2023年农商银行运营主管工作总结(七篇)

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农商银行运营主管工作总结篇一

为加强农业银行内部会计控制建设，进一步完善运营监督机制，提高监控信息核销质量加强风险防范能力，构建有效的内控体系，根据运营主管的职责内容，依据农业银行有关运营规章制度，现将本月运营主管履行职责情况报如下：

一、本月工作情况

（1）每日营业前检查准备工作，柜面摆放有序，环境清洁，门前及营业场所清扫干净，柜员全部到岗，检测监控设备正常运行。

（2）做好箱包交接管理，核对柜员现金箱及重空结存，及时做好现金调拨报备，合理安排好每日营业用现金及大额报备现金的支付，监督每个柜员做好开机上岗签到的规范操作，严格按照《中国农业银行柜员指纹认证系统业务管理暂行办法》的要求，督促柜员签到时注意遮盖密码和一日二碰库的规范操作。

（3）做好运营主管的各项登记事务，及时审核前一日帐务处理交易，会计科目使用，挂帐、抹帐、冲帐的正确性，对内核系统产生的帐务及交易认真核对，并按要求登记好《运营主管工作日志》。

（4）做好日常柜面监督检查工作，督促联行核销、及时发送往帐、接收来帐，及时处理查询、查复业务，对小额支付、大额支付系统的业务要及时处理，严禁无故压票、丢票、退票，对授权业务认真审核，坚持按程序、规定、原则办理授权业务。

（5）及时按要求核销集中监控预警信息，认真审核信息内容，对于特殊信息内容，全面认真核实交易明细并做好信息的说明登记，对系统出现的异常情况及时向上一级监控管理人员汇报，做好每日营业终了的后续工作，核对每个柜员的平帐情况和部门平帐情况，做到日清月结，帐平表对。

二、考核情况

1、本月我网点扫描率为x%，抹帐x笔，授权成功率为x%以上。

三、

本月接受本行运营管理部和监管经理的检查。

四、整改情况

根据上级行等部门检查出的问题，我行按照相关制度、规定、办法统一进行整改，做到谁负责谁整改，落实到岗到人，坚决不留死角，并组织全体人员认真学习《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》、《柜面业务操作规程》和“三个指引”等文件内容并结合被查出的问题示范讲解分析问题的形成原因，促使柜员了解问题的形成因素增强对问题的理解和解决方法，使操作风险降低到最低点，认真反省在工作中存在履职不到位的问题，并做到敢于承担责任，敢于改正错误，今后少犯错误，实事求是的做好月报及整改情况的上报工作。在日常工作中勤于思考，坚持原则，使运营主管的监督职能发挥最大的作用。

农商银行运营主管工作总结篇二

为加强农业银行内部会计控制建设，进一步完善运营监督机制，提高监控信息核销质量加强风险防范能力，构建有效的内控体系，根据运营主管的职责内容，依据农业银行有关运营规章制度，现将本月运营主管履行职责情况报如下：

一、本月工作情况

（1）每日营业前检查准备工作，柜面摆放有序，环境清洁，门前及营业场所清扫干净，柜员全部到岗，检测监控设备正常运行。

（2）做好箱包交接管理，核对柜员现金箱及重空结存，及时做好现金调拨报备，合理安排好每日营业用现金及大额报备现金的支付，监督每个柜员做好开机上岗签到的规范操作，严格按照《中国农业银行柜员指纹认证系统业务管理暂行办法》的要求，督促柜员签到时注意遮盖密码和一日二碰库的规范操作。

（3）做好运营主管的各项登记事务，及时审核前一日帐务处理交易，会计科目使用，挂帐、抹帐、冲帐的正确性，对内核系统产生的帐务及交易认真核对，并按要求登记好《运营主管工作日志》。

（4）做好日常柜面监督检查工作，督促联行核销、及时发送往帐、接收来帐，及时处理查询、查复业务，对小额支付、大额支付系统的业务要及时处理，严禁无故压票、丢票、退票，对授权业务认真审核，坚持按程序、规定、原则办理授权业务。

（5）及时按要求核销集中监控预警信息，认真审核信息内容，对于特殊信息内容，全面认真核实交易明细并做好信息的说明登记，对系统出现的异常情况及时向上一级监控管理人员汇报，做好每日营业终了的后续工作，核对每个柜员的平帐情况和部门平帐情况，做到日清月结，帐平表对。

二、考核情况

1、本月我网点扫描率为x%，抹帐x笔，授权成功率为x%以上。

三、上级行检查情况

本月接受本行运营管理部和监管经理的检查。

四、整改情况

根据上级行等部门检查出的问题，我行按照相关制度、规定、办法统一进行整改，做到谁负责谁整改，落实到岗到人，坚决不留死角，并组织全体人员认真学习《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》、《柜面业务操作规程》和“三个指引”等文件内容并结合被查出的问题示范讲解分析问题的形成原因，促使柜员了解问题的形成因素增强对问题的理解和解决方法，使操作风险降低到最低点，认真反省在工作中存在履职不到位的问题，并做到敢于承担责任，敢于改正错误，今后少犯错误，实事求是的做好月报及整改情况的上报工作。在日常工作中勤于思考，坚持原则，使运营主管的监督职能发挥最大的作用。

农商银行运营主管工作总结篇三

第一篇运营主管的管理

第一章 运营主管的任职管理

一、判断题请判断以下各题的对错,正确的划“∨”错误的划“×”

1.运营主管是指受派于农业银行各级对外营业机构,专职对临柜业务运行进行组织、监督管理和绩效考评的人员。∨

2.运营主管必须专职，不可兼任abis “九级主管”、“三级主管”、“二级主管”、“一级主管”及普通柜员等角色。×

3.营业期间，运营主管不得顶岗或代班办理业务。∨

4.对外营业机构运营主管由该机构的上级管辖行委派，运营主管的工作直接对受派机构负责。×

5.对业务量大、柜员多，或营业场所功能分区多的营业机构，可根据业务或管理需要，同时委派两名(含)以上运营主管，但必须明确一名运营主管承担主要职责。∨

6.运营主管应对柜员进行全面管理，安排营业机构劳动组合，负责柜员业务质量、效益以及绩效考核，组织柜员的业务知识学习与培训。∨

7.运营主管应抵制上级行或受派机构负责人及有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的行为。∨

8.运营主管在正常履职时，即使主动发现、揭露受派机构有关违规问题、案件的，如须承担相关责任的，也不应从轻处理。×

9.运营主管对于单位负责人或上级行负责人的违规行为按规定进行抵制、报告后，委派行未及时处理，由此引发的风险、案件，运营主管也应承担相关责任。×

二、单选题（在以下各题所给出的4 个选项中，只有1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）

1.运营管理工作的原则中不包括（b）原则。

a.效率 b.效益 c.质量 d.安全 2.下面有关运营主管的说法正确的是（b）

a.三级主管就是运营主管，b.运营主管可以兼任九级主管 c.运营主管不得兼任三级主管 d.运营主管可以兼任二级主管，但不得办理业务

3.运营主管可以兼任abis 中的（d）角色。

a.普通柜员 b.一级主管 c.二级主管 d.三级主管 4.运营主管直接对（a）负责。

a.委派行 b.受派机构 c.柜员 d.网点负责人 5.下列机构必须配备运营主管的是（a）.a.对外营业机构 b.作业中心 c.金库中心 d.清算中心 6.下列关于委派运营主管说法正确的是（c）.a.一个对外营业机构只能委派一名运营主管 b.一个对外营业机构可同时委派两名（含）以上运营主管，共同承担主要责任 c.一个对外营业机构可同时委派两名（含）以上运营主管，但必须明确一名运营主管承担主要责任 d.个别对外营业机构可以根据业务管理需要不委派运营主管 7.营业机构对外营业时，必须有（c）在岗。a.个人客户经理 b.主办会计 c.运营主管 d.理财经理 8.营业机构对外营业时，运营主管（b）。

a.可根据实际情况顶岗办理业务 b.必须在岗，离岗期间授权他人履行其职责

c.可以临时离岗，回岗后补办审批手续 d.负责在营业厅外维持营业秩序 9.运营主管实行竞聘上岗，由（c）进行聘任和解聘。a.所在行 b.受派行 c.委派行 d.省级分行

10.运营主管在同一机构连续任职满（b）的，要跨机构轮换。a.一年 b.二年 c.三年 d.四年

11.运营主管的任职资格必须从事银行财会或运营等相关专业工作（b）以上。a.一年 b.二年 c.三年 d.四年 12.首次担任运营主管的，其年龄原则上（b）。

a.不超过30 周岁 b.不超过35 周岁 c.不超过40 周岁 d.没有具体限制 13.运营主管聘期为（d）。

a.一年 b.二年 c.三年 d.四年 14.下列对运营主管岗位职责说法错误的是（d）。

a.正确划分柜员业务范围和操作权限，制定和落实柜员岗位责任制 b.组织核查临柜业务各类操作差错、事故和违规行为

c.配合相关部门的监管检查，对各类检查发现的涉及临柜操作方面的问题组织整改

d.有权参与制定受派机构有关管理、考核办法中，涉及柜员绩效考核的内容 15.下列对运营主管工作权限说法错误的是（d）。a.营业期间，对柜员进行全面管理 b.安排营业机构劳动组合，调整柜员分工 c.在委派行授权范围内，对有关业务事项进行审批 d.制止柜员违反规章制度的行为，并对柜员进行处理 16.对于单位负责人或有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的，运营主管在抵制的同时，要及时向委派行报告，并在（c）中详细记录。a.《柜面重要事项登记簿》 b.《会计档案调阅登记簿》 c.《运营主管工作日志》 d.《查库登记簿》 17.运营主管的日常考核由（c）组织。

a.委派行人事部门 b.委派行客户部门 c.委派行财会运营部门 d.受派机构

18.运营主管连续两年被评为优秀的，其聘期自动延长（b）。a.一年 b.二年 c.三年 d.四年

19.运营主管对于单位负责人或上级行负责人的违规行为按规定进行抵制、报告后，委派行未及时处理，由此引发的风险、案件，运营主管（a）。

a.不再承担责任 b.从轻承担责任 c.从重承担责任 d.仍要承担相应责任

三、多选题（在以下各题所给出的4 个选项中，至少有2 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1.运营管理工作的原则包括（acd）.a.效率 b.效益 c.质量 d.安全

2.运营管理工作实现的目标除了为全行经营转型提供基础性支持以外,还包括（abcd）a.建立科学风险管控体系 b.提升业务运行效率 c.形成合理统一的运营布局 d.实现人力资源优化配置 3.后台中心建设要重点在以下几个方面取得明显突破（abc）.a.集中监控 b.集中作业 c.集中授权 d.集中对账

4.运营主管是指受派于农业银行各级对外营业机构,专职对临柜业务运行进行（acd）和绩效考评的人员.a.组织 b.领导 c.监督 d.管理

5.运营主管可以兼任abis 中的（cd）角色.a.普通柜员 b.一级主管 c.三级主管 d.九级主管 6.运营主管不得兼任abis 中的（abc）角色.a.普通柜员 b.一级主管 c.二级主管 d.三级主管 7.担任运营主管必须具有较强的（abcd）能力.a.组织 b.沟通 c.协调 d.管理

