最新刑事案例解析(十八篇)

每个人都曾试图在平淡的学习、工作和生活中写一篇文章。写作是培养人的观察、联想、想象、思维和记忆的重要手段。相信许多人会觉得范文很难写？以下是小编为大家收集的优秀范文，欢迎大家分享阅读。

刑事案例解析篇一

××××人民法院

出庭通知书

（××××）……民×……号

×××：

……（写明当事人及案由）一案，本院根据当事人申请/依职权通知你出庭作证。你应于××××年××月××日××时××分携带有效身份证明到……（证人作证的地点）出庭。现将有关事项通知如下：

1、凡是知道案件情况的单位和个人，都有义务出庭作证。

2、证人应当客观陈述亲身感知的事实，不得使用猜测、推断或者评论性的语言，不得宣读事先准备的书面证言。

3、证人应当如实作证，并如实回答审判人员和当事人的询问，作伪证的，应承担相应的法律责任。

4、证人不得旁听法庭审理，不得与当事人和其他证人交换意见。

5、证人的合法权利受法律保护。

联系人：……（写明姓名、部门、职务）

联系地址：……

特此通知。

××××年××月××日

（院印）

刑事案例解析篇二

可以不出庭。

控辩审三方都认为没有必要出庭的证人可以不出庭，经辩护律师申请人民法院通知的证人可以自己决定是否出庭，刑事被告人的配偶、父母、子女可以拒绝包括法院要求的出庭请求。

对于法院认为有必要出庭的证人，拒不出庭的可以予以训诫、拘留处罚或者强制其到庭。

刑事诉讼法

第一百八十七条公诉人、当事人或者辩护人、诉讼代理人对证人证言有异议，且该证人证言对案件定罪量刑有重大影响，人民法院认为证人有必要出庭作证的，证人应当出庭作证。

第一百八十八条经人民法院通知，证人没有正当理由不出庭作证的，人民法院可以强制其到庭，但是被告人的配偶、父母、子女除外。

证人没有正当理由拒绝出庭或者出庭后拒绝作证的，予以训诫，情节严重的，经院长批准，处以十日以下的拘留。

刑事案例解析篇三

律所实习心得

我们在学校学习的很多法律知识都是理论上的，实践中很多时候我们说打官司其实很多时候打的都是证据，没有证据一切都是空话。律师在诉讼中的难点并不是解决法律如何使用，而是理清案件的客观事实。因此律师在开庭前最主要的工作除了研究法律适用外，就是认真的搜集证据，掌握与案件有关的客观事实以及证据基础。并且应该注意证据的证明力问题。尽最大努力使我方主张的事实得到证据的支持。

对于一个刑事案件来说，除了通过去看守所会见当事人来更多的了解案件之外，卷宗无疑是至关重要的。记得一次所内的刑事案件讲座，一位很知名的刑辩律师提到，刑事案件开庭之前，卷宗看多少遍都不为过，只有做到对于卷宗的完全熟悉，才可以彻底明白这个案件，在明白的基础上才能出具最为详尽和专业的辩护意见。这句话对我的影响很深，所以在律所接到的每一起刑事案件，我都会尽可能的多去翻阅案卷，更好的了解案件，才能协助律所做出更好的辩护意见。

法务实习的时候，总监和我说，其实人与人之间的智商能力相差的没有那么多，很多时候决定一个人能够走多远的关键就是细节上是不是可以做到完美，做到极致。这句话我受益匪浅。

因此在律所的工作中，无论领导和律师交给我什么任务，小到打印复印扫描文件，大到独立撰写案件代理词和法律意见书，我都会认认真真的完成，不会有任何的懈怠，尽可能做到不出披露，因此也得到了律师们的肯定。

不管是从事什么行业，一定要把基础知识掌握好。 在短暂而充实的实习过程中，我深深地感觉到自己所学知识的匮乏，但我也学到了在学校学不到，掌握不深的东西，这对我接下来的学习和今后走向社会参加工作无疑是很有帮助的。法学是一门实践性很强的学科，但是法学需要理论的指导，没有扎实的理论根基是很难有长足的发展的。在接下来剩余的一年半的学习时间里，我要更加努力学习，打好专业基础知识，努力提升自己，抓紧充实自己，在步入社会之前让自己具备更多的技能和涵养，机会总是提供给那些早早做好准备的人，在外部机遇还未成就的时候就要抓紧时机练好基础，养精蓄锐，在一天一小步的努力中，让自己成为一个有前途的人。

人外有人，山外有山。任何时候都要保持虚心学习的态度，学会观察身边人的工作状态，吸取好的工作经验，在最短的时间里适应快节奏的工作状态。同时律所的工作压力大，要学会如何化解压力，保持吃苦耐劳的精神。

第1篇：律所总结2015年律师事务所工作总结报告根据成都市司法局关于认真做好全市律师事务所和律师事务所负责人2015年度检查考核及全市律师2015年度考核工作方案的通知文件精......

供电所党建工作总结 供电所党建工作总结(一)20xx年，*县供电支公司党支部始终坚持以xxx理论和“三个代表”重要思想为指导，深入学习贯彻党的xxx精神，紧紧围绕企业安全生产......

工商所党支部在街道党总支的领导下，以党的xxx和新的党章精神作为工作发展的依据和指导，认真学习贯彻党的路线、方针和政策，始终坚持党要管党和从严治党，紧紧围绕以经济建设为......

公路收费所党建工作总结ｘｘ公路ｘｘ收费所党建工作总结我所共有职工97名，其中党员16名，非党积极分子10名，一年来，在市委、市政府领导的亲切关怀下，在市交通局党委的正确领导下，在“收费还......

××县卫生局卫生监督所二○一二年党建工作总结今年以来，××县卫生局卫生监督所党支部以xxx理论及“三个代表”的重要思想为指导，以“保持党的纯洁性学习教育”、“机关党......

刑事案例解析篇四

因婚姻家庭与邻里纠纷引发刑事案件的 统计分析 当前,我国正处于经济社会发展重要战略机遇期和社会矛盾凸显期,各种利益诉求引发的矛盾纠纷日益增多,刑事案件高发,维护和谐稳定的压力日益增大.近年来,我县因婚姻家庭与邻里生产生活纠纷引发的xxx民转刑xxx案件一直居高不下,在2009年至2011年6月份,大名县因婚姻家庭与邻里生产生活纠纷引发的刑事案件至少造成38人轻伤,9人重伤,造成经济财产 ...

对十一起涉农邻里纠纷案件处理的调查与思考 承德县检察院 杨春光 段岩山 为深入推进三项重点工作,落实检察环节化解社会矛盾,我们采取个案调查分析的方法对承德县检察院2009年处理的11起发生在邻里之间的轻微刑事案件进行调查分析,以期有利于从实践方面推进此项工作的开展. 一.涉农邻里纠纷的基本情况 据统计,2009年,承德县检察院一共审查起诉有关涉农邻里纠纷的轻微刑事案件11件15人.其中涉及侵犯人身 ...

xx县社会治安综合治理委员办公室 关于印发《乡镇社会治安综合治理规范化 管理资料》的通知 各乡镇综治办： 现将《乡镇社会治安综合治理规范化管理资料》印发给你们。请各乡镇结合实际，按照县xx平安建设推进工作会议的要求，认真抓好规范化管理和各项工作措施的落实。 ～年9月6日 附：《xx县乡镇社会治安综合治理规范化管理资料》 xx县乡镇社会治安综合治理规范化管理资料 主题标语：党政重视各司其职齐抓共管 ...

  2010年03月29日07:12  法制日报 法制日报银川3月28日电 记者潘从武 在最近5年,因婚姻家庭纠纷和邻里生产生活纠纷引发的1995起刑事案件,至少给宁夏回族自治区全区近8000个家庭带来痛苦. 据宁夏回族自治区高级人民法院统计:2005年至2009年5年间,全区法院共受理一审刑事案件22610件,涉及因婚姻家庭纠纷和邻里生产生活纠纷引发的 ...

