户选择与授信制定/严格合同管理履行风险提示/在营业场所内公示/预警补仓和强制平仓)
25业务管理风险控制的措施包括(制定制度加强培训/重要环节实行双人双岗/总部实时控制并明确措施/定期或不定期检查或稽核)
26信息技术风险控制的措施包括(建立完善系统/制定制度/定期或不定期演练)
27证券公司违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列情形之一的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告,3万元以上10万元以下的罚款,情节严重的撤销任职资格或从业资格(未按规定了解客户身份收入状况投资经验风险偏好/推荐的产品或服务不适应/未按照规定指定专人讲解内容并书面揭示风险/未按规定签合同或未载入必备条款)
28违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列情形之一的，责令改正给予警告，没有违反所得或违法所得不足10万元的，处10万元以上60万元以下的罚款（动用客户资金证券/动用客户担保账户内资金,证券的申请,指令予以同意执行/发现违规动向未向机构报告）