8.营业机构运营主管的岗位职责包括（abcd）.a.正确划分柜员业务范围和操作权限，制定和落实柜员岗位责任制。b.组织核查临柜业务各类操作差错、事故和违规行为。

c.配合相关部门的监管检查，对各类检查发现的涉及临柜操作方面的问题组织整改。

d.对受派机构的内控管理状况做出判断和评价，并及时向委派行报告。9.年度考核与聘期届满考核由委派行（ab）共同组织.a.人事部门 b.财会运营部门 c.受派机构 d.监察部门 10.运营主管的考核分为（acd）

a.日常考核 b.季度考核 c.年度考核 d.聘期届满考核 11.委派行应对符合下列条件之一的运营主管给予奖励（abc）.a.受派机构能较好地执行各项规章制度,未发生事故.业务差错及案件的 b.制止重大违规事故,避免损失的c.工作中的先进经验.做法得到上级行认可的;d.在日常考核中被评为优秀的 12.发生下列情况之一的,委派行应及时对运营主管进行处理（abc）a.运营主管年度工作质量考核不合格的。

b.受派机构的内控管理水平明显下降,受到委派行三次(含)以上点名批评，或违规、风险隐患受到一级分行（含）以上单位通报批评的。

c.因履职不到位导致受派机构临柜业务发生重大差错、事故和案件的。d.对于单位负责人或上级行负责人的违规行为按规定进行抵制、报告的。

第二篇基础管理

一、判断题（请判断以下各题的对错，正确的划∨错误的×

1.新开业的营业机构要首先确定行部类型。行部类型确定后，由运营主管按照确定的行部进行业务监督管理（∨）。

营业机构的柜员包括普通柜员和主管兼柜员（×）。3.3 级主管可对本网点3 级(不含)以下主管或柜员进行休假离职处理；3 级主管的休假离职必须由9 级主管处理（∨）。

4.营业机构办理柜台业务的所有柜员，应由运营主管向管辖行申请为其在abis 系统建立相应业务币种的现金箱（×）。

5.柜员离开营业场所，由运营主管或运营主管授权人对柜员实物现金卡把、有价单证清点核对账实，并由柜员及运营主管或运营主管授权人双人上双锁后入保险柜或交由其他柜员代保管（保险柜、现金箱应放置于有效监控范围内）。(∨)6.主出纳负责营业机构柜员现金箱超限额现金实物的集中保管，并负责通过库房交易将多余现金缴存上级行。(×)7.柜员指纹信息删除之前，abis 应删除该柜员。(∨)8.柜员操作权限实行静态管理与动态管理双线控制。(×)9.交易掩码、应用掩码是设置营业机构柜员劳动组合的主要工具，也是实现柜员管理的有效措施和对业务操作风险进行事前控制的重要手段。(∨)10.营业机构岗位设置应严格不相容岗位分离、分设，其中掌管业务专用章的人员不得保管使用空白单位存款证实书、个人存款证明书和存单。(∨)11.业务审核与审批是指在柜台办理某些风险较大、专业性要求较高的业务时，需先经运营主管等有权人审核后，签章（字）明示准许后，柜员方能办理。(∨)12.针对交易金额或其他交易事项，若一笔交易超出了柜员操作权限，必须由相应级别的主管进行授权同意才能成功，这种授权属于动态授权。(∨)二、单选题（在以下各题所给出的4 个选项中，只有1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）

1.行部类型是控制营业机构动态授权额度大小的系统参数，现行的行部类型按储蓄所、分理处、营业部、财务核算机构、清算中心等不同机构共划分(c)。a.6 类 b.12 类 c.20 类 d.23 类

2.(b)必须在清楚掩码设置规则的前提下，根据柜员的业务分工，合理确定柜员的交易掩码和应用掩码。

a.监管员 b.运营主管 c.九级主管 d.网点负责人 3.设置行部类型时,不需考虑的因素是(b)。

a.行政级别 b.地理位置 c.业务量和种类 d.管理水平4.(b)负责辖属机构内所有abis 柜员指纹信息的新增、变更和删除等审核工作。

a.营业网点 b.支行 c.二级分行 d.省分行

5.主管按其授权权限的大小划分为四级，从低到高顺序为1、2、3、9 级，其中(c)。

a.1、2、3 级可设置为主管兼柜员 b.3、9 级可设置为主管或主管兼柜员 c.1、2 级可设置为主管兼柜员 d.2、3 级不能设置为柜员

6.新增柜员时，其柜员号编制应坚持一人一号，在一段时期内(d)。a.可以“一人多号” b.可以“一号多人”

c.可以建立机动柜员 d.避免同一柜员号被若干人使用 7.下面关于柜员方面说法正确的是(a)。

a.系统柜员的新建、变更、删除等设置维护管理由支行及以上管理行负责。挂靠网点的系统柜员由运营主管负责日常业务运行与操作的监督管理

b.运营主管负责对修改柜员属性、删除柜员现金箱等柜员管理类交易进行处理 c.系统柜员包括营业机构abis 柜员、自动柜员机（atm）、销售点终端（pos）、电话银行（tbs）等自助终端设备及批交易处理柜员 d.对新调入需在abis 系统进行业务操作的人员，运营主管应根据既定的编码规则为其确定并维护柜员号 8.柜台柜员按操作权限可分为(b)。

a.单项柜员、多项柜员、综合柜员 b.普通柜员、主管兼柜员、主管 c.柜台柜员、系统柜员 d.前台柜员、后台柜员 9.营业机构柜员劳动组织应坚持贯彻(b)的原则。a.满足服务、方便客户、操作快捷

b.有利于面向服务和提高工作效率；有利于制度执行和业务操作；有利于明确职责和监督制约

c.不相容业务操作岗位分设，做到相互制约、相互控制

d.根据本机构业务量大小合理设置对外服务窗口，减轻柜面压力，缩短客户等待时间 10.(a)担负双重职责，一是在按系统操作权限进行业务处理时为其操作行为负责，二是按制度规定进行授权，履行控制职责时为其授权监督行为负责。a.主管兼柜员 b.三级主管 c.运营主管 d.机构负责人 11.下面说法错误的是(b)。

a.营业机构对于可办理现金收付业务的柜员，应由运营主管向管辖行申请为其在abis 系统建立相应业务币种的现金箱

b.严禁为不办理现金业务的柜员建立现金箱，系统柜员除外 c.因柜员岗位调整不再办理现金业务的，必须在abis 系统中及时删除其现金箱设置

d.营业机构根据业务量及人员劳动组合情况，可指定1 到2 名柜员为兼职主出纳，兼职主出纳可不关闭第8 位交易掩码

12.关于柜员现金箱保管说法错误的是(d)。

a.“清零”后的柜员实物现金箱入营业机构保险柜或金库保管

b.柜员实物现金箱实行柜员和运营主管或运营主管授权人双锁管理，钥匙各自妥善保管

c.营业期间柜员实物现金箱必须摆放在有效监控录像下

d.营业期间柜员离开营业场所，现金箱由柜员自行入保险柜或交由其他柜员代保管

13.下面不属主出纳职责的是(c)。

a.负责营业机构柜员现金箱超限额现金实物的集中保管

b.负责营业前柜员实物现金箱的接收、分发，营业期间柜员间现金调拨 c.负责营业机构与金库间现金调缴款账务处理 d.负责假币集中保管

14.由(a)选择“0308 建立（修改）柜员现金箱”交易可以修改柜员现金箱限额。

a.三级主管 b.二级主管兼柜员 c.九级主管 d.一级主管兼柜员 15.由(c)选择“0308 建立（修改）柜员现金箱”交易可以建立柜员现金箱。a.三级主管 b.二级主管兼柜员 c.九级主管 d.一级主管兼柜员 16.指纹系统的各级管理员及abis 柜员在指纹信息数据库中预留指纹信息，不得随意变更;柜员选择(b)指纹信息启用，其他指纹信息备用。a.一枚 b.两枚 c.三枚 d.四枚

17.《柜员指纹认证系统新增变更申请表》等资料，依据《中国农业银行会计档案管理办法》的规定按年整理、装订和归档，保管期限(b.)年。a.3 b.5 c.15 d.永久 柜员需新增指纹信息时，应填报《柜员指纹认证系统新增变更申请表》，由(a)签字确认并加盖公章，逐级上报其管理端进行指纹信息的采集。a.运营主管 b.网点负责人 c.财会运营部负责人 d.分管行长 柜员在指纹信息数据库中预留(b)指纹信息，不得随意变更。a.5 枚 b.4 枚 c.3 枚 d.2 枚

20.交易掩码用来控制柜员能否操作abis 系统某一个应用下面的某一类业务，共(b)位，每一位代表一个应用下面的一类业务。a.10 b.12 c.50 d.100 21.第(b)位交易掩码为库房管理类交易，包括现金、重要空白凭证入库、出库交易，柜员现金箱、凭证箱从库房领用以及柜员现金箱、凭证箱缴库的相关交易等。

a.7 b.8 c.9 d.12 22.营业机构（银行卡管理中心除外）必须将交易掩码第九位和备用的第十一、十二位设置为(c)；对于日常不使用的子系统应用掩码必须设置为“n”。a.“1” b.“y” c.“0” d.“n”

23.柜员制模式下按业务范围将柜员划分为(a)。

a.单项柜员、多项柜员、综合柜员 b.普通柜员、主管兼柜员 c.储蓄柜员、对公柜员 d.前台柜员和后台柜员 24.柜员当日业务办理完毕，下班前必须办理(b)签退手续。a.临时 b.正式 c.强行 d.临时或正式 25.实行柜员制组合形式的，柜员在操作权限内处理的业务(a)，并对柜员日间业务进行事后监督。a.自我复核、自担风险 b.必须换人复核 c.相互制约、相互控制d.必须经运营主管审核

26.下面对岗位设置说法错误的是(a)。

a.柜员制是指营业机构的柜员单人临柜，单独从事所有柜面操作的一种管理方式

b.复核制就是由两个操作柜员共同完成相关业务处理和会计核算

c.实行柜员制的，柜员在操作权限内处理的业务自我复核、自担风险，对柜员办理的重要业务或超过一定金额的业务需换人授权

d.实行复核制的，必须实行二人柜组或多人柜组的劳动组合方式，柜员经办的所有业务必须即时换人复核

27.关于岗位分离、分设说法错误的是(d)。

a.管库员不得兼任现金调拨员和查库员 b.中心金库的管库员不得操作abis 业务

c.营业机构的管库员不得处理abis 库房管理类交易 d.主出纳不得兼任现金实物保管

28.关于对授权方面说法正确的是(d)。

a.动态授权是指对于一些重要交易，无论金额大小都应由相应级别主管进行审核确认的授权方式

b.静态授权是指当交易的金额或某些事项超出了柜员操作权限时，都应由相应级别主管进行审核确认的授权方式

c.当静态授权和动态授权同时控制时，应实行双授权处理

d.如运营主管已经在相关业务系统中进行授权，视同已履行审批职责，可不在审批材料上签章（字）

29.下列表述中，不符合“不相容业务操作岗位分离分设”要求的是(b.)。a.设置联行结算岗位必须严格执行印证分管、分用 b.库房管理必须坚持“账款分离”的原则。中心库、支行库管库员不得设置为abis 柜员，但可以兼任现金调拨员

c.营业机构节假日做到3 人到岗，2 人当班，其中1 人为运营主管或主管授权人

d.记账和对账岗位相分离

30.只办理储蓄业务、节假日对外营业、不设现金库房的营业机构最低配置柜台人员为(b)人。

a.4 b.5 c.6 d.8 31.节假日对外营业、不设现金库房的综合营业机构最低配置柜台人员为(c)人。

a.4 b.5 c.6 d.8 32.(c)是abis 系统进行内部控制的主要手段之一。

a.九级主管 b.三级主管 c.业务授权 d.二级主管 33.电子验印系统的系统管理员负责(a.)。a.电子验印系统操作员的增加、删除、权限设置等工作 b.日常业务操作的审核及授权工作

c.电子验印系统建库资料的录入和复核工作 d.验印操作员负责电子验印系统的印鉴识别工作 34.电子验印系统的业务管理员负责(b.)。a.电子验印系统操作员的增加、删除、权限设置等工作b.日常业务操作的审核及授权工作

c.电子验印系统建库资料的录入和复核工作 d.验印操作员负责电子验印系统的印鉴识别工作 35.电子验印系统建库操作员负责(c.)。

a.电子验印系统操作员的增加、删除、权限设置等工作

b.日常业务操作的审核及授权工作 c.电子验印系统建库资料的录入和复核工作

d.验印操作员负责电子验印系统的印鉴识别工作 36.电子验印系统验印操作员负责(d)。a.电子验印系统操作员的增加、删除、权限设置等工作 b.日常业务操作的审核及授权工作

c.电子验印系统建库资料的录入和复核工作 d.负责电子验印系统的印鉴识别工作

37.营业机构签到abis 实行(b)控制。a.单人 b.双人 c三人 d.四人

38.每天首位柜员交易签到abis 时，须经(b)授权。

a.一级主管 b.二级（含）以上主管 c.九级主管d.机构负责人 39.对已办理正式签退的柜员，如遇特殊情况需重新签到，必须经(b)授权。a.一级主管 b.二级（含）以上主管 c.九级主管 d.机构负责人 40.柜员的签到分为柜员交易签到和(d)签到。

a.一级主管授权 b.二级主管授权 c.三级主管授权 d.主管授权 41.所有柜员正式签退后，由(b)办理营业机构的行所签退。

a.一级主管 b.二级（含）以上主管 c.普通柜员 d.机构负责人 4 柜员操作过渡业务，应遵循(b.)的原则。a.先借记过渡，后贷记过渡 b.先贷记过渡，后借记过渡 c.先收款，后记账 d.先记账，后付款