邻里宅基地纠纷调解案 土地是人类重要的生产.生活资料,而宅基地则更是人民群众基本的生存条件之一,农村工作两台戏,计划生育宅基地xxx,这句话反应出长期以来宅基地问题在农村工作中的重要性.一直以来,宅基地问题是农村社会各种矛盾的焦点和诱发不稳定因素的导火索,是我国农村生产生活中最复杂.最棘手的问题.随着

的深入实施,人 ...

的深入实施, ...

斗殴案件的性质与防治-以西邑乡为例 内容摘要 目前我国正处于社会的转型时期,社会治安也日趋复杂.派出所作为社会治安维稳的主要部门,所接触的案件也日益增多,西邑乡也深受这种大环境的影响.结合我工作几年来接触的案件,我乡斗殴案件主要分为1.邻居.家庭纠纷引发的案件:2.社会转型期矛盾引发的案件:3.未成年斗殴的案件.解决的途径包括:1.加强落实各种法律.法规.解释:健全和完善不规范的法律.法规及解释. ...

刑事案例解析篇五

受害人报案：

9月2日，被害人张某向公安机关报案称，209月1日上午9时许，其在西海某地与同事玩牌过程中，被犯罪嫌疑人无故殴打，造成身体多处损 伤，其并没有还手，犯罪嫌疑人还使用棍棒等工具对其进行殴打，殴打时间长达几分钟。其后来到医院检查，发现身体多处瘀伤，同时还有骨折等损伤(轻伤)。公 安机关当即立案侦查，并于当天将犯罪嫌疑人蒋某抓获归案。

王律师代理：

年9月5日，刑事拘留三天了，家属每每到侦查机关了解案情，却始终没有任何详细答复，仅被告知犯罪嫌疑人因涉嫌故意伤害罪被依法刑事拘留，案件将 继续侦查。家属也希望办理取保候审，但被某些侦查机关人员告知，案件可以办理取保候审，也被某些侦查人员告知，案件性质恶劣，不能办理取保候审

王律师到看守所会见后发现，犯罪嫌疑人蒋某已经急得像热锅上的蚂蚁，他见到王律师后非常激动，他说他被受害人冤枉了，他想让王律师帮助他。经详细了解，案情原来 另有一番描述，受害人与犯罪嫌疑人也是同事关系，受害人因文化水平低，说话难听入耳，并经常诋毁犯罪嫌疑人及其家属名誉，受害人在单位并没有人缘，因受害 人说话经常得罪人，因此很多同事都非常讨厌受害人。案发当天，受害人又当着很多同事的面说犯罪嫌疑人在外有**的事，犯罪嫌疑人的女人**，于是两人发生 口角，后续演变成推搡，因犯罪嫌疑人身体强壮，受害人推搡不过，因此拿起凳子打犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人被打后，依仗自己的力量将凳子抢了过来，并也抡了受 害人一板凳，于是双方厮打起来……后来，两人被分开，犯罪嫌疑人也有受伤，但因身体结实，并未到医院进行检查……。

了解案情的重大问题后，辩护律师立即制定对策开展调查核实工作，不仅根据了解的情况要求公司领导予以配合，而且根据案情的细节积极调查相关人员，同时，就具体案情与受害人进行核对……

2015年9月9日，经过几天的努力工作，取得了初步的成果。侦查机关提出要求公司领导及犯罪嫌疑人家属配合，可以办理取保候审。于是，公司领导及犯罪嫌疑人的家属按照侦查机关的要求出具各种手续，希望犯罪嫌疑人能尽快走出看守所。

但是，2015年9月11日，王律师却从侧面了解到案件并未向侦查机关所说的方向发展。侦查机关并未办理取保候审，而是将案件移送检察院审查起诉。同时，在公司领导及犯罪嫌疑人的家属再次向侦查机关询问关于取保候审情况时，侦查机关明确告知，案件不能办理取保候审，已经移送审查起诉。

案情的重大反转导致犯罪嫌疑人的家属难以承受，王律师则通过多方继续寻求解决问题的办法。2015年9月11日至9月16日，本律师与检察院及侦查机关均 取得直接联系，并提交律师意见及相应材料，在综合各方情况的基础上，最终为犯罪嫌疑人蒋某办理成功取保候审，2015年9月17日，犯罪嫌疑人蒋某走出看 守所。

案情分析： 受害人在报案描述时，可能会加重描述自己的受伤伤情，加重描述对方的暴力程度，但会减轻描述自己在案件中的过失或作用，导致侦查机关在侦办案件时，会对受害人怜悯，却会对犯罪嫌疑人产生打击犯罪的正义心理;

王律师介入后，主要保障犯罪嫌疑人的利益，并以此为目标指导犯罪嫌疑人提供确实有效的线索或证据，帮助犯罪嫌疑人分析现状，同时，利用法律程序及实体规定与相关司法机关反馈及沟通，达到良好的辩护效果。

本案中，王律师积极介入后，与侦查机关及检察机关的良性沟通，同时还有公司领导的介入及犯罪嫌疑人家属的积极配合，在看守所的犯罪嫌疑人与外界家属的同一 口径，受害人的后续表态……等各方的努力下，才最终使该案达到取保候审的结果。没有刑事辩护律师的介入，很多事情不能相互沟通及核实，往往导致案情朝着相 反的方向发展，后续再想扳回，则困难重重。

刑事案例解析篇六

1刑事案件：是司法机关和法律授予侦查权的机关或部门，对于控告、检举、自首的材料，根据管辖范围进行审查，认为有犯罪事实，需要追究刑事责任而决定立案侦查或审理的犯罪事件。

2刑事案件侦查：又称案件侦查、侦查破案，指公安机关和其他有侦查权的机关，对刑事案件依法履行立案手续，综合运用侦查措施和策略以及刑事技术手段，收集证据，查明案情，揭露证实犯罪和缉获犯罪嫌疑人的刑事诉讼活动。

3专案侦查是刑事侦查工作的中心和重点，侦查部门应将专案侦查工作摆在各项工作的首位。

4刑事案件侦查的任务： a、查明犯罪事实 b、收集犯罪证据 c、查明和缉捕犯罪嫌疑人 d、制止犯罪活动

5根据《xxx刑事诉讼法》的规定，有权对刑事案件进行侦查的机关是公安机关、国家安全机关、人民检察院以及铁路、交通、民航、林业公安机关、海关缉私部门和军队、xxx等单位。

6案件的来源： a、公民扭送、报案、控告和举报 b、犯罪嫌疑人自首、检举和揭发 c、公安机关发现 d、其他国家机关移送

7《接受刑事案件登记表》是一种十分重要的法律文书，其内容包括报案人和犯罪嫌疑人的基本情况、报案方式、发案时间、发案地点、简要案情、领导批示、处理结果等项目。

8立案：是指对刑事案件具有管辖权的机关或部门对接受的报案、控告、举报或自首及自己发现的材料进行审查，判明有无犯罪事实和应否追究刑事责任，并决定是否作为刑事案件进行侦查或者审理的诉讼活动。9立案的条件： a、有犯罪事实 b、需要追究刑事责任 c、属于自己管辖10侦查措施：摸底排队、公布案情、调查访问、检索情报资料、开展阵地控制等侦查基础工作、开展追缉堵截通缉通报等紧急侦查措施、守候监视巡逻盘查抓获现行、运用技术侦查手段、

查询电子监控录像、依靠机关单位和基层组织

13破案条件： a、犯罪事实已有证据证明 b、有证据证明犯罪事实是犯罪嫌疑人实施的 c、犯罪嫌疑人或者主要犯罪嫌疑人已经归案

14侦查终结：是指公安机关对于立案侦查的案件，经过一系列的侦查活动，认为案件事实已经查清，从而不再继续侦查，依法作出处理的一种诉讼活动。

15侦查终结的结果有两种情形：撤销案件、移送起诉16撤销案件的种类：没有犯罪事实的；情节显著轻微、危害不大，不认为是犯罪的；犯罪已过追诉时效期限的；经特赦令免除刑罚的；犯罪嫌疑人死亡的；其他依法不追究刑事责任的。

17移送起诉：通过侦查，如果获取了足够的犯罪嫌疑人有罪并应受刑事处罚的证据，公安机关就应将案件向检查机关移送起诉。18移送起诉的条件： a、案件事实、情节清楚 b、证据确实、充分 c、定性定罪准确 d、法律手续完备

19杀人案件：是指故意非法剥夺他人生命的犯罪事实。

20杀人案件的类型：

a、财杀案件 （ 1 ）抢劫杀人案件 （ 2 ）盗窃杀人案件 （ 3 ）谋财害命杀人案件 b、仇杀案件 （ 1 ）私仇报复杀人案件 （ 2 ）报复社会杀人案件 c、情杀案件 （ 1 ）强奸杀人案件 （ 2 ）奸情杀人案件 （ 3 ）婚姻、恋爱纠纷杀人案件 （ 4 ）性变态杀人案件 d、遗弃杀人案件 e、迷信杀人案件 f、寻衅殴斗杀人的组织机构、有一定的经济

人案件

21确保人质安全是公安机关的性质和任务所决定的。22抢劫：是指以非法占有为目的，使用暴力、胁迫或其他方法，强行劫取公私财产的犯罪事件。23抢劫案件的类型：

24抢劫案件的特点： a、被害人与犯罪嫌疑人一般有正面接触过程 b、有赃可查 c、抢劫之前大多有预谋准备活动 d、结伙作案居多，作案手法带有习惯性并且连续作案 e、抢劫案件现场一般有痕迹和其他物证可寻。

25盗窃案件：是指以非法占有为目的，密码窃取数额较大的公私财产的犯罪事件。

26盗窃案件的特点： a、多有预谋踩点活动 b、作案手段具有习惯性 c、盗窃现场一般留有破坏痕迹 d、现场大多留有手印、脚印等痕迹 e、有赃款、赃物可查

27黑社会性质犯罪案件：是指以作案人谋取经济利益为基本目标，按照一定组织形态而纠集起来的犯罪群体，以分工合作的方式有计划地实施犯罪所形成的犯罪事件。

28《刑法》第 294 条第一款规定：“以暴力、威胁或者其他手段，有组织进行违法犯罪活动，称霸一方，为非作恶，欺压、残害群众，严重破坏经济、社会生活秩序的犯罪组织称为黑社会性质的犯罪组织。”

29黑社会性质犯罪的特征：有明确的犯罪目标、有稳定

刑事案例解析篇七

各安保人员：

四、对保安公司提供的安全防范隐患报告应及时上报，由安保部答复和改进。应严格执行内部安全防范规章制度，教育员工配合和支持保安人员履行保安职责。

五、工作人员应尊重保安人员的工作，不得安排保安职责以外的工作，否则造成一切不良后果由支行承担。

六、负责协调解决保安人员在执勤中与人员及执勤区域的外来人员发生的争议。

七、有权对保安人员的工作进行监督、检查和具体指导，如发现不能认真履行职责或表现不好经教育不改的，向安保部提出申请，由安保部要求保安公司及时教育或调换不适合的保安人员。

八、保安人员应严格履行岗位职责要求，并遵守各项规章制度。

九、发生在执勤区域的刑事案件、治安案件和灾害事故，保安人员应及时处理，并报告当地公安机关，采取措施保护发案现场，协助公安机关侦查各类治安刑事案件，依法妥善处理责任范围内的其它突发事件。

刑事案例解析篇八

辩护词

审判长、审判员：

根据《xxx刑事诉讼法》和《xxx律师法》的相关规定，xxx律师事务所接受xxxx法律援助中心的指派，并指派我担任*****的辩护人，在征得其本人同意后依法出庭参加诉讼，开庭前我们仔细查阅了起诉书和主要的证据材料，会见了被告人，刚才又听取了法庭调查，对本案有了清楚的了解，现依据事实和法律发表辩护意见如下：

（一）*****构成自首，可以从轻或者减轻处罚，建议对其减轻处罚。因为被告人在外多年，基于内心的真诚悔悟，接受公安机关的劝说而投案，充分说明其悔罪之心，并且其在共同犯罪中所起的作用较小，因此建议对其减轻罚，这样也可以昭示刑法宽严相济的特征，进而取得良好的社会效果。

（二）被告人*****的犯罪情节显著轻微，认罪态度好，无前科，社会危害性不大。

1、被告人*****在整个犯罪过程中仅仅是站在门外望风，未使用任何暴力手段及恐吓、威胁等言语，也未持凶器，也未通过电话或者其它手段指使，另外通过各被告人的供述及受害人的陈述，可证明被告人的犯罪情节显著轻微。

2、被告人*****认罪态度好，归案后能如实坦白其所犯的罪行，真诚悔过，表示要痛改前非，这说明被告人已有改恶从善的决心。

3、被告人*****表现一贯良好，在此之前未触犯过国家的法律，无前科，被告人文化程度低，法律知识欠缺，对犯罪行为性质认识不够，其没有能很好的把握自己，而走向了犯罪，归案后，被告人*****也深刻认识到了自己行为的严重性，表示要痛改前非，这说明其主观恶性不大。另外，被告人*****也未给被害人造成实际损害，被告人的行为虽然构成了犯罪，但犯罪情节显著轻微，社会危害性不大，可以从轻、减轻处罚。对此，请法庭在量刑时予以考虑。

（三）被告人*****是从犯、初犯、主观恶性小。

本案各个被告人在共同犯罪中，由于地位、作用不同，追究法律责任也应区别对待，依照我国《刑法》第二十七条规定：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。根据本案案情我们分析一下被告人*****在本案中到底是处于什么地位、起了什么作用，首先通过庭审可以看出*****并不是本次抢劫行为的提议者、主导者;其次具体的犯罪分工、踩点也不是被告人安排的;再次抢劫使用的凶器并不是*****事先准备的，也不是他交给其它人的，抢劫过程中其也未携带、持有凶器;再次在抢劫过程中*****仅处于望风的角色，未直接实行犯罪，也未通过电话或者其它手段指挥他人抢劫;最后销赃也不是被告人进行的，且被告人仅分得很小一部分赃物。从上述几点事实不难看出被告人*****参与本次抢劫系处于服从地位，在整个案件中起次要作用，应认定为从犯。我国《刑法》第二十七条第二款规定：对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。*****在此之前从未触犯过国家的法律，属初犯，根据最高人民法院关于初犯的处罚意见，应当依照被告人主观恶性程度，从轻或减轻处罚。对于这一情节请法庭在量刑时能充分予以考虑。

（四）从本案的量刑协调性来看，对*****应减轻处罚，被告人与****相比，两人均为自首，但*****的自首是被司法机关因戒毒控制后而主动交待，而被告人的自首是真诚悔悟，主动找到公安机关自首的，这两者有一定的区别;另外******在犯罪中属于实行犯，而被告人处于望风地位，两者作用也有一定区别;最终*****经贵院审理宣三年，因此辩护人恳请从案件各被告人量刑协调一致的角度而对被告人*****减轻至三年以下刑事责任

（五）家庭困难，妻子与其离婚，两个孩子一个十一岁，一个六岁均需要其抚养，因此恳请贵院能对其从轻处罚，使其早日回归家庭，承担做父亲的责任。

（六）被害人的损失基本追回，本案也未造成被害人身体损伤。

纵观本案全部事实，被告人*****系从犯、初犯、自首，并且认罪态度好，犯罪情节显著轻微，既未造成财产损失，也未造成人身损害，社会危害性不大，主观恶性小，因此恳请法庭以“教育为主，惩罚为辅”的原则对被告人*****减轻，这既可以使犯罪的人得到应有的惩罚，又可以使我国“教育为主，惩罚为辅”的原则得到落实，给一时失足的被告人以改过自新的机会，真正的实现我国刑法的根本目的。