三、多选题（在以下各题所给出的4 个选项中，至少有2 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）

1.关于行部说法正确的有(a b d)。

a.新开业的营业机构要首先确定行部类型。行部类型确定后，由运营主管按照确定的行部进行业务监督管理

b.营业机构根据业务发展、内控管理需要调整变更行部类型的，由运营主管向县级支行提出行部类型维护调整建议

c.行部类型的新增、变更、删除必须由运营主管填写申请，逐级报批 d.行部是abis 运行的基本单位，行部类型是控制营业机构动态授权额度大小的系统参数

2.行部类型选择必须遵循以下哪些要求。(b.c)a.可以跨行政级别选择行部类型 b.严禁为减少授权而确定不相适应的行部类型

c.根据业务发展、内控管理需要 d.根据客户服务要求

3.需删除柜员时，运营主管应首先确认以下哪些事项是否处理完毕。(abcd)a.柜员现金箱、凭证箱余额为零 b.当天未发生金融性交易 c.柜员没收假币已上缴库房 d.柜员已正式签退 4.下面关于柜员说法正确的是(bcd)。

a.在中心或营业机构内通过终端操作系统，办理柜面业务的银行职员统称为abis 系统柜员

b.普通柜员负责办理规定的业务并通过柜台终端执行相应的应用处理和交易操作

c.主管兼柜员负责办理规定的业务并通过柜台终端执行相应的应用处理和交易操作，可从事权限内的交易授权

d.主管负责业务的监控与授权，并从事权限内的柜员管理类交易操作 5.柜台柜员按操作权限可分为(abc)。

a.普通柜员 b.主管兼柜员 c.主管 d.系统柜员 6.系统柜员包括(abcd)。

a.自动柜员机（atm）b.销售点终端（pos）c.电话银行（tbs）d.批交易处理柜员

7.下列关于主管说法正确的是(abcd)。

a.二级主管可设置为主管兼柜员 b.三级主管不能兼柜员 c.九级主管不能兼柜员 d.九级主管实行上收管理 8.下列关于柜员现金箱说法正确的是(abcd)。

a.非现金业务柜员不得建立现金箱 b.不再办理现金业务的柜员，要及时删除其现金箱

c.柜员现金箱余额超限额的应及时入库

d.柜员休假或短期离职时，其现金箱必须缴空，即现金箱余额清零 9.柜员实物现金箱可存放物品包括(abcd)。

a.本外币现金、贵金属、收缴的假币 b.重要空白凭证、印章、有价单证及抵质押品

c.保险柜钥匙、自助设备钞箱钥匙

d.安全认证卡、银行预留印鉴卡、未作废待客户领取的吞卡卡片 10.下面哪些符合柜员实物现金箱锁具管理规定。(abd)a.柜员实物现金箱实行柜员和运营主管或运营主管授权人双锁管理，钥匙各自妥善保管

b.柜员与运营主管或运营主管授权人之间分别掌管的现金箱钥匙不得串用、共用和相互交接掌管

c.柜员轮班交接时，柜员现金箱钥匙必须同时交接 d.遇人员调整变动时，必须更换使用新的锁具 11.运营主管对柜员现金箱检查包括(abc)。

a.营业前检查 b.柜员离开营业场所时检查 c.日终检查 d.按周查库

12.关于主出纳说法正确的是(abcd)。

a.专职主出纳必须关闭第8 位交易掩码 b.兼职主出纳可不关闭第8 位交易掩码

c.专职主出纳轮休时，应由运营主管指定兼职主出纳行使主出纳职责，库房类现金交易应由运营主管指定的其他柜员操作 d.主出纳不得处理库房类现金交易

13.下面符合指纹信息采集与管理要求的有(ad)。

柜员在指纹信息数据库中预留四枚指纹信息，其中两枚指纹信息启用，另外两枚指纹信息备用

柜员在指纹信息数据库中预留三枚指纹信息，其中1枚指纹信息启用，另外两枚指纹信息备用

柜员在指纹信息数据库中预留两枚指纹信息，其中1枚指纹信息启用，另外1 枚指纹信息备用

d.指纹信息一经采集后，不得随意变更

的所有柜台柜员纳入指纹系统管理，(a b.c)均采用指纹认证方式。

的签到交易 b.业务编核押交易 c.所有授权交易 业务交易

柜员因工作调动等原因不需使用指纹信息时，必须删除其指纹信息。(abcd)a.由运营主管填报《柜员指纹认证系统新增变更申请表》b.运营主管签字确认并加盖公章

c.逐级上报其管理端进行指纹信息删除d.柜员指纹信息删除之前，abis 应删除该柜员

16.运营主管在确定柜员掩码时应遵循以下哪些要求。(bcd)a.交易掩码与应用掩码应单独控制 b.交易掩码与应用掩码必须严格按照“不相容岗位相分离”等相关制度规定设置 c.根据营业机构柜员的业务范围设置交易掩码与应用掩码，对综合柜员、单项柜员和多项柜员应区别控制 d.划分前后台柜员的营业机构，联行业务中金融性交易与非金融性交易、联行编押与一般联行业务应分开控制

17.营业机构劳动组合原则是(abcd)。

a.有利于明确职责和监督制约 b.有利于制度执行和风险控制 c.有利于加强服务和提高效率 d.以上说法都正确 18.柜面操作内部控制主要内容包括(abcd)。

a.劳动组合及柜员管理 b.授权管理 监控及滞后复核 d.对账管理

19.授权人员应掌握业务审核的要点是(abd)。

a.真实性审查 b.合规性审查 c.重要性审查 d.准确性审查

第三章运营主管工作内容

一、判断题（请判断以下各题的对错，正确的划“∨”，错误的划“×”）1.运营主管对会计监控系统预警信息应在8 小时内处理完毕。(×)2.授权主管需在确认授权业务成功，并审核系统打印记账凭证后，方可离开现场。对授权后不成功的交易，授权主管应监督经办柜员修改后重新提交，直至成功或退出交易界面。(v)3.营业终了，运营主管或主管授权人应检查柜员是否已全部平账；签到柜员是否已正式签退；部门是否已全部平账。(v)4.运营主管每旬应组织一次查库。(x)5.库房现金实物余额要与abis 系统账务记录保持一致。(v)6.对账单应在每月5 日内制作完成。(x)7.对账单据回执审核时只需要审核客户印鉴是否相符。(x)8.运营主管需要按季对自助设备钞箱进行检查。(x)9.运营主管月度报告应在次月10 日内上报委派行。(x)10.长期不动户实行按年维护。(x)11.日均存款在1 万元以下的账户可以不对账。(x)12.会计档案保管期限，从档案所属年度终了后的第一天算起。同一介质上有不同保管期限会计档案的，应按最长期限保管。(v)二、单选题（在以下各题所给出的4 个选项中，只有1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）

1.运营主管营业前检查内容不包括(d)。

a.检查内部安全防范措施到位情况 b.检查人员到岗情况及到岗人员的劳动组合情况

c.检查箱包及重要机具等出库接收情况 d.检查上日日终网点平账情况 2.柜员办理跨柜员交易时，业务发起柜员应及时传递凭证并交接清楚，应及时、准确处理，不得故意压票或拒绝办理，对于业务发起柜员签退前(c.)仍未处理，应由(c.)在未核销跨柜业务明细清单上签章证明。a运营主管，接收柜员b运营主管，运营主管c.接收柜员，接收柜员d.接收柜员，运营主管

3.抹账、挂账、错账冲正、解挂业务，当日不能核销的过渡账务，须经(b)审批后，方可进行处理。

a.网点负责人 b.运营主管 c.支行行长 d.九级主管 4.运营主管在营业前，应先签到(c)及时查看并处理相关信息，确保全程监测(c)业务。

，arms ，arms ，abis ，abis 5.现金交易抹账会产生(a)级预警信息。a.一 b.二 c.三 d.四

6.下面哪一类预警信息是根据交易码和交易金额进行判断产生的(b)。a 特殊交易监控规则b.大额交易监控规则c.敏感时间交易监控规则d.关注交易监控规则

7.运营主管在审核日报表中，下列科目的余额必须为零的是(d)。a.66604 待处理来账贷方报单款项b.66999 其他应付款 c.35199 其他待收结算款项d.70301 通存通兑往来 8.运营主管查库内容不包括(c)。

a.库房现金 b.贵金属 c.营业时间的柜员现金箱 d.有价单证 9.下列选项不属于运营主管实时监督的主要工作内容的是(d)。

a.按照《人民币结算账户管理办法》及相关制度审查单位结算账户开销户和变更印签手续

b.审核票据、单(折)、银行卡挂失手续

c.监督柜员规范交接 d.监督做好会计档案的管理工作

10.下列选项不属于运营主管每日监督、审核的主要工作内容的是(c)。a.监督柜员按照《中国农业银行柜面业务安全认证卡管理办法》的要求保管和使用安全认证卡

b.检查联行信件的收发管理、重要结算业务的处理是否合规 c.对各类检查中出现的问题按要求整改落实

d.监督管库人员是否执行库房出入库、钥匙管理、管库、现金调拨以及现金箱包管理的相关规定

11.下列选项不属于运营主管定期监督的主要工作内容的是(a)。a.监督检查同城票据交换的提出、提入、退票及挂账情况 b.按月监督做好系统内往来、同业往来以及贷款账务的核对 c.做好单位久悬未取账户的清理核对和维护工作 d.按有关要求组织做好本机构年终决算的各项工作 12.运营主管应(b)组织一次查库。a.每天b.每周c.每月d.每季度

13.以下账户需要按月对账的有(a)。

a.日均存款300 万元以上的单位结算账户b.日均存款300 万元以上的单位定期存款

c.日均存款300 万元以上的个人活期存款d.日均存款300 万元以上的银行卡存款

14.对账单回执收回率应达到100%的账户有(a)。

a.重点账户 b.普通账户 c.保证金户 d.一般账户 15.关于系统内对账，说法不正确的是(b)。a.系统内往来对账要指定专人负责

b.上、下级资金往来账户的明细核对至少季度进行一次

c.系统内往来对账不符的，运营主管（或有关负责人）要查明原因及时处理，并在系统内往来余额核对表上注明差错原因及处理结果

d.系统内往来对账，要严格坚持双人核对、互相监督的原则 16.系统内往来对账不得安排(b)进行负责，账户余额按日核对。a.客户经理 b.记账员 c.运营主管 d.记账员以外的专人 17.会计监控系统操作员密码必须定期或不定期更换，更换期限不得超过(a)个月。

a.1 b.2 c.3 d.6 18.以下账户按季对账的有(a)。

a.普通账户 b.保证金账户 c.实行资金归集的集团账户 d.同业存款账户

19.长期不动户清理于(c)进行自动结转。

a.每季末月10 日 b.每年末月20 日 c.每季末月20 日 d.每年末月10 日

20.下列账户属于长期不动户清理范围的有(b)。a.一年未发生收付业务的单位结算账户

b.一年未发生收付业务，且未欠开户行债务的单位结算账户 c.一年偶尔发生收付业务，且未欠开户行债务的单位结算账户 d.一年偶尔发生收付业务的单位结算账户 21.下列说法错误的是(b)。

a.对账不符的，经未达账项调整后对账不符的，运营主管应与对账人员、客户部门共同查找原因，及时处理，并详细登记处理情况 b.对账单据回执应于收回后10 个工作日内审核完成，审核内容包括印鉴的审核和账户余额的审核

c.发出的对账单据，必须以系统打印格式为准。系统无法打印时，手工补制的对账单据必须换人复核，并经运营主管审核签章确认 d.重点账户对账单回执收回率应达到100% 22.特殊账户的对账周期为(d)。

a.按月 b.按季 c.按年 d.开户时双方约定的周期 23.重点账户对账单据回执收回率应达到(a)。a.100% b.90% c.80% d.70% 24.系统自动生成待清理长期不动户一览表的时间是(a.)。a.2、5、8、11 月10 日日终 b.2、5、8、11 月20 日日终 c.每年11 月10 日日终 d.每年12 月20 日日终