这次被告人犯罪与其法制观念淡薄有关，希望被告人能从中吸取教训，从此永不做违法的事情，悔过自新重新做人。

以上辩护意见请合议庭参考并采纳。

辩护人：xxx

二、

不一定非要书面辩护词，但提交书面的辩护词有助于法官更详细、准确的了解辩护人的辩护观点，对辩护是有利的。辩护词可以开完庭后马上提交，也可以在庭后的一段时间内整理后提交法庭。

三、

辩护词在开庭前10日便可提交，但是怕辩护词有变动，很多律师会选择在庭审结束后递交审理案件的法官。

刑事案例解析篇九

申诉人:张xx，男，1969年4月10日生，汉族，xxx党员，河北省唐山市乐亭县人，乐亭县胡坨镇政府职工，住乐亭县乐亭镇健康小区。

电话:15832515099。

乐亭县检察院指控我故意伤害一案，通过开庭审理，乐亭县法院本应依法法判决我无罪，并驳回杨艳梅的附带民事诉讼请求。

但却以(20xx)乐刑初字第113号刑事判决书对我判有期徒刑6个月，并判决我赔偿杨艳梅经济损失万余元。

对此，我实在无法接受，故依法提出上诉。

20xx年10月25日，唐山市中级法院以(20xx)唐刑终字第332号刑事附带民事裁定书裁定驳回上诉，维持原判。

我提出申诉后，20xx年11月20日，唐山中院以(20xx)唐刑监字第45号通知驳回申诉。

理由为原判决认定事实清楚、证据充分，适用法律正确，我申请再审证据不足，不符合刑法诉讼第204条款的条件。

刑事案例解析篇十

从小餐馆看银行客户关系管理 拓展客户难，维持客户更难，经济越是不景气，客户资 源就越是稀缺，于是客户关系管理越 来越风靡。在我过去的印象中，这是高科技公司搞的一种与 it 技术相关联的管理新理论，不排除 其中有管理软件公司炒卖 crm 软件的嫌疑。

没想到的是，有一天，我竟然从一家小餐馆的服务员那 里看到了让我惊叹不已的客户关系管 理。

前段时间出差去广州，一天中午和华南理工大学工商管 理学院院长蓝海林教授一行四人开车 到校园外吃饭。

我们驱车来到一家湖南菜馆。餐厅不大，一位服务员热 情地迎了上来，带我们就坐。她的热 情不是那种被强迫出来的职业笑容，而是一种洋溢出来的热 情，一开始给我们印象就不错。

很快，服务员一个小小的举动让我们非常有好感。蓝教 授要点可乐，一人一听。她马上建议 说，一听可乐 5 块钱，四听就是 20 元，不如买一大瓶可乐， 才 8 块钱，量也差不多。

能够从消费者的角度出发，考虑如何给消费者创造更大 的价值!这个来自湖南农村、没什么 文化、刚刚 16 岁的小姑娘顿时让人刮目相看。

菜上得很快，味道也不错，大家吃得很舒心。

这位服务员已经赢得了大家的喜欢，于是大家跟她聊了 起来。不经意中，她问起蓝教授姓什 么，蓝教授说姓蓝，她说从没听说过这姓，表示不相信，说 蓝教授骗她，直到蓝教授无奈拿出名 片。她很认真地记下了蓝院长的名字，然后，不经意中她逐 个要走了我们其他人的名片。

到这时我们才发现，她实际是在进行高妙的客户关系管 理，她要力争在我们吃一餐饭的时间 里，了解到我们的名字，了解我们的职业和背景，跟我们熟 络起来，好让我们成为回头客。

这时，蓝院长开玩笑问她，下次我再来，能不能叫得出 来我的名字。小李骄傲地回答，肯定 能，我还能记得你们今天吃了什么菜哩! 吃完了饭去结账的时候，在服务台那里看到几个服务员 正在进行一项有趣的游戏，她们一人 拿出一厚摞名片，互相比，看谁的名片多。

原来，不仅是她一个服务员，那里所有的服务员都在进 行客户关系管理。估计她们在客人少 的时候，通过玩名片这种游戏，背名片、背客人的模样、背 客人点过的菜。 好棒的客户关系管理! 我不知道以后我还会去这个湖南菜馆几次，但就冲着试 试这个服务员下次是否真的记得我， 我都肯定要再去一次。

是啊， 有这样优秀的客户关系管理， 有老客户不断回头， 何愁生意不盈门! 评析：服务员的客户关系管理，大约有这样几个要点。

一、从客户的角度出发，为客户设计增值的解决方案， 哪怕这种方法表面上会损失自己一定 的既得利益。

二、优质的产品是管理好客户关系的基石。如果菜做 得很差，服务员的一切心血都将白费。

三、与客户的第一次亲密接触至关重要，一定要在第 一次会面的短暂时间内，创造轻松愉快 的沟通氛围，了解客户的基本情况，并设法索要对方名片。

四、记住客户的模样和名字，以及他点过的菜，下次来 的时候就能够直呼其名，并且记得他 的偏好。

五、一有闲暇就背名片，大脑就是她的客户数据库。当 然，到一定程度的时候，她这一套客 户关系管理需要用 it 技术来提高效率。

近日我正在为一家银行进行管理辅导。银行是纯粹的服 务业，它所面临的挑战是各银行之间 的产品差异性很小，而利率等关键要素都是由人民银行掌控 的，因此，银行开拓客户和维护客户 忠诚度，更主要是靠服务和一套流程。显然，银行对于客户 关系管理的需求非常迫切。

从小餐馆也看到了银行业客户关系管理的共通道理。

首先，客户经理要有为客户提供超值服务的理念，否则 仅仅只想赚别人的钱，而不琢磨怎么 为别人创造价值，客户是不会买账的。

其次，客户经理要有意愿、有足够的沟通技巧在最短的 时间内与陌生客户建立良好的沟通， 还要不断了解客户的更多信息，如同你是他的财务顾问或是 理财顾问。

再次，公司一定要有一套客户关系管理的流程、机制以 及氛围。

第四，对银行来讲，引入 it 技术支持客户关系管理应 当比小餐馆要早一些。

古有智者云:治大国如同烹小鲜!餐馆业务很小，银行 业务很大，但只要是服务业其客户关系 实同出一辙。

从全球趋势来看，制造业已经开始越来越多地穿上服务 业的外衣，即使通用电气这样有百年 历史的制造业巨擎，现在服务业收入的比重也已经超过 75%，国内如联想集团的转型也是奔着软 件和服务去的。

在这个客户稀缺的时代，什么是核心竞争力呢?几乎对 所有的企业而言，至少有一项不可或 缺的，那就是管理客户关系的能力——把一次性客户转化为 长期客户，把长期客户转化为终身忠 诚客户。

美国小银行的人情味 美国现有 3000 多家小银行，在具有全球影响的花旗、美洲等跨国银行的眼皮底下，它们是如 何生存下来的呢? 初到美国，我想当然地把手中的余钱存入美洲银行。但 很快就发现，附近的几家小银行利息 很高，其中定期存款利息高出一个多百分点。把钱存入小银 行保险吗?答案是肯定的。根据美国 有关银行的法律，所有银行均由联邦储蓄保险公司承保，如 破产，每个储户最多可从该公司得到 10 万美元的本金。因为个人存款超过 10 万美元的并不多， 这样一来，储户最多只会损失利息。 那么，小银行是靠什么赢得顾客的呢? 当我第一次走进马里兰州的联合银行时，它的服务即给 我留下深刻印象。