25.系统于(b.)自动对清理标志为“清理”的结算账户进行销户处理。a.2、5、8、11 月10 日日终 b.每季末月20 日日终 c.每季末月10 日日终 d.每年12 月20 日日终

26.银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位(c)日内办理销户手续。

a.30 日 b.10 日c.自发出通知之日起30 日内 d.自发出通知之日起10 日内

27.“睡眠”账户是指(d.)未发生收付的账户。

a.一个季度以上b.二个季度以上c.三个季度以上d.一年以上

28.按照权责发生制原则，(c)中核算的存款应计利息需要手工计提入账。a.单折子系统b.银行卡子系统c.通用核算子系统d.以上全是

29.以下手工登记簿中可以由运营主管指定专人保管的是(c)。

a.《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》b.《查库登记簿》 c.《协助查询、冻结、扣划登记簿》d.《运营主管工作日志》

三、多选题（在以下各题所给出的4 个选项中，至少有2 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）

1.运营主管查库内容包括(abcd.)。a.现金b.贵金属c.有价单证d.假币

2.就现金存款交易授权而言，其注意的授权要点有(abc )。

a.卡把柜员收款现金大数与交易金额是否一致 b.客户填写的凭证大、小写金额是否一致

c.系统录入账号、户名、交易金额、凭证号码等内容是否正确 d.必须审核资金来源

3.下面对授权说法正确的是(abcd)。

a.授权体现了abis 中“会计岗位责任分离、相互制约”的原则

b.授权是根据业务种类的重要性和风险程度以及金额大小进行设定的c.授权是柜面业务重要的岗位制约措施d.授权的实质是审核业务的真实性、合规性、准确性

4.运营主管在arms 系统核销时，核销100 万以上的现金交易应说明的要素有(a b c)。

a.客户名称 b.是否预约 c.单位账户取款用途 d.资金流向 5.运营主管每日监督、审核的主要工作内容包括(abc)。

a.检查业务操作系统、自助设备运行是否正常，检查到岗人员的劳动组合是否符合“不相容岗位相互分离”原则

b.根据相关账表、凭证检查、核对前一日会计科目使用及账务的正确性，特别是系统内往来、联行账务、应收应付款项、利息收支科目、应付利息科目、资产负债共同类科目和其 他内部账务处理的正确性

c.监督检查当日同城票据交换的提出、提入、退票及挂账情况 d.利息收支检查

6.原始凭证记载的各项内容均不得涂改。其中提交银行的各种结算凭证的(abc)一律不得更改，其他内容更改时应由原制单人签章证明。a.大、小写金额 b.日期 c.收款人名称 d.用途 7.柜员平账核对的内容是(abcd)。

a.柜员检查自己的平账器是否已平，负责的跨柜交易是否已销讫。如有未核销账项应提示接收柜员及时处理，对因特殊原因当日不能核销的过渡账项，应打印“未核销账项明细表”，提交主管申请做挂账处理

b.柜员日终平账报告表的“交易笔数”与柜员实际的记账凭证数核对是否相符，传票号是否连续，记账凭证各项交易记录与原始凭证是否相符，登记的原始凭证、附件张数与实际是否相符

c.柜员日终平账报告表的“现金箱余额”与柜员实际的现金余额核对是否相符 d.柜员日终平账报告表的“凭证箱余额”及凭证种类明细与柜员实际的凭证余额核对是否相符。手工销号的凭证余额是否与手工销号登记簿核对相符 8.营业网点平账核对的内容包括(abcd)。

a.营业网点结束业务操作前，主管应检查柜员是否全部签退，过渡账户是否全部销讫

b.营业网点日平账报告表的“交易笔数”、“现金箱余额”、“凭证箱余额”分别与各柜员日终平账报告表核对相符 c.营业网点“现金余额统计表”上的现金余额与各柜员实际的现金余额和库房现金合计数核对相符

d.《重要空白凭证库存登记簿》与手工记载的《有价单证、重要空白凭证保管登记簿》中各种重要空白凭证余额合计数及实际库房重要空白凭证核对相符 9.对账结果发生不符情况时，运营主管应与(cd)共同查找原因，及时处理。a.柜员b.网点负责人c.对账人员d.客户部门人员 10.以下账户需要按月对账的账户有(bcd)。

a.单位结算账户b.缴存准备金户c.系统内往来账户d.同业存款账户 11.对账时需要逐笔勾对明细发生额的账户有(abd)。a.发生变动的保证金账户 b.手工记账的往来资金账户

c.系统记账的往来资金账户 d.存放在其他金融机构的资金账户 12.运营主管月度报告内容包括(abc)。a.当月工作简要情况 b.当月接受的各项检查

c.会计监控系统产生预警核销情况 d.受派机构营销考核情况 13.每季末月21 日运营主管需要核对的内容包括(abc)。a.应付利息计提清单b.结息清单c.表内应收息d.减值准备计提 14.向上级机构报送的对账工作开展情况内容包括(abcd)。a.应对账户数、实际发出对账单数 b.对账单收回率 c.对账中存在问题 d.对账工作措施及建议

15.运营主管清理长期不动户时需要处理的内容有(abc.)。

a通知一年未动账账户进行销户或动账 b.将不需要清理的一年未动账账户维护成不清理账户

c.将需要清理的账户维护成清理账户 d.系统自行结转，运营主管无需处理 16.运营主管每年年初要监督做好的工作有(abc)。

a.报表打印核对工作 b.临柜业务手工登记簿的结转工作 c.会计档案的归档工作 d.固定资产的清产盘查工作 17.决算前清理资金包括(abcd)。

a.实收资本（分支行营运资金）、资本公积、盈余公积等所有者权益应逐项核实相符，除特殊情况外，不得随意增减实收资本

b.发出托收、定期代收、银行承兑汇票和应解汇款等结算资金应全面清理 c.代理业务的资金，要按有关规定清理

d.投资性债券和抵押品应清理盘点，确保账实核对相符 18.决算前核对账务包括((abcd)。

a.全面核对内、外部往来和系统内往来账务

b.核对全国银行汇票、漫游汇款、大额支付系统、小额支付系统、网内往来汇差账务，确保联行汇差账务正确

c.核对银行汇票、本票账务，确保银行汇票登记簿中未结清记录、联行汇出汇款、银行汇票卡片核对相符，银行本票登记簿中未核销记录、本票分户、本票卡片核对相符

d.认真核对拨付备付金，确保年终备付金科目轧差后无余额 19.决算前核实损益包括(abc)。

a.重点清查各项利息收支，核实应收利息、应付利息，做到准确无误

b.各类费用和支出账户，应根据费用和支出范围、标准全面复查，严格划分本期和下期的界限

c.其他营业收入、投资收益及代理业务应计收益等均应按有关规定及时计算，纳入损益

d.督促有关部门根据有关登记簿、卡核对固定资产，做到账实相符。如有损坏或丢失，应查明原因，按财产多缺处理权限报批处理 20.决算日要办理的工作是(abd)。

a.当日账务处理b.当月月结c.当季季结d.年终决算 21.下列工作属决算日工作的是(abcd)。a.当日账务处理 b.计算提留、结转损益

c.编制决算报表及编写决算说明书d.结转新旧科目及新旧账簿 22.决算日当日账务处理应包括(abcd)。

a.收到的各类凭证、报单均应当日入账，纳入当年账务

b.营业终了，结平当日账务，全面核对总账及分户账，做到账账相符

c.行长（主任）会同会计人员实地对现金、贵金属、有价单证和重要空白凭证进行盘点核对，账款、账实相符后，在《查库登记簿》上做好记录，并由参加人员在有关账簿上 签章

d.打印业务状况表、当年开销户登记簿和要求打印的其他资料，交运营主管审核

第四章临柜业务操作风险概述 无

第五章 临柜业务主要操作风险管理

第一节账户管理

一、判断题（请判断以下各题的对错，正确的划“∨”，错误的划“×”）

1.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起3 个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。(v)2.一般存款账户可以在存款人基本存款账户的开户行(指同一营业机构)开立。(x)3.存款人因异地借款和其他结算需要，可以申请开立一般存款账户。(v)4.同一证明文件只能申请开立一个专用存款账户。(v)5.存款人可以在基本存款账户开户行申请开立专用存款账户。(v)6.注册验资资金的汇缴人可以与出资人的名称不一致。(x)7.当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户可自开立之日起办理付款业务。(v)8.获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资完成后，必须以转账方式将验资款转入基本户或一般户，不得提取现金。(v)9.单位定期存款的起存金额为10 万元。(x)10.单位定期存款在存期内按存款存入日挂牌公告的相应档次定期存款利率计付利息，遇利率调整，不分段计息。(v)11.临时机构已在住所地开立一个临时存款账户，可以申请开立一般存款账户。（x）

二、单选题（在以下各题所给出的4 个选项中，只有1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1.无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由(b)字样和营业执照记载的经营者姓名组成。

a.“工商户”b.“个体户”c.“个体”d.“个人”

2.临时存款账户的有效期限最长不得超过(b)。a.1 年b.2 年c.3 年d.5 年

3.香港、澳门居民申请开立个人银行结算账户，应出具(c)证明文件。a.居民身份证b.护照c.港澳居民往来内地通行证d.旅行证件 4.对于核准类单位银行结算账户，“正式开立之日”为(a)。

a.中国人民银行当地分支行的核准日期b.存款人办理开户手续的日期 c.开户银行开立账户的日期d.存款人申请开立账户的日期

5.(a)以上未发生收付活动且未欠有银行贷款的单位结算账户，可作为久悬账户纳入账户管理系统管理。a.1 年b.2 年c.3 年d.5 年

6.一般存款账户办理开户手续后,应于开户之日起(d)工作日内向中国人民银行当地分支行报备。a.1 个b.2 个c.3 个d.5 个

7.超过(d)仍未支取的久悬账户，账户余额转入其他营业外收入。a.一年（含）b.二年（含）c.三年（含）d.五年（含）

8.单位通知存款的最低起存金额为(b)万元，最低支取金额为(b)万元，须一次存入，一次或分次支取。

a.10，10 b.50，10 c.50，5 d.10，5 9.单位协定存款协议的期限最长不超过(a)，到期时存款单位或开户行未书面提出终止或修改协议，即视作自动延期。a.1 年 b.2 年 c.3 年 d.5 年

10.单位协议存款账户最低起存金额为人民币(d)万元，存期为(d)以上。

a.1000，五年（含）b.1000，五年（不含）c.3000，五年（含）d.3000，五年（不含）

11.新开立单位银行结算账户，自开立之日起(c)个工作日后方可办理付款业务。

a.1 b.2 c.3 d.4 12.银行接到单位结算账户存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于（b）个工作日内向中国人民银行报告。a.1 b.2 c.3 d.4 13.单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理(b)。a.转账结算 b.现金支取 c.整存整取 d.定活两便 14.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起(c)个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。a.1 b.2 c.3 d.5 15.单位银行卡账户的资金必须由其(a)转账存入。

a.基本存款账户 b.一般存款账户 c.专用存款账户 d.临时存款账户 16.银行结算账户按存款人分为(d)和(d)。

a.基本存款账户和一般存款账户 b.一般存款账户和专用存款账户

c.专用存款账户和基本存款账户 d.单位银行结算账户和个人银行结算账户 17.单位银行结算账户按用途分，不包括(d)。

a.基本存款账户 b.一般存款账户 c.专用存款账户 d.单位定期存款账户 18.个人银行结算账户与个人储蓄账户相比，(c)。

a.都能办理现金存取和转账结算 b.都只能办理现金存取，不能办理转账结算 c.前者可以办理转账结算，后者仅限于办理现金存取 d.前者仅限于办理转账结算，后者可以办理现金存取 19.下面关于一般存款账户说法错误的是(d)。

a.一般存款账户不能在存款人基本存款账户的开户行(指同一营业机构)开立 b.临时机构已在住所地开立一个临时存款账户，不能申请开立一般存款账户 c.存款人因异地借款和其他结算需要，可以申请开立一般存款账户 d.存款人开立一般存款账户实行人民银行核准制度 20.下面关于专用存款账户说法错误的是(c)。a.同一证明文件只能申请开立一个专用存款账户

b.临时机构已在住所地开立一个临时存款账户，不能申请开立专用存款账户 c.存款人不能在基本存款账户开户行申请开立专用存款账户

d.存款人以单位名称后加资金性质开立专用存款账户时，《开户申请书》填写的账户名称为“单位名称后加资金性质”