银行工作人员杰克正在与一位老太太交谈。

杰克说：

“你 这一个多月就没出来散散心?”老 太太说：没有。我怎么也忘不了他。32 年啦，朝夕相处， 眼前总是他的身影。”原来，老太太 的丈夫刚去世。

“那当然。不过，也许他在天堂比在人间更 幸福。你应该为他感到高兴才 是。”老太太脸上露出了笑容。

老太太走后，我问杰克：

“你和客户都这么熟吗?”他 说：

“那倒不一定。但绝大多数到这 里存贷款的人我都能叫出名字。”事实的确如此，我去过两 次后，两位接待过我的职员都知道我 的姓，其中一位甚至记住了我的零存整取账号。

小银行主要为社区服务，前来存贷款的都是常客。相互 之间熟悉了，自然就建立起感情和信 用。无论是存钱，还是分期付款买房、买车、买家具，银行 与顾客之间都很信任。小银行存款利 息高，周围的人自然愿意把钱放在这里;贷款利息虽然比大 银行高，但购买家用物品或急用，额 度小，大银行不一定看得上，手续也更复杂，所以居民还是 愿意就近就便。

小银行的服务也有特色。存贷款利率种类特别多。比如 定期存款，有 1 个月、2 个月、3 个月 的，也有半年、1 年、2 年、3 年、4 年、5 年的;既有整存 整取的，也有零存整取，还有存款利率 随行就市、跟涨不跟落的。最低存款额也比大银行低。小银 行还可应顾客的要求，上门服务且不 另收费。

小银行还讲人情味，办事通融。

我在另一家小银行切维切斯开立了活期账户，申请了支 票，办理了自动取款卡。根据规定， 我在活期账户上的存款余额至少应在 500 美元以上，否则就 被罚款 20 美元。但开户后半年，我因 购物，在账户的余额一度只剩 450 美元。银行即在下月账单 里扣去 20 美元。我抱着试试看的心理 来到办理开户的那个营业部， 向一位女职员作了解释。

我说， 我开户时间不长，把超支这项规定 给忘了，希望银行通融。那位女士回头与当天值班经理嘀咕 几句，便告诉我可以，扣款下月退 还。而我的一位同事在一家大银行因为同样的缘故被罚 20 美元却再也没有退还。 小银行的环境相当好，给顾客以亲切、热情之感。绝大 多数小银行营业厅里，都有煮咖啡的 器具，咖啡、糖和牛奶也放在一旁。在等候或办完存贷手续 后，顾客可自泡一杯咖啡。在座椅旁 还有小糖果，顾客可随手拿一个。

刑事案例解析篇十一

上诉人：陈××，男，××岁，×族，××省 ××县人，××厂会计，住××市××街××号。

上诉人因盗窃一案，不服××市××区 人民法院19××年×月×日(××)刑普判字第××号刑事判决，现提出上诉。

上诉理由 和上诉请求：

上诉人于19××年×月×日盗窃了林××自行车一辆，卖给×××，得人民 币100元。

当被公安机关发觉后，上诉人立即坦白交代，并主动将赃款全部退出。

在审讯中 ，××法院审判员张××再三追逼，说我是个惯犯，决不只盗窃一辆自行车，一定还有很多 ，如不交代，就要从严判处;如果彻底交代，保证从宽处理、不判刑或者只判很轻的刑。

为 了争取“坦白从宽”，我就捏造事实，说从19××年×月到19××年×月一共盗窃了11辆自 行车。

谁知这一“交代”，不但得不到宽大，反而以此为根据(判决书上说我供认不讳，罪 行严重)判处徒刑10年。

我所坦白的那10辆自行车全是假的，根本没有的事;只有盗窃林× ×的那一辆才是真的，一被发觉，我即坦白认罪，并积极退款。

根据党的政策，我是符合“ 坦白从宽”的条件的。

可是原审人民法院却判我10年徒刑，这是不符合法律规定和政策精神 的，因此我不服原判，特提出上诉，请求撤销原判，重新审理，依法改判，给我以宽 大处理。

此 致

××市中级人民法院

上诉人：陈××

代书人：律师王××

19×× 年×月×日

1.上诉状副本二份。

2.张审判员审问我的情况，有记录在卷，请查对 。

刑事案例解析篇十二

一年来，我在公安局党委正确领导下，我不断加强自身的政治理论学习，团结同志，完成领导交办的各项工作，下面从以下几方面汇报自已工作。

一、德，能够自觉地贯彻执行党和国家制定的路线,方针,政策,具有全心全意为人民服务的公仆意识.能遵纪守法,敢于同违法乱纪行为作斗争;忠于职守,实事求是,廉洁奉公;遵守职业道德和社会道德.

二、能，在目前工作岗位上,不断地抽出更多的时间去学习掌握党的路线,方针,政策,国家的有关法律,法规,规章,规定,积累经验.通过自己的努力,具备一定的工作能力,能够善于发现问题,能独当一面地开展工作.

三、勤，有较强的事业心和责任感,热爱自己的.本职工作,能够正确地对待每一项工作任务.按照把党和国家的政策和精神灵活地体现在工作中.在工作中能够积极主动,认真遵守单位规章制度，在日常工作中踏踏实实,认认真真,扎扎实实地做事,不以事小而马虎,不以事多而敷衍,真正做到仔细,敬业完成各项任务.

四、绩，虽然我担任的是治安支队综合大队内勤，在干好本职工作的同时，我还承办刑事案件。在20_年我本人承办的2起刑事案件中起诉3人、劳动教养1人、侦破倒卖有价票证案件10起，治安拘留5人，收缴票款2000余元。

五、廉，平时坚持按点上下班，严格执行请销假制度，按要求规范着装。严格遵守xxx的“五条禁令”，从没做过任何违规违纪的事情。

总结一年的工作,虽然有了一定的进步和成绩,但在一些方面也存在着不足.比如,有创造性的工作思路还是不多,这有待于在今后工作中加以改进.在新的一年里努力从思想觉悟和工作效率,为铁路实现跨越式发展做出应有贡献。

刑事案例解析篇十三

典型判例——胡某抢劫案

1991年8月18日晚，被告人胡某伙同张某、周某、刘某商量去搞点钱用。当晚，四人分乘两辆摩托车窜至本市渝水区观巢镇京桥村委舍江村，敲开被害人晏某、晏小某兄弟俩的房门，被告人胡某和周某、刘某三人蒙面、持刀进入室内，问晏某、晏小某要钱，当他们兄弟俩说没有钱时，便在房内进行搜寻，后搜得现金3710元，1990年国库券60元，照相机一部，手表二块，臂力器一根。临走时，还将晏某、晏小某用绳子捆绑起来嘴里塞上毛巾，然后逃离现场。2002年11月27日被告人胡某被抓获。

裁判结果：

江西省新余市渝水区人民检察院以被告人胡某犯抢劫罪向渝水区人民法院提起公诉。

新余市渝水区人民法院经公开审理认为，被告人胡某以非法占有为目的，伙同他人采取暴力手段，抢劫作案一次，劫得现金3710元及国库券等，其行为构成抢劫罪。因本案的行为是发生在1991年，应根据《xxx刑法》第十二条的有关规定，按从旧兼从轻的原则进行处罚。被告人胡某等人蒙面持刀入室，抢劫现金3710元及其它物品，虽不应以入户抢劫或数额巨大来定罪量刑，但考虑本案犯罪情节恶劣，社会影响较大，应从重处罚。该院依照《xxx刑法》第十二条第一款和1979年《xxx刑法》第一百五十条第一款、第二十二第一款之规定，于2002年12月20日作出刑事判决如下：

被告人胡某犯抢劫罪，判处有期徒刑十年。

宣判后，被告人胡某不服，提出上诉。上诉理由是原判量刑过重。

新余市中级人民法院经过二审审理认为，原判认定被告人胡某犯抢劫罪的事实清楚，证据确实、充分，定罪及适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。原审判决对被告人胡某的量刑并无不当，应予维持。该院依照《xxx刑事诉讼法》第一百三十六条第（一）项的规定，作出刑事裁定如下：驳回上诉，维持原判。

进入案件之前，我们了解一下我国刑法的时间效力，也就是耳熟能详的“从旧兼从轻原则”。所谓“从旧兼从轻原则”，是指刑法对于其生效前发生的未经审判或者判决尚未确定的行为不具有溯及力，但是如果与行为发生时的法律（旧法）比较，不认为是犯罪或者处刑较轻的，仍然予以适用。用最简洁的话理解就是：“有利于被告人”原则。

现行刑法的该规定主要是针对我国1979年旧刑法和现行刑法之间的矛盾问题，且主要是针对新刑法溯及力的问题。即新刑法对公布之前的行为是否认为是犯罪问题，以及如何适用等问题。

刑法第十二条，本条是关于刑法时间适用范围的规定，也就是关于刑法的时间效力的规定。

条文解读

刑法在时间上的适用范围，是指刑法的生效和效力终止的时间，以及刑法对它公布实施前的行为是否具有追溯既往的效力。我国目前适用的刑法是1997年3月14日经第八届全国xxx第五次会议通过的，根据刑法第四百五十二条规定，本法于1997年10月1日起施行，本条规定的就是在本法施行前发生的犯罪行为如何处理的问题。

本条共分为两款：

第一款是关于新的刑法对生效以前发生的犯罪行为，有无溯及力的规定。对于xxx成立以后本法施行以前的行为的处理原则，我国刑法采用的是从旧兼从轻的原则，即新法原则上不溯及既往，但新法对行为人处罚更轻时例外。具体内容有以下几方面：

1.在新刑法1997年10月1日生效以后发生的一切犯罪行为，都应当适用新的刑法。

2.新刑法施行后，在民事、经济、行政法律中，关于适用原刑法有关条文追究刑事责任的规定，如果新刑法已有具体的罪与刑的规定，原有规定不再适用；

如果新刑法对原刑法规定的内容没有修改，只是条文顺序号变了，原规定适用的条文对不上号了，因此应当适用新的条文；如果在适用中不明确或者有争议的，可以由xxx常委会作出立法解释或者由最高人民法院作出司法解释。

3.新刑法施行以后，对于新刑法生效前发生的行为，如果原有法律不认为是犯罪，新刑法认为是犯罪的，如计算机犯罪、证券犯罪等，应适用原来的法律，按无罪处理。

如果原有法律认为是犯罪，新刑法也认为是犯罪，并且没有超过追诉时效的，应当适用原有法律，但是遇到新刑法规定的处刑较轻时应当适用新刑法。

其中“处刑较轻的”，是指刑法对某种犯罪规定的刑罚即法定刑比修订前刑法轻。法定刑较轻是指法定最高刑较轻；如果法定最高刑相同，则指法定最低刑较轻。也就是说，只有在这两种情况下，新刑法才能溯及既往。

第二款是关于对已经按原有法律作出的生效判决如何处理的规定。对于新刑法生效以前，依照原法律已经作出的生效判决，既包括有罪判决，也包括无罪判决，仍然是继续有效的判决，不能因新刑法的实施而有所改变。

刑事案例解析篇十四

1、案情：2019年11月13日3时许，被告人邵某勇从被害人崔某停放在北京市昌平区北七家镇维也纳酒店门前的本田奥德赛汽车内，窃取现金人民币70070元、澳门元2010元、港币150元、香烟7盒、太阳镜1副、水杯1个。后被民警抓获。2019年11月30日，被害人崔某出具谅解书，表示谅解被告人邵某勇。

2、辩护观点：

（1）自愿认罪，已赔偿被害人损失并取得谅解。

（3）公安机关到案经过中提到被告人轻微反抗情况，与之前出具的到案经过相矛盾，希望法院进一步核实，故认为被告人邵某勇具有自首情节。

（4）系初犯、偶犯，其母亲病重，建议对其减轻处罚，即使法院认为被告人邵某勇自首情节依据不充分，也希望向最高院申请特殊减轻处罚，或适用缓刑。

3、一审法院认为，被告人邵某勇以非法占有为目的，盗窃他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪，依法应予惩处。北京市昌平区人民检察院指控被告人邵某勇犯盗窃罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。辩护人关于被告人邵某勇系初犯，自愿认罪，案发后主动返回现场归还财物，到案后如实供述犯罪事实，取得被害人的谅解，建议从轻处罚的意见，本院予以采纳。辩护人关于被告人邵某勇案发后返回现场归还财物，明知他人报警而在现场等待，到案后如实供述，系自首，建议减轻处罚并适用缓刑的意见，经查，被告人邵某勇案发后确因后悔，与其朋友一起返回现场欲归还财物，发现被害人车辆的车窗已经关闭无法归还，后在现场等待，但没有证据证明被告人邵某勇当时明知他人已报警，系民警在调取监控过程中发现被告人邵某勇并将其控制。在随后的辨认过程中，被告人邵某勇辩称不是盗窃，是帮助他人保管财物，可见其目的仅为归还财物，并非投案，也并非主动地、自愿地将自己置于公安机关的管束、控制下，准备接受公安机关的处理，故其不具备自动投案的主动性和自愿性。依法不予认定自首。故辩护人关于被告人构成自首，并建议减轻处罚适用缓刑的意见，本院不予采纳。最终判决被告人邵某勇犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元（其中一个判项）。

4、二审法院改判认为，上诉人邵某勇以非法占有为目的，盗窃他人财物，且数额巨大，其行为已构成盗窃罪。鉴于邵某勇系初犯，自愿认罪，案发后主动返回现场归还财物，到案后如实供述犯罪事实，取得被害人谅解，属于犯罪情节轻微，可依法对其免予刑事处罚。对邵某勇及北京市人民检察院第一分院的相关意见，本院予以采纳。一审法院根据邵某勇犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度所作出的判决，定性准确，审判程序合法，但量刑不当，本院予以改判。改判：邵某勇犯盗窃罪，免予刑事处罚。

刑事案例解析篇十五

案例分析

题 目：从操作风险角度看日本大和银行巨额亏损案

大和银行是日本大商业银行之一，为日本国内最大的金融机构之一。公认为唯一一家除提供银行服务外，亦设有信托银行业务的城市银行。本案例的研究讨论目的是借鉴商业银行由于内控不利导致银行蒙受巨额损失的教训，加强对银行内控重要性的认识。我国银行由于内控不利，违规操作造成的损失仍然触目惊心。借鉴日本大和银行内控不利导致巨额损失的教训，对于完善商业银行内控机制十分有益。

一、大和银行亏损案的概述

(一)大和银行的简介

大和银行创立于19xx年x月x日，是全日本第5大的银行集团。前身是大阪野村银行,总行设在大阪。大和银行是日本城市银行中唯一兼营信托业务的银行。除一般银行业务外，还经营货币信托、土地信托和养老金信托等金融业务。该行主要立足点在大阪地区，加上关东地区及海外，共设有分支机构240多个。19xx年x月x日该行的资本金为亿美元，资产总额亿美元，在世界大银行中分别排列第54位和第74位。

(二)关键人物井口俊英的简介

井口俊英是日本大和银行纽约分行交易员，19xx年进入该行，担当国债交易审核员。19xx年，因工作勤奋，认真负责，被提升为纽约分行国债交易室主管，同时兼任国债交易稽查主任。在华尔街有一间专用的办公室，这是银行给他的特殊待遇。在xx年的违规交易中给其公司造成了11亿美元的亏损，为公司资产的1/7。19xx年x月x日，他被纽约地方法院判处四年有期徒刑及两百万美金的罚金。

(三)巨额亏损的经历

井口俊英由于工作出色，得到总行赏识，后来被提升为副行长，既负责证券交易又负责资金清算。19xx年，井口俊英在作美国国债交易时出现了第一笔亏损，虽然金额不是很大，但是被他隐瞒下来。他私下买掉了大和银行持有的债券弥补了亏损，并伪造了大和银行债券保管行——美国信浮银行签发的对账单。在截止19xx年的xx年期间，他进行的这种假账多达3万次，导致银行亏损总额高达11亿美元(1100亿日元)。到19xx年x月大和银行纽约分行存在美国信浮银行的证券价值为46亿美元，而实际价值只有35亿美元，亏损11亿美元，相当于每天平均亏损40—50万美元。