21.下面有关保证金账户说法错误的是(b)。

a.在保证金科目下按客户设立保证金户，建立一一对应关系 b.保证金可以提前支取

c.保证金账户销户时，应由客户部门审核符合保证金撤销条件后，开户行才能对该笔保证金进行解冻并退还客户，进行账户销户处理 d.保证金进账后，开户行应对该账户作冻结止付处理

22.单位定期（通知）存款挂失期为(c)天，挂失期满后，可按原定期存款起息日、原利率补发新的单位定期存款证实书。a.5 b.7 c.10 d.12 三、多选题（在以下各题所给出的4 个选项中，至少有2 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1.单位银行结算账户按用途分为(abcd)。a.基本存款账户 b.一般存款账户

c.专用存款账户 d.临时存款账户 2.其他单位账户包括(abcd)。

a.单位定期存款账户 b.单位通知存款账户 c.单位协定存款账户 d.单位协议存款账户

3.存款人申请开立个人银行结算账户或储蓄账户，下列证明文件为有效证件(abcd )。

a.居民身份证 b.临时身份证

c.军人、武装警察身份证件 d.港澳居民往来内地通行证

4.经人行核准可以取现的单位结算账户在下列范围内可以支取现金。(abcd)a.职工工资、津贴 b.个人劳务报酬

c.向个人收购农副产品和其他物资的价款 d.出差人员必须随身携带的差旅费

5.关于单位银行结算账户印章管理，以下说法正确的是(acd)。a.存款人为单位的，其预留印鉴为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或盖章

b.可以存在有账户无印鉴卡片的情况 c.不得存在有印鉴卡片无账户的情况 d.没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留印鉴中公章或财务专用章应是“个体户”字样加营业执照上载明的经营者的签字或盖章

6.关于单位预留银行印鉴片的保管及使用，以下说法正确的是(abcd)。a.印鉴的保管和使用必须由指定专人负责 b.印鉴的预留、变更和收回需经主管审核

c.印鉴卡的管理遵循“谁使用、谁保管、谁负责”的原则，营业机构应指定专人加以保管。使用时应放在保管人的视线或监控录像范围内

d.印鉴卡保管人在营业时间内临时离开岗位，要将印鉴卡装箱上锁

7.单位定期存款的起存金额为1 万元，可选择以下期限档次(bcd)。a.一个月 b.三个月 c.六个月 d.一年

8.关于单位通知存款的计息，以下说法正确的是(abcd)。a.实际存期不足通知期限的，支取金额按活期存款利率计息 b.未提前通知而支取的，支取金额按活期存款利率计息

c.已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，视同未通知处理 d.已办理通知手续而提前支取或办理通知手续逾期支取的，支取部分按活期存款利率计息

9.开户银行必须对存款人提交的开户资料进行(abc )审查。a.真实性 b.完整性 c.合规性 d.一致性

10.单位申请开立单位银行结算账户，授权他人办理的，应出具(abc )。a.法定代表人或单位负责人的身份证件 b.法定代表人或单位负责人的授权书

c.被授权人的身份证件 d.被授权人的个人名章

11.存款人开立下列账户实行人民银行核准制度。(abd)a.基本存款账户 b.临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）

c.一般存款账户 d.预算单位开立专用存款账户

12.单位定期（通知）存款证实书遗失，向开户银行申请挂失应出具的资料包括(abcd)。a.单位公函、挂失人身份证明 b.机构证明文件（营业执照和组织机构代码证）

c.印鉴 d.挂失申请书 13.单位存款人印鉴丢失，应向开户银行出具(abcd)等相关证明文件，申请更换预留印鉴。

a.书面申请 b.原印鉴卡片 c.开户许可证和营业执照正本 d.司法部门的证明

第二节对账管理

一、判断题（请判断以下各题的对错，正确的划“∨”，错误的划“×”）

1.对账是指农业银行与存款人之间、与其他金融机构之间以及系统内上、下级行之间，就某一具体日期双方结算账户的账面余额，以及某一时段内双方结算账户明细发生额进行核对的工作。(v)2.对账全面性原则就是结算账户无论余额大小、明细发生额多少，农业银行都与其对账(v)3.重点账户的对账周期不超过一个季度，其中，日均存款500 万元以上的，按月对账。(v)4.各级行通过中国农业银行综合应用系统正确维护上、下级资金账户对应关系，每日通过相关交易核对系统内往来资金余额；上、下级资金往来账户的明细核对至少每季进行一次(x)5.结算账户是指农业银行为存款人开立的，办理本、外币资金收付结算的活期存款账户，包括存款人以单位名称开立的银行结算账户、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户，以及存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户（不含银行卡账户及存折类账户）。(v)二、单选题（在以下各题所给出的4 个选项中，只有1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）

1.对账工作原则不包括(b)原则。

a.重要性 b.一致性 c.及时性 d.全面性 2.重点账户的对账周期不超过(a)。

a.一季度 b.半年 c.一年 d.一月 3.普通账户的对账按(b)进行。

a.月 b.季度 c.半年 d.年 4.下列账户不纳入重点账户进行管理的是(d)。

a.上门服务的账户 b.日均存款50 万元（含）以上的账户

c.其他金融机构存放农行各级行款项的账户 d.保证金账户 5.普通账户是指日均存款介于(b)和(b)之间的账户。a.1 万元（含），10 万元 b.1 万元（含），50 万元 c.5 万元（含），50 万元 d.10 万元（含），50 万元 6.日均存款(a)以下的账户，纳入其他账户管理。

a.1 万元 b.3 万元 c.5 万元 d.10 万元 7.以下账户不在对账账户范围内的是(b)。a.存款人在农业银行各级营业机构开立的结算账户

b.存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行卡账户及存折类账户 c.农业银行系统内上、下级行之间的资金往来账户 d.农业银行与其他金融机构之间开立的结算账户

8.对账单据应在该对账周期次月月初的(c)个工作日内制作完成。a.1 b.3 c.5 d.7 9.原则上日均存款(c)，都要纳入重点账户管理。a.30 万元（含）以上 b.30 万元（不含）以上 c.50 万元（含）以上 d.50 万元（不含）以上

10.重点账户对账单据回执收回率应达到(a)。

a.100% b.90% c.80% d.70% 11.普通账户对账单据回执收回率不低于(b)。

a.100% b.90% c.80% d.70% 12.对账单回执收回后应于(c)个工作日内审核完成。a.2 b.3 c.5 d.7 13.以下不属于特殊账户的是(c)。

a.保证金账户 b.睡眠账户 c.上门服务的账户 d.验资账户 14.以下关于对账周期的表述不正确的是(a)。

a.重点账户的对账周期不超过一个季度，其中，日均存款500万元以上的，按月对账

b.普通账户的对账按季进行 c.其他账户每年至少核对一次 d.特殊账户的对账，根据账户的性质区别管理

15.以下哪类账户在本对账周期内出现借方发生额的，运营主管或安排专人应逐笔勾对，查明账户变动原因。(c)a.通知存款账户 b.单位定期存款账户 c.睡眠账户d.协议与协定存款账户

16．重点账户对账单据回执应在当月全部收回，普通账户对账单据回执应在(b)日内收回。

a.30 b.45 c.60 d.90 17.以下关于其他账户对账单据回执收回率的正确表述是(d)。

a.其他账户对账单据回执收回率不低于80% b.其他账户对账单据回执收回率不低于90% c.其他账户对账单据回执收回率不低于100% d.其他账户对账单据回执收回率不纳入考核，应根据自身实际加强管理 18.以下关于营业机构职责表述不正确的是(d)。

a.营业机构负责与客户签订对账协议 b.收集、整理、规范、保存账户信息 c.配合对账中心处理对账过程中发现的异常情况

d.根据对账要求，及时提取、分发对账数据；对逾期未收回的对账单据回执进行催收

19.以下账户必须作为重点账户进行对账管理的是(c)。a.协议存款账户与协定存款账户 b.单位定期存款账户 c.上门服务账户 d.通知存款账户 20.存款人提出明细核对要求的，农业银行应在存款人提出申请后(c)个工作日内向存款人提供明细对账单。

a.2 b.3 c.5 d.7 21.以下账户需要实行双线对账管理的有(b)。

a.集团客户的子账户 b.保证金账户 c.同业存款账户 d.与人民银行往来账户

三、多选题（在以下各题所给出的4 个选项中，至少有2 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1.对账的对象包括(acd)。

a.存款人 b.贷款人 c.系统内上、下级行 d.其他金融机构 2.对账工作原则是(abcd)。

a.重要性原则 b.及时性原则 c.连续性原则 d.全面性原则 3.对账的结算账户的范围包括(abcd)。a.存款人以单位名称开立的银行结算账户

b.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户

c.存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账（不含银行卡账户及存折类账户）d.以上说法都正确

4.对账方式包括(abcd)。

a.银行上门对账 b.邮寄对账 c.投递对账 d.网上对账 5.根据账户余额、发生额、发生频率等数据，将需对账账户至少分为(abcd)。

a.重点账户 b.普通账户 c.其他账户 d.特殊账户 6.以下关于对账周期的正确表述是(abcd)。

a.重点账户的对账周期不超过一个季度，其中，日均存款500万元以上的，按月对账

b.普通账户的对账按季进行 c.其他账户每年至少核对一次 d.特殊账户的对账，根据账户的性质区别管理

7.以下关于对账单据回执收回管理的正确表述是(abcd )。

a.重点账户及二级分行所在城市分支机构普通账户对账单据回执由二级分行对账中心与本行客户部门负责收回

b.普通账户对账单据回执由县级支行对账中心、客户部门收回

c.收回的对账单据回执由对账中心通过系统进行集中审核，审核内容包括印鉴的审核和账户余额的审核

d.系统审核未通过的，由对账人员进行手工处理。回执应于收回后5 个工作日内审核完成8.以下关于系统内往来对账管理的正确表述是(abcd)。

a.系统内往来对账是指农业银行系统内上、下级行之间各种资金往来的对账 b.系统内往来对账要严格坚持双人核对、互相监督的原则

c.指定专人负责，手工记账的往来资金账户必须逐笔勾对明细，系统内往来对账不符的运营主管（或有关负责人）要查明原因及时处理，并在系统内往来余额核对表上注明差错原因及处理结果

d.对账相关单据，各级行及有关部门专夹保管，定期装订 9.以下关于对账服务协议自动终止的正确表述是(abc)。

a.协议项下客户单个账户销户或因符合人民银行相关规定转为久悬未取户的，该账户对账服务自动终止

b.协议项下客户所有账户销户或因符合人民银行相关规定转为久悬未取户的，本协议自动终止

c.因银行机构撤并的，在银行以营业公告形式通知甲方后，本协议自动终止 d.双方变更单位名称的，本协议自动终止

10.对账人员在对账过程中，出现哪些行为，按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》进行处理；情节严重的，移送有关部门处理。(ac)a.制作虚假对账单据或对账信息 b.造成对账单据丢失的c.伪造存款人回执、与存款人勾结的 d.对账不符处理不及时

第三节票据与支付结算

一、判断题（请判断以下各题的对错，正确的划“∨”，错误的划“×”）1.票据上的签章，为签名、盖章或者签名加盖章。(∨)2.票据权利包括付款请求权和追索权。(∨)3.已承兑的商业汇票、支票、填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票以及填明 “现金”字样的银行本票丧失，可以由失票人通知付款人或者代理付款人挂失止付。(∨)4.商业承兑汇票的承兑人可以是银行。(×)5.银行汇票的出票人就是该银行汇票的付款人。(∨)6.银行本票是出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据。(×)7.支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。(∨)8.涉外票据是指出票、背书、承兑、保证、付款等行为中，既有发生在中华人民共和国境内又有发生在中华人民共和国境外的票据。(∨)9.银行办理支付结算，不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金。(∨)10.漫游汇款是指汇款人委托汇出行将款项汇出、收款人可任意选择兑付行支取的汇兑业务。(∨)二、单选题（在以下各题所给出的4 个选项中，只有1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）

1.以下关于票据权利时效的错误表述是(b)。

a.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年。见票即付的汇票、本票，自出票日起2 年

b.持票人对支票出票人的权利，自出票日起1 个月

c.持票人对前手的追索权，在被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6 个月 d.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3 个月 2.以下不允许挂失的票据是(d)。

a.已承兑的商业汇票 b.支票 c.填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票

d.未填明“现金”字样的银行本票

3.以下关于票据变造的错误表述是(d)。

a.票据的变造是指无权更改票据内容的人，对票据上签章以外的记载事项加以变更的行为

b.构成票据的变造，须符合以下条件：一是变造的票据是合法成立的有效票据；二是变造的内容是票据上所记载的除签章以外的事项；三是变造人无权变更票据的内容

c.票据上其他记载事项被变造的，在变造之前签章的人，对原记载事项负责；在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责

d.不能辨别是在票据被变造之前或者之后签章的，视同在变造之后签章

4.银行汇票的提示付款期限自出票日起(b.)。持票人超过付款期限提示付款的，代理付款行不予受理。

a.10 天 b.1 个月 c.2 个月 d.6 个月 5.以下关于支票付款的错误表述是(b.)。

a.持票人可以委托开户银行收款或直接向付款人提示付款。用于支取现金的支票仅限于收款人向付款人提示付款

b.持票人委托开户银行收款时，应作委托收款背书，在支票背面背书人签章栏签章、记载“委托收款”字样、背书日期，在备注栏记载开户银行名称，并将支票和填制的进账单送 交开户银行

c.持票人持用于转账的支票向付款人提示付款时，应在支票背面背书人签章栏签章，并将支票和填制的进账单交送出票人开户银行

d.收款人持用于支取现金的支票向付款人提示付款时，应在支票背面“收款人签章”处签章，持票人为个人的，还需交验本人身份证件，并在支票背面注明证件名称、号码及发证机关

6.承兑银行对银行承兑汇票的出票人于汇票到期日未能足额交存票款的不足部分应如何计收利息。(b.)a.按同期人民银行规定的贷款利率计收利息 b.按日利率万分之五计收利息

c.按同期人民银行规定的再贷款利率计收利息 d.按同期人民银行规定的存款利率计收利息

7.商业汇票的付款期限自出票日开始计算，最长为6 个月，商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起(d.)。

a.3 日 b.5 日 c.7 日 d.10 日

8.定日付款或者出票后定期付款的商业汇票，持票人应当在汇票到期日前向付款人提示承兑，见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起(d)内向付款人提示承兑。

a.5 日 b.10 日 c.15

农商银行运营主管工作总结篇四

为加强农业银行内部会计控制建设，进一步完善运营监督机制，提高监控信息核销质量加强风险防范能力，构建有效的内控体系，根据运营主管的职责内容，依据农业银行有关运营规章制度，现将本月运营主管履行职责情况报如下： 一、本月工作情况

（1）每日营业前检查准备工作，柜面摆放有序，环境清洁，门前及营业场所清扫干净，柜员全部到岗，检测监控设备正常运行。

（2）做好箱包交接管理，核对柜员现金箱及重空结存，及时做好现金调拨报备，合理安排好每日营业用现金及大额报备现金的支付，监督每个柜员做好开机上岗签到的规范操作，严格按照《中国农业银行柜员指纹认证系统业务管理暂行办法》的要求，督促柜员签到时注意遮盖密码和一日二碰库的规范操作。

（3）做好运营主管的各项登记事务，及时审核前一日帐务处理交易，会计科目使用，挂帐、抹帐、冲帐的正确性，对内核系统产生的帐务及交易认真核对，并按要求登记好《运营主管工作日志》。

（4）做好日常柜面监督检查工作，督促联行核销、及时发送往帐、接收来帐，及时处理查询、查复业务，对小额支付、大额支付系统的业务要及时处理，严禁无故压票、丢票、退票，对授权业务认真审核，坚持按程序、规定、原则办理授权业务。

（5）及时按要求核销集中监控预警信息，认真审核信息内容，对于特殊信息内容，全面认真核实交易明细并做好信息的说明登记，对系统出现的异常情况及时向上一级监控管理人员汇报，做好每日营业终了的后续工作，核对每个柜员的平帐情况和部门平帐情况，做到日清月结，帐平表对。二、考核情况

1、本月我网点扫描率为x%，抹帐x笔，授权成功率为x%以上。 三、上级行检查情况

本月接受本行运营管理部和监管经理的检查。四、整改情况

根据上级行等部门检查出的问题，我行按照相关制度、规定、办法统一进行整改，做到谁负责谁整改，落实到岗到人，坚决不留死角，并组织全体人员认真学习《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》、《柜面业务操作规程》和“三个指引”等文件内容并结合被查出的问题示范讲解分析问题的形成原因，促使柜员了解问题的形成因素增强对问题的理解和解决方法，使操作风险降低到最低点，认真反省在工作中存在履职不到位的问题，并做到敢于承担责任，敢于改正错误，今后少犯错误，实事求是的做好月报及整改情况的上报工作。在日常工作中勤于思考，坚持原则，使运营主管的监督职能发挥最大的作用。

农商银行运营主管工作总结篇五

银行运营主管工作总结范文

银行运营主管做好工作总结有助于个人工作质量的提升。下面是由分享的银行运营主管工作总结范文，希望对你有用。20xx年对我而言，是非常有意义的一年，在这一年我迈进了工作一个新的里程碑，在这一年我带领分理处的的各位同仁，在支行领导的关心、爱护和大力支持下，以高度的责任感，恪守职责，务实开拓，将分理处的发展推上了一个新的台阶。一年来，我主要围绕以下几个方面开展工作：

一、从基础业务入手，着力于柜员素质的培养，保障分理处工作的稳健推进

(一)建立健全各项规章制度，奠定会计主管工作的基础。今年我根据总行“三化三铁”要求，对分理处原有责任、制度修旧补新，明确新的责任、目标，并按照缺什么补什么的原则，补充制定了相应的手工登记簿,对分理处强化内控、防范风险起到了积极的作用。(二)加强监督检查，做好会计主管工作的保证。在年内加强考核，制定详细台帐，实行柜员工资与绩效挂钩的机制，按月考核差错率，并督促整改问题，及时消除事故隐患，解决问题。并加大检查力度，及时发现工作中的难点、重点，再对症下药，有效地防范了经营风险。

(三)配合会计事后中心传票外包工作，坚持规范化管理。自我行开展传票外包业务以来，严格按照会计事后中心要求，指导柜员进使我处柜加强日间对柜员传票的复核工作，行传票整理与编号工作，员的传票识别率稳步上升，柜员识别率由最初的50%上升至80%到90%以上，得到了会计事后中心领导的表扬与肯定。

二、规范财务管理，加强内控管理，规范经营，挖掘新的业务增长点

(一)为更好的完成支行交予的年度财务工作，我严格按照农总行财务制度规定，认真编制财务收支计划，及时准确的进行各项财务资料的报送，并于每月、季末进行详细地财务分析。

(二)在员工中经常开展职业道德教育，引导员工树立爱岗敬业、诚实守信、热爱农行、服务农行、奉献农行的职业道德。并按总行要求，积极查找差距，制定严格的管理监督体系及奖罚制度，使员工能严格执行各项规章制度和业务操作规程，做到依法办事，合规经营。(三)立足我分理处业务灵活这一优势，不断开拓客户市场，主动向客户宣传我行的业务特点和优势，取得了比较好的效果;其次，开阔思路，努力发展中间业务，组织柜员全面营销我行电子产品及理财产品等，均收到了良好效果。

三、恪尽职守，切实加强自身建设

我在抓好业务和管理的同时，切实注重加强自身建设与学习，增强驾驭工作的能力。一是加强学习，不断学习新业务，掌握新规则。二是坚持实事求是的作风，坚持抵制消极现象，在实际工作中,积极帮助主任、柜员及三方人员解决实际问题，推动分理处各项工作的开 展。三是加强团结合作，不搞个人主义。． 回顾过去的一年，我在繁细而又平凡的工作中，有收获，也付出了艰辛和努力，更重要的是带领我们分理处员工取得了骄人的成绩，并在工作中丰富了自己的业务知识。虽然我在20xx年的工作中取得了一定的成绩，但还有需要在20xx年工作中加强和完善的方面。成绩只代表过去，20xx年的工作任重而道远，在新的一年里我将继续协助行领导，做好本职工作，使分理处在新的一年有新的气象，来迎接其他商业银行的挑战!xx年已经过去了，回顾一年来的工作，在上级行的大力支持和行领导的正确领导下，本人能奋力拼搏，务实创新，围绕全行中心工作，认真学习贯彻中央精神，牢固树立和落实科学发展观，围绕争先进位的奋斗目标，执行稳健的货币信贷政策;积极开展维护金融债权和创建金融安全区活动，深化会计改革，狠抓基础建设，规范业务操作，强化监督职能，增强风险防范能力，特别是在存量个人账户身份信息真实核查这一块取得了不错的成绩。同时顺利的完成了银行的会计工作,××支行的会计工作有了全面提高，受到上级行和支行的肯定，现将本人一年来的工作总结如下：

一、正确履行会计职责和行使权限

认真学习国家财经政策、法令，熟悉财经制度。积极钻研会计业务，精通专业知识，掌握会计技术方法;热爱本职工作，忠于职守，廉洁奉公，严守职业道德;严守法纪，坚持原则，执行有关的会计法规。认真贯彻国家有关财经法规和建行各项财务会计规章制度及操作流程，正确组织会计核算，对重要会计事项进行审批、授权、签字，在全行员工的帮助和努力下，顺利完成了全年储蓄、会计、外币、信用卡、房信业务的核算工作。在**计工作规范化检查评比标准中荣获**名.按照上级规定的财务制度和开支标准，经常了解各部门的经费需要情况和使用情况，主动帮助各有关部门合理使用好各项资金。

二、以身作则，努力学习，提高工作效率

xx年本人在分管行长、会计主管的要求及指导下严格按照内控制度的要求，研究不同业务量、不同业务种类的岗位设置和劳动组合形式，重新制定细化了会计岗位职责，严格了操作流程，并根据不同的营业人员经办的业务权限，确定相应的职责。同时，根据上级行的要求和我行各网点的实际情况，上半年先后参与制定了钱箱现金管理办法、钱箱单证管理办法、证券业务管理办法及凭证装订管理办法、会计差错考核办法等一系列规章制度，进一步规范各网点帐务，使我行的核算手续更加严密，业务办理程序更加安全科学，做到了相互制约、职责分明。强化了内部控制，提高了工作效率。在日常工作中，通过主动观察和总结，发现问题和业务操作中不合理的地方，都能及时给主任和主管汇报，并能及时给柜员和网点提醒，起到了警示建议作用。

三、做到了存量个人账户身份信息真实核查

我深深的知道：“个人银行存款账户是老百姓的钱袋子，现金存取和转账结算是否安全，关乎国计民生”，因此，我在会计工作中时刻注重存量个人账户身份信息真实核查。

对重点核查对象进行了核实)一(主要针对xx年6月30日(含)以前开立且尚未通过联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)核查，或未向公安等身份证件发证部门核实，或未经第二代居民身份证阅读机具鉴别的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息;同时在xx年6月30日以后开立，且开户证明文件为非居民身份证的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息的重点核实。完成了对个人人民币银行存款账户包括目前尚未销户的个人人民币银行结算账户、个人人民币活期储蓄账户、个人人民币定期存款账户、个人人民币通知存款账户等各类人民币银行账户的核实。(二)抓结算账户清理工作