在这xx年当中，日本银行和美国联邦储备系统先后在19xx年和19xx年两次对该行进行稽核，都没有发现问题。直到19xx年x月，大和银行纽约分行对部门分工调整，井口俊英去作资金清算，证券交易交给大和银行在纽约的另一家分行负责。他考虑到自己的行为迟早会暴露，于19xx年x月x日给大和银行董事长写了一封信，坦白了他的不轨行为。

案发后，大和银行为减少损失，暂时没有向社会公布此案，而是以最快的速度在案发后的第三天(7月x日)以高价出售了500亿日元的优先股股票。直到两个月以后(9月18 、19日)才分别通告了日本大藏省和美国纽约联邦储备银行。 纽约地方法院也于9月x日收审了井口俊英，起诉他伪造证据和犯有银行欺诈罪。

大和银行为此付出了惨重的代价。美国高等法院判定日本大和银行犯了欺骗美国金融当局罪，联邦与纽约州立政府限令大和在3个月内结束在美业务，并规定3年内不得重开在美项目，指控大和非法隐瞒巨额交易损失，要求判处13亿美元的罚款。19xx年x月x日美国联邦委员会及纽约州等6个州的银行监管机构决定将大和银行在美国的18个分支机构全部驱除出境。并处以 亿美元的罚款。大和银行变卖了在美国的130 亿美元资产，并在全球范围内收缩了国际业务。

二、大和银行亏损案的原因分析

大和银行的亏损虽深受投资产品价格巨额波动的影响，但究其根本原因还是员工井口俊英内部违规操作，因此大和银行的巨额亏损可以从操作风险角度来分析。这实际上也是内部控制和治理机制失效，以及外部监管不到位而造成的。

(一)大和银行未能实现“前台”和“后台”的分离，前台交易，后线结算和债券保管的分离

在商业银行的金融交易中，“前后台”没有主次之分，是相辅相成的。但在本案例中，前台交易，后线结算和债券保管的职能都归于井口俊英一身，混淆了“前后台”职能的区分。当“前台”的交易出现巨额亏损时，井口俊英为了隐瞒并挽回亏损，可逃避有效的监管并等待转机，而未履行其“后台”的监管职能，最终酿成了悲剧。

(二)大和银行的巨额亏损暴露了银行高层对工作人员的过度信任

大和的许多高层管理者，完全不去深究可能的问题，忽略井口俊英业务上的“小纰漏”和“小瑕疵”，而是一味相信他，并期待他为大和投资赚钱。直到19xx年井口俊英向行长藤田彬坦白自己的巨额亏损时，藤田彬还表示不可置信。高层们的过度信任直接导致了悲剧的发生，这是大和银行在今后的发展管理中值得深思的。

(三)大和银行巨额亏损暴露了银行内控管理的薄弱

早在二战结束时，日本就通过了《证券和交易法》，其中第65条严令禁止日本的银行参与国内证券业。该法案类似于美国《格拉斯-斯蒂格尔法案》，旨在保证存款人利益不受证券市场大幅度波动的影响。然而，日本银行业的利润来源因此大受限制，在与非银行金融机构的业务竞争中也显然处于不利地位。于是，日本银行业纷纷积极拓展国际证券业务，通过国际渠道进行国内证券投资，以此增加利润，积累经验，等待国内金融管制的放松。许多日本银行将其海外分支机构作为对国内人员进行证券交易培训的基地。由于膨胀太快，交易人员缺乏必要的素养和经验，交易机构又缺乏必要的风险管理机制，这就为恶性事件的发生埋下隐患。

(四)大和银行巨额亏损违背了资金交易的风险管理原则

井口俊英19xx年开始在大和银行纽约分行工作，三年后被提升为交易部主任，从此负责前台交易、后线结算和债券保管。如此三权集于一身，显然违背了资金交易中前线和后线相互分离、相互监督的风险管理原则，为井口俊英的违规交易提供了机会。自从19xx年井口在美国的政府债券市场上亏损20万美元后，他便开始利用职务之便篡改客户账目，把客户账上的债券出售，再造假账说明这些债券并未卖掉。年复一年，假账和亏损积聚迅速，然而大藏省、美国联邦储备银行及大和银行总行均未曾检查出问题直到井口俊英自感难以为继才主动坦白。

(五)大和银行巨额亏损暴露了金融监管的不力

美国联邦储备银行每年实地监测，然而井口俊英抓住监测官喜好喝酒这一特点，每次都将他灌得大醉。而日本方面的中央银行对大和银行的巨额亏损也负有不可推卸的责任，它们一味的沉浸在银行快速膨胀的谎言中，既没有及时的检查出问题，也没有及时出台相关政策制止这种行为的发生，而是让大和银行的假账和亏损迅速积聚，使得大和银行面临无以加复的处境。

三、大和银行破产案的经验教训

(一)如何防范操作风险

从巴塞尔委员会对操作风险的界定来看，操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成的损失，包括了人员、程序、系统和外部事件四个风险因素。降低操作风险，也就是要降低这四个风险因素的发生概率。

结合上述几个案例，防范操作风险可从以下几个方面入手：

1.增强操作风险管理和内部控制。有效的内部控制体系对金融机构的所有风险管理都是非常重要的，而加强内控制度建设，是商业银行操作风险管理的基础。针对操作风险而言的内部控制包括：银行员工的操作风险观、操作风险内部控制意识和操作风险管理职业道德等，对风险的敏感程度、承受水平、控制手段有足够的理解和掌握，银行高级管理层应了解本行的主要操作风险所在。从案例中我们可以发现，人员因素是操作风险发生的主要因素，对我国而言，建立完善的绩效考核制度和激励机制在操作风险管理中十分重要。

2.构建全面风险管理模式和完整、独立的操作风险管理体系。商业银行不能只注重单一风险管理，而应将信用风险、利率风险、流动性风险、操作风险及其他风险，以及包括这些风险在内的各种金融资产进行组合。

3.建立健全操作风险识别、评估体系和完整的内控信息反应机制。商业银行应按照新资本协议框架的要求，从操作风险数据库、操作风险管理信息系统等方面，建立科学的内部评级法，建立覆盖所有业务的操作风险的监控和评价预警系统，并进行持续的监控和定期评估。

4.整合优化业务流程，强化专业稽核审计，实行内控管理的标准化和规范化。建立独立、垂直、具有监督权威的内部稽核部门，设置科学的量化监控指标体系，反映监控对象的主要内容，促进内控和操作风险管理水平的提高。

5.加强对金融机构高级管理人员和重要岗位业务人员的资格审查和监督管理。必须提高银行从业人员的入职门槛，在提拔金融机构中高层的过程中，必须要从业务上进行资格评定和审查，在委派金融机构重大业务时，必须做好对相关管理层的考核和监督，从而在人员安排上杜绝此类悲剧的发生。

(二)如何加强我国银行的内控管理

20xx年x月x日，中国人民银行颁布了《商业银行内部控制指引》，明确规定商业银行应当建立资金业务的风险责任制，要求商业银行建立资金交易中台和后台部门对前台交易的反映和监督机制，对前台交易员、中台监控人员和后台结算人员的风险责任作了相应的规定。

1.对关键岗位实行岗位轮换制。避免一个业务员多年从事某一种业务而产生的道德风险，也是防范内部风险的重要手段。

2.建立对银行职员职业道德教育的制度。银行在健全监控制度的同时，应当特别重视对银行职员的职业道德教育，并将其经常化、制度化。

刑事案例解析篇十六

泾川县公安局党原派出所“春季攻势”