积极配合人民银行做好账户管理系统推广工作，在银行人员非常紧张的情况下，及时录入客户经理采集回来的客户资料报人行核准。到6月底止，共录入客户信息并经人行核准或报备的220户，其中基本账户150户，专用账户20户，临时账户3户，30户一般账户。并按时填报《人民币单位银行结算账户客户信息采集、录入进度报告表》。对未经人行核准或报备的120户仍在使用的账户采取了定的措施，其中60户在系统中执行“封存”。(三)信息的及时登记与更新

在开展身份信息核查及疑义信息核实工作时，及时在行内业务系统中登记核实结果、疑义身份信息种类、无法核实原因等。对于核实过程中存款人开户证明文件、联系方式等信息发生变更的，及时更《个人人民币银行存款账户申报接口格按照新行内系统记录的信息。． 式》规范进行工作，核实工作结束后，又重新开展了个人人民币银行存款账户信息向人民币银行结算账户管理系统的报备工作。(四)依法处理相关账户

遇到未提交有效身份证件原件进行核实的处理，对在银行通告时间结束后仍未提交有效身份证件原件进行核实的存款人，根据其风险管理要求，关于身份不明及身份证件过期的存款人，依据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第五款及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条第三款的规定，中止为其提供服务。依法采取处理措施，妥善保存了相应的账户处理、记录和资料。同时，按照账户管理及反洗钱等相关法规制度的要求，归档保存存款人开立账户的所有账户资料、身份资料和账户交易信息。

在过去的工作中，虽然取得了一定的成绩，但还不够扎实，应该多认真研究和学习，在以后的工作中，加强其他方面的学习，拓展知识面，了解更多银行业的情况，特别是对其它银行的会计业，多做撑握，今后我将继续以争先进位为目标，不断提高履职能力，努力开创工作新局面。

20xx年，在党总支、分管行长的关心指导下,配合营业室各位主任，认真执行银行网点“以会计基础工作规范化管理为中心，以提高会计核算质量，防范金融风险为重点，扎扎实实地开展工作”的这一工作主线，经过网点全体人员的精诚合作和自身的不懈的努力，各截我自身也得到了更好的锻炼。方面的工作都有了不同程度的提高，止x年12月x日网点储蓄存款达xx万元，比年初新增xx万元，新增代发工资户xx户。现将我本人一年来的工作情况总结汇报如下：

一、抓好自身建设，全面提高素质

会计主管工作，责任重大，一年来，我努力按照政治强、业务精、善管理的复合型高素质的要求对待自己，加强政治理论与业务知识学习，坚持时时事事与银行保持高度一致，全面提高自己的政治、业务和管理素质，对上切实理解上级的精神,对下深入了解基层实际，增强自身执行力。公平公正、洁身自好，清正廉洁，做到爱岗敬业、履行职责，吃苦在前，享乐在后，自觉接受组织和员工群众的监督，严格遵守党的政治纪律和组织纪律，全力实践“团结、务实、严谨、拼搏、奉献”的时代精神，以端正的工作态度和严谨的工作作风，积极努力地做好各项管理工作。

二、做好服务工作，奉献自己力量

优质文明服务是金融行业永恒的话题，在会计主管工作岗位上，做好服务工作是关键。我上任后，把自己看作是x行的普通一兵，开动脑筋，想方设法，搞好服务，获得大家的满意，一心一意搞好工作，全面提升会计工作质量。一是摆正位置，靠服务赢得客户，靠客户吸收存款，靠存款保住饭碗。消除了思想上的松懈和不足，彻底更新了观念，以客户满意为标准，自觉规范自己的行为，认真落实我行各项服务措施。二是把业务技术和熟练程度作为衡量服务水平尺度，苦练基本功，加快业务办理的速度，避免失误，把握质量。三是努力学习对于我本人来创造良好的发展环境。新业务知识大力拓展业务领域，讲，尽力做到了“三个服务”。一是给客户服好务，本着“客户就是上帝”的意识，每次我都能圆满的让客户满意而归，有一些较难处理的事情，我都是带着礼物主动上门，最终看到的都是客户满意的笑脸。就这样，有的客户甚至已经和我交上了朋友，也成为了建行的忠实客户。二是给网点柜员服好务，不论柜员业务、设备出现了问题，我都能主动解决，柜员身体不适、家庭不顺心，我都能主动关心和帮助。三是给网点服好务，工作中不论网点因设备问题或业务问题找到我，我都能积极为他们联系或者亲自上门想方设法的帮助他们解决。

三、抓好队伍建设，全力做好工作

搞好会计主管工作，队伍建设是根本。首先，我切实担负好管理职工的责任，牢固确立“以人为本”的管理理念，认真听取职工的意见与建议，与职工同呼吸，共命运，加快各项工作发展。同时，我以自己的率先垂范、辛勤努力、廉洁清正和勤俭朴素，充分调动每个职工的工作积极性，提高职工的综合素质，一年来，我始终坚守岗位，每日早坚持晨会，及时组织传达业务知识，学习培训、制定岗位职责，使大家团结一致，齐心协力，把各项会计工作搞好。

四、强化内控管理，提升合规经营水平

作为银行网点的会计主管，主要履行会计监督及防范风险的职能。我严格执行以经济资本为核心的风险和效益约束机制、以经济增加值为核心的绩效考核评价机制，努力追求业务发展和风险控制的内在统一。坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，加努力从源头上防范案件的发生。进一步完善防范案件的长效机制，强合规教育，努力实现人人懂得合规、主动遵循合规、尽职维护合规的工作目标。使每个人加强警惕，做好内控管理，防范金融风险，实现无违规无差错。

x年我国的社会经济形势发生了深刻的变化，蕴藏着巨大的机遇，也包含着严峻的挑战，一年来，我和网点6名柜员战斗在一线，齐心协力，通过一年的努力，会计工作上了新的台阶，差错少了，新进的柜员进步了，操作流程更规范了，杜绝了违规现象。新年意味着新起点、新气象，随之要有新的精神面貌和新的干劲，我决心再接再励，与时俱进，继续搞好优质服务，努力坚持规范，着力推进创新，积极探索解决新形势下财务工作面临的新情况新问题，理好财、服好务、办好事。积极主动出谋划策，精打细算，确保营运资金流转顺畅、确保投资效益、确保财务优化管理。实现财务管理“零”死角，挖掘财务活动的潜在价值，充分发挥支撑服务职能，合理有效配置有限资源，切实防范财务风险，最大限度降低成本，促进银行全面健康发展。在提高企业竞争力方面尽更大的义务与责任，不断鞭策自己，加强学习，以适应时代与企业的发展，和大家共同进步。

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农商银行运营主管工作总结篇六

银行运营主管年终工作总结

最早的银行业发源于西欧古代社会的货币兑换业，最初货币兑换商只是为商人兑换货币，后来发展到为商人保管货币，收付现金、办理结算和汇款，但不支付利息，而且收取保管费和手续费。下面是的银行运营主管年终工作总结，希望对大家有帮助！

岁末将至，感谢分理处和储蓄所在这一年里给了我不断学习和锻炼的机会，为了给明年的工作打下良好的基础，我将xx年全年的工作进行总结：

我始终坚持“工作第一”的原则，认真执行所里的各项规章制度，工作上兢兢业业、任劳任怨，时刻以“创新服务，持久服务”的服务理念鞭策、完善自已，以用户满意为宗旨，努力为储户提供规范化和优质的服务。在铜元局分理处注重对员工素质培养的今天，我刻苦钻研业务技能，在熟练掌握了原业务流程的基础上，认真主动地学习新业务，尤其钻研个金业务。在工作中他总能想客户之所想，急客户之所急，给客户最满意的服务。全年来，我办理业务快速、准确，业务量一直处于全所前列，月平均业务量4500笔，如：在二季度，开理财金一户，金额一百万元，组织他行存款八十余万元。

从xx年至今一直担任业务主管，在储蓄所人手严重不足的情况下，我主动为所领导分忧，不计个人得失，长期放弃休息到所里加班，在工作中正确地起到了主管的模范作用。

为了实现“用户满意第一”，我除保证每天提前做好班前准备工作，做到准点开门、满点服务之外，还时常牺牲个人休息时间到单位上办理各类业务，主动向客户营销我行产品，如基金，国债，保险等；并做到解释简明扼要，浅显易懂，让客户在最短的时间内了解我行产品，接受我行产品。对优质客户，我基本使用的是“站立式服务”，且做到“来有迎声，走有送声”。此外，我还耐心细致地向客户讲解个人储蓄业务、个人消费贷款、个人住房贷款、个人电子银行等个金业务，受到客户好评。今年以来，就曾受到客户口头表扬20余次，未接到过一次客户投诉，多次受到单位领导褒奖。

本着高度的工作责任心和用户至上的服务理念，经过一年来的刻苦工作、学习和实践，我在今年二季度两次在南岸支行获得“最佳主管”荣誉称号、两次在分行评为“最佳核算质量”奖、二季度差错在全市排名第三。这些荣誉与成绩的取得，与分理处、储蓄所领导的培养和广大同事的关心是分不开的。

为了适应新变化，在掌握现代化办公设备与业务技能的同时，我还注意努力提高自身素质，以适应金融现代化的需要。我在工作之余进行自我充电，努力自学计算机技能。

通过这几年的工作，使我个人的综合素质得以提升，也锻炼得更加成熟。在以后的工作中，我还要继续本着主人翁的态度，兢兢业业、努力工作，爱岗敬业，吸取他人之所长、克已之短，一如既往地为本所的发展敬献自己的一份微薄之力。

我工作口号是：“向客户提供更优质的服务、把优质服务工作落到实处！” xx年，在党总支、分管行长的关心指导下，配合营业室各位主任，认真执行银行网点“以会计基础工作规范化管理为中心，以提高会计核算质量，防范金融风险为重点，扎扎实实地开展工作”的这一工作主线，经过网点全体人员的精诚合作和自身的不懈的努力，各方面的工作都有了不同程度的提高，我自身也得到了更好的锻炼。现将我本人一年来的工作情况总结汇报如下：

一、抓好自身建设，全面提高素质

会计主管工作，责任重大，一年来，我努力按照政治强、业务精、善管理的复合型高素质的要求对待自己，加强政治理论与业务知识学习，坚持时时事事与银行保持高度一致，全面提高自己的政治、业务和管理素质，对上切实理解上级的精神，对下深入了解基层实际，增强自身执行力。公平公正、洁身自好，清正廉洁，做到爱岗敬业、履行职责，吃苦在前，享乐在后，自觉接受组织和员工群众的监督，严格遵守党的政治纪律和组织纪律，全力实践“团结、务实、严谨、拼搏、奉献”的时代精神，以端正的工作态度和严谨的工作作风，积极努力地做好各项管理工作。

二、做好服务工作，奉献自己力量

优质文明服务是金融行业永恒的话题，在会计主管工作岗位上，做好服务工作是关键。我上任后，把自己看作是支行的普通一兵，开动脑筋，想方设法，搞好服务，获得大家的满意，一心一意搞好工作，全面提升会计工作质量。一是摆正位置，靠服务赢得客户，靠客户吸收存款，靠存款保住饭碗。消除了思想上的松懈和不足，* 更新了观念，以客户满意为标准，自觉规范自己的行为，认真落实我行各项服务措施。二是把业务技术和熟练程度作为衡量服务水平尺度，苦练基本功，加快业务办理的速度，避免失误，把握质量。三是努力学习新业务知识大力拓展业务领域，创造良好的发展环境。

对于我本人来讲，尽力做到了“三个服务”。一是给客户服好务，本着“客户就是上帝”的意识，每次我都能圆满的让客户满意而归，有一些较难处理的事情，我都是带着礼物主动上门，最终看到的都是客户满意的笑脸。就这样，有的客户甚至已经和我交上了朋友，也成为了建行的忠实客户。二是给网点柜员服好务，不论柜员业务、设备出现了问题，我都能主动解决，柜员身体不适、家庭不顺心，我都能主动关心和帮助。三是给网点服好务，工作中不论网点因设备问题或业务问题找到我，我都能积极为他们联系或者亲自上门想方设法的帮助他们解决。

三、抓好队伍建设，全力做好工作

搞好会计主管工作，队伍建设是根本。首先，我切实担负好管理职工的责任，牢固确立“以人为本”的管理理念，认真听取职工的意见与建议，与职工同呼吸，共命运，加快各项工作发展。同时，我以自己的率先垂范、辛勤努力、廉洁清正和勤俭朴素，充分调动每个职工的工作积极性，提高职工的综合素质，一年来，我始终坚守岗位，每日早坚持晨会，及时组织传达业务知识，学习培训、制定岗位职责，使大家团结一致，齐心协力，把各项会计工作搞好。

四、强化内控管理，提升合规经营水平 作为银行网点的会计主管，主要履行会计监督及防范风险的职能。我严格执行以经济资本为核心的风险和效益约束机制、以经济增加值为核心的绩效考核评价机制，努力追求业务发展和风险控制的内在统一。坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，进一步完善防范案件的长效机制，努力从源头上防范案件的发生。加强合规教育，努力实现人人懂得合规、主动遵循合规、尽职维护合规的工作目标。使每个人加强警惕，做好内控管理，防范金融风险，实现无违规无差错。

xx年我国的 * 形势发生了深刻的变化，蕴藏着巨大的机遇，也包含着严峻的挑战，一年来，我和网点6名柜员战斗在一线，齐心协力，通过一年的努力，会计工作上了新的台阶，差错少了，新进的柜员进步了，操作流程更规范了，杜绝了违规现象。

新年意味着新起点、新气象，随之要有新的精神面貌和新的干劲，我决心再接再励，与时俱进，继续搞好优质服务，努力坚持规范，着力推进创新，积极探索解决新形势下财务工作面临的新情况新问题，理好财、服好务、办好事。积极主动出谋划策，精打细算，确保营运资金流转顺畅、确保投资效益、确保财务优化管理。实现财务管理“零”死角，挖掘财务活动的潜在价值，充分发挥支撑服务职能，合理有效配置有限资源，切实防范财务风险，限度降低成本，促进银行全面健康发展。在提高企业竞争力方面尽更大的义务与责任，不断鞭策自己，加强学习，以适应时代与企业的发展，和大家共同进步，与银行共同成长。

内容仅供参考

农商银行运营主管工作总结篇七

篇1：从事农行运营主管工作的

心得体会

一个月来，我从基础业务入手，着力于柜员素质的培养，保障分理处工作的稳健推进，规范财务管理，加强内控管理，规范经营，挖掘新的业务增长点，在工作中我狠抓服务质量，每天清晨当朝阳还未升起时，我便早早起床，来到柜面针对服务质量提出整改措施，提倡微笑服务，要求柜面工作人员做到，来有迎声,问有答声,走有送声，从而提高我行的服务质量，宣扬合规文化，将合规看做银行发展、创

1 造价值、个人前程和家庭幸福的基础，时常提醒员工，合规是银行稳健经营的第一要旨，是银行提高资产质量的根本保障，是银行减少风险损失的前提，更是员工与银行共成长的不二法则，银行事业要实现又好又快发展，必须建立合规文化！在工作中我从每一件小事，每一个岗位，每个操作环节做起，确立合规的理念。共同倡导合规的风气，营造合规的氛围，实现“人人合规”，“事事合规”，“时时合规”的目标，达到“不愿违规，不能违规，不敢违规”的目的。

作为农行运营主管，积极处理好特殊而重要业务，对于客户的投诉总是不厌其烦地处理，经常在员工中开展职业道德教育，引导员工树立爱岗敬业、诚实守信、热爱农行、服务农行、奉献农行的职业道德。并按总行要求，积极查找差距，制定严格的管理监督体系及奖罚制度，使员工能严格执行各项规章制度和业务操作规程，做到依法办事，合规经营。

回顾过去的工作，我在繁细而又平凡的工作中，有收获，也付出了艰辛和努力，更重要的是锻炼了自己，丰富了阅历。再往后的工作中我将继续协助行领导，做好本职工作，将我如火的热情奉献给我钟爱的银行事业！2

篇2：银行营运主管

述职报告

一、认真贯彻落实交通银行总行及分行会计管理工作的要求和指导精神，认真履行营运主管的职责。

1.在工作中，本人始终保持高度的责任心和事业心，保持强烈的集体主义观念，严格执行各项金融政策和规章制度，工作上兢兢业业，克己奉公。

2.根据支行xx年年度人员内部轮岗的安排，认真分析梳理，对支行现有人员进行了岗位设置和不相容岗位的分工，落实完善了支行的岗位责任制和分级授权责任制，达到了人力资源的良好利用率。

3.日常工作中强抓营运管理重要环节和风险防范。采用监督、检查、辅导、授权、审核等多种方式，按频度和质量要求，完成尽责事项、实施日常管理，做到有据可查、规范有序。加强对重点业务和环节的控制，对异常现金支付进行严格审批与报备；强化全员提高自助设备现金分流率的意识，有效引导客户分流；库存现金限额管理和大额现金反假工作由专人负责，有条不紊；分析查找支行薄弱关键问题，3 合理解决问题，提高质效；定期组织全员对风险案例的分析和学习，增强员工风险防范意识，规范柜面业务操作，防微杜渐。

二、强化内控管理，提升合规经营水平

1.作为支行的运营主管，主要履行会计监督及防范风险的职能。我严格执行以经济资本为核心的风险和效益约束机制、以经济增加值为核心的绩效考核评价机制，努力追求业务发展和风险控制的内在统一。坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，进一步完善防范案件的长效机制，努力从源头上防范案件的发生。加强合规教育，努力实现人人懂得合规、主动遵循合规、尽职维护合规的工作目标。使每个人加强警惕，做好内控管理，防范金融风险，实现无违规无差错。

2.认真履职，正确处理内控与发展的关系，有效防控营运风险和合规风险。根据点客户群体、业务发展需要，营造和谐的团队氛围，合规高效的营运执行力，为支行各项业务的开展、落地保驾护航。

3.认真组织年终决算各项业务及账务清理工作，严格按要求和规定，认真学习，精心组织，亲力亲为地做好各项准备工作：核对帐务、清理各项资金、年终决算测试、核实损益、编制报表、上报各类自查报告等。保证了xx年度会计决算的顺利进行，无差错事故发生。

4.重视银企对帐工作和电子对账推广工作，及时根据分行结算部下发的银企对帐回收的情况，主动联系加紧催收。特别是针对财务人员变动，地址变更等问题，支行克服时间紧、人员少、工作量大的困难，在年底将帐务及时核对完毕，进一步维护好我行与企业的良好合4 作关系。

三、抓好队伍建设，从基础入手，着力于运营人员的安全素质培养，保障支行的稳健经营。

1.加强对监控录像的管理。严格按分行对监控录像管理回放的要求，每周认真抽查回放录像，全月将所有柜员的监控均能全部调阅，在回放中发现柜员的不规范现象，耐心地给柜员讲解原因和后果，以减少事故隐患；对于发现的其它问题均能及时联系相关职能部门，督促完善，确保录像资料完整清晰和有效性。

2.认真审核柜员的传票，及时处理后督下发的差错。加强对新行员和差错较多柜员的传票审核，使差错率得到较好的控制。遇后督的查询及差错下发，做到逐笔核对并与柜员共同分析差错原因晨会讲解，认真登记柜员差错台帐，督促柜员整改杜绝再范。

3.加强员工业务辅导培训和技能训练，制定支行《内控奖惩积分考核机制管理办法》，有效激励员工，确保风险防范工作和531培训有序开展，执行制度不走样。精心组织晨会学习，及时对总分行风险提示清单进行分析传达、对新业务进行培训、做好班前、班中、班后检查通报、后督差错的讲评、以及监控回放中出现的问题进行逐一讲解等。定期上报风险排查报告，对管理风险、内控风险、安全风险等环节逐一排查，积极整改，员工遵章守制的意识得到了提高。多渠道的培养和教育员工树立风险意识、责任意识，使员工意识到自己是风险管理体系中的一部分，切实贯彻落实各项规章制度，做到有章必循，加强各项规章制度的执行力。

5 本人工作中存在的不足：

1.内部精细化管理有待提高，内控监控力度不到位。由于不能顾及诸多工作全权管理到位，员工的业务技能亟待提高，有时会疲于应付日常工作，管理精细化不高。

2.风险监控意识与系统更新不同步。由于总行531系统上线及各项清理工作紧锣密鼓的开展，新业务系统内容更新加快，自身学习的节奏还需同步跟进，考虑不够全面。在今后的工作中，定会努力克服自身不足，及时学习和掌控，丰富自己的业务知识水平，更好把握规章制度，增强风险意识。

3.支行服务还有待提高，员工的业务素质还不能达到适应银行高强度业务风险的能力，xx年主要从服务和制度的执行上及提高员工素质上入手，提高我们支行运营人员的工作能力和服务水平。 6

篇3：银行运营经理工作总结

从事农行运营主管工作的心得体会在农行工作以来，上了一个月的运营主管的班，这对于我来说，是尝试、是挑战，是历练，是成长，有欢笑，有悲伤，有泪水，有幸福，一个月工作以来，我狠抓柜面服务质量，积极处理好特殊而重要业务，对于客户的投诉总是不厌其烦地处理，在一个月工作中，我将爱岗视为职责；将敬业视为本分；将奉献视为崇高的追求。勇树先进旗帜，营造合规文化，创造合规价值，把内控合规视作商业银行最核心的风险管理活动，视作业务经营的防火墙，视作改革发展的助推器，作为农行运营主管，我深知，金融业是一个高风险的行业，金融机构经营的是货币，我们的工作是来不得半点马虎的。

出实招、干实事、鼓实劲是我工作中的一贯追求。

在工作中，我始终保持坚强的党性原则，廉洁奉公、严格自律。特别是在处理公与私、感情与原则等问题上，做到原则面前不让步、不含糊，是非分明、立场坚定、作风扎实，确保了银行资金的安全。我深知权力是一种责任。

在工作中，我时刻绷紧廉政这根弦，做到了常在河边走，就是不湿鞋，真正做到做到管好别人首先管好好自己。一个月来，我从基础业务入手，着力于柜员素质的培养，保障分理处工作的稳健推进，规范财务管理，加强内控管理，规范经营，挖掘新的业务增长点，在工作中我狠抓服务质量，每天清晨当朝阳还未升起时，我便早早起床，7 来到柜面针对服务质量提出整改措施，提倡微笑服务，要求柜面工作人员做到，来有迎声,问有答声,走有送声，从而提高我行的服务质量，宣扬合规文化，将合规看做银行发展、创造价值、个人前程和家庭幸福的基础，时常提醒员工，合规是银行稳健经营的第一要旨，是银行提高资产质量的根本保障，是银行减少风险损失的前提，更是员工与银行共成长的不二法则，银行事业要实现又好又快发展，必须建立合规文化！

在工作中我从每一件小事，每一个岗位，每个操作环节做起，确立合规的理念。共同倡导合规的风气，营造合规的氛围，实现“人人合规”，“事事合规”，“时时合规”的目标，达到“不愿违规，不能违规，不敢违规”的目的。作为农行运营主管，积极处理好特殊而重要业务，对于客户的投诉总是不厌其烦地处理，经常在员工中开展职业道德教育，引导员工树立爱岗敬业、诚实守信、热爱农行、服务农行、奉献农行的职业道德。并按总行要求，积极查找差距，制定严格的管理监督体系及奖罚制度，使员工能严格执行各项规章制度和业务操作规程，做到依法办事，合规经营。回顾过去的工作，我在繁细而又平凡的工作中，有收获，也付出了艰辛和努力，更重要 的是锻炼了自己，丰富了阅历。

在往后的工作中我将继续协助行领导，做好本职工作，将我如火的热情奉献给我钟爱的银行事业！