专项行动工作总结

根据xxx、省公安厅的统一部署和县局安排，我所从

1月x日起到4月x日，在全乡范围内组织开展了“春季攻势”专项行动， 现将次专项行动总结如下：

一、强化危险物品管理，深入开展枪支安全大检查、大

整治，坚决堵塞漏洞。对辖区内的2家配备、配置枪支弹药的单位进行了全面检查，逐枪、逐弹进行清点核对，彻底查清枪支弹药品种、数量和管理状态，切实做到了底数清、情况明。

二、强化侦查破案，严厉打击“两抢一盗”等刑事犯罪。

专项行动以来，立刑事案件5起，配合镇原县公安局破获刑事案件8起，人员已全部抓获移交，对犯罪分子形成强大的威慑。

三、加强社会面治安巡逻，强化社会面管控。坚持逢集

日党原、合道两个街道的巡逻，提高了见警率和管事率，对辖区的学校，幼儿园全面进行了安全大检查，排查了治安隐

患，有效的预防了各类治安案件的发生。

四、加大治安案件查处力度。专项行动以来，我所共查处治

安案件7起，其中六害案件5起，处理违法人员19人，行政拘留7人，有力的净化了社会环境。

党原派出所

二0一0年x月二十六日

刑事案例解析篇十七

是由当事人或者是由检察院来进行提出；

申诉人委托律师代理向人民检察院提出申诉，并提供相应证据：

按照《人民检察院复查刑事申诉案件规定》第五章第二十七条经审查，具有下列情形之一，认为需要调查核实的。

（一）原案事实不清、证据不足的;

（二）申诉人提供了新的事实、证据或者证据线索的;

（三）有其他问题需要调查核实的。

第二十八条对与案件有关的勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录和鉴定意见，认为需要复核的，可以进行复核，也可以对专门问题进行鉴定或者补充鉴定。

第二十九条复查刑事申诉案件可以询问原案当事人、证人和其他有关人员。

对原判决、裁定确有错误，认为需要提请抗诉、提出抗诉的刑事申诉案件，应当询问或者讯问原审被告人。

第三十条复查刑事申诉案件应当听取申诉人意见，核实相关问题。

第三十一条复查刑事申诉案件可以听取原案承办部门、原复查部门或者原承办人员意见，全面了解原案办理情况。

第三十二条办理刑事申诉案件过程中进行的询问、讯问等调查活动，应当制作调查笔录。调查笔录应当经被调查人确认无误后签名或者捺指印。调查人员也应当在调查笔录上签名。

第三十三条复查终结的刑事申诉案件，应当是案件事实、证据、适用法律和诉讼程序以及其他可能影响案件处理的情形已经审查清楚，能够得出明确的复查结论。

第三十四条复查终结刑事申诉案件，承办人员应当制作刑事申诉复查终结报告，提出处理意见，经部门集体讨论后报请检察长决定;重大、疑难、复杂案件，报请检察长或者检察委员会决定。

经检察委员会决定的案件，应当将检察委员会决定事项通知书及讨论记录附卷。

第三十五条下级人民检察院对上级人民检察院交办的刑事申诉案件应当依法办理，并向上级人民检察院报告结果。

下级人民检察院对上级人民检察院交办的属于本级人民检察院管辖的刑事申诉案件应当立案复查，不得再向下交办。

第三十六条复查刑事申诉案件，应当在立案后三个月以内办结。案件重大、疑难、复杂的，最长不得超过六个月。

对交办的刑事申诉案件，有管辖权的下级人民检察院应当在收到交办文书后十日以内立案复查，复查期限适用前款规定。逾期不能办结的，应当向交办的上级人民检察院书面说明情况。

二、向检察院申请抗诉的期限是多久

被害人及其法定代理人不服地方各级人民法院第一审的判决的，自收到判决书后五日以内，有权请求人民检察院提出抗诉。人民检察院自收到被害人及其法定代理人的请求后五日以内，应当作出是否抗诉的决定并且答复请求人。

刑事案例解析篇十八

今天，有几个客户过来是以前买过黄金的客户。因为前期客 户赔了不少钱，所以现在继续营销别的产品有些困难。还有 客户说，买黄金就是上了银行的贼船了，心里非常不好受。

但是还是得给客户介绍新的理财，还有其他产品，但是收效 甚微。

此类客户应该是前期对于金融投资并不是有确切的了解，认 为只要存在银行就肯定能赚钱。我们银行的原则也是让客户 赚钱，但是对于黄金这种产品还是提前跟客户讲好再进行营 销，不能让客户头脑一热跟风购买，影响其他产品的营销。

今天，在服务台外边有个男客户在填单的时候，大堂随口问了句家里几个孩子。客户说有两个，随后大堂给客户介绍了 我行现在正在卖的贵金属产品。客户没怎么考虑就决定购买 了，很快就搞定了这么一单。

在以后营销的时候，应该先跟客户说上话，然后在做营销， 就能事半功倍。而且，要学会从客户的举止来判断客户的购 买力。

今天，跟几个大姨说保险的事。几个大姨一听保险就像见瘟 神一样立马躲开了。毕竟保险在老百姓心中的形象并不是很 好。但是对于这几个大姨来说并不是够买理财的额度，而且 一笔钱并不是要用。安邦保险是最优产品，但是客户拒绝接 受。

以后其实可以先不跟客户说咱们保险的事情，先跟客户介绍 一下咱家的存款政策，逐步地引导客户在保险上，应该效率 会更高。

昨天来的一个客户，其实应该很有钱的，也应该挺有购买力 的。和大堂经理说了很久并没有把客户成功地做下来。客户 本来要买四个贺岁金币的，但是应该是给客户考虑时间太长 了，客户又犹豫了。所以说以后跟客户营销的时候一定要趁 热打铁。虽然，今天客户的弟弟来买了四个金币。但是如果 客户去其他行了，这笔单子也就黄了。

在客户营销上面一定要趁热打铁赶紧拿下。

今天有个客户来的时候，跟客户营销了好久。客户本来下决 定要买一笔基金的时候，他老婆上来说银行的产品都是骗人 的，随后客户就走了。几次挽留客户都没留住。但是这个东 西真的适应他，拒绝接受建议，真是没办法。

可能是给客户介绍业务的时候，没有把客户介绍清楚。以后 跟客户说的时候一定要把业务讲清楚，包括产品的特性好处 和坏处。把风险和坏处轻描淡写地告诉客户比完全不说应该 更能取得客户的信任。把所有的风险介绍在客户的接受范围 内。

前几有个客户要买一款货币基金，等着买下期理财产品。但 是应该是没和柜台相互衔接好，等到主任来授权的时候已经 过去三点了。客户就没买得了。客户说明天来买，等到第二 天跟客户联系的时候，客户已经去其他行买理财产品了。现 阶段我行的理财收益率并比不少其他行的理财产品，客户这 部分的钱应该走了就很难回来了。

以后像这种有时间限制的，一定首先要和柜台衔接好。虽然 是柜台需要叫号排队办理。但是对于这种产品还是应该和其 他客户说一声，争取先把业务办了。防止出现类似的流失。

今天有个客户来买理财结果没带身份证，后来又去取了身份 证。然后理财的额度就没有了。客户很是不高兴，等了好长 时间业务也没能办的成功。

以后客户来的时候多跟客户做一下提醒，防止出 现类似的情况，影响客户对于我们行的信任度。

今天有个客户之前存了七天通知存款，等理财的最后一天来 买。但是等客户来的时候理财已经卖完了。客户的对象很不 高兴纠结了很长时间，因为少了 收益率。

以后出现类似情况一定要提前跟客户声明一下， 存七天通知可以但是到期了并不能保证到时有额度。留下客 户的电话，等限额快到的时候积极通知客户前来购买。

今天，有个客户拿着手机说看了我的短信才知道我们行有理 财产品。可见，还是有客户并不知道我行有理财产品，而且 我行的理财产品比中工农建的都高。后来，客户就买了不少 钱的。