2023年案件防控工作汇报材料 案件防控工作简报(18篇)

在日常的学习、工作、生活中，肯定对各类范文都很熟悉吧。范文书写有哪些要求呢？我们怎样才能写好一篇范文呢？这里我整理了一些优秀的范文，希望对大家有所帮助，下面我们就来了解一下吧。

案件防控工作汇报材料 案件防控工作简报篇一

今年以来，我行认真贯彻落实十七届中央纪委第六次全会和2011年总行、省、市分行纪检监察工作会议精神和“基础管理提升年”活动要求，全面落实案件防控各项措施，持续开展案件专项治理活动，进一步明确案防主体、突出案防重点，查防并举，标本兼治，建立健全教育、制度、监督并重的案防长效机制，取得了明显成效。现将近阶段活动开展情况汇报如下：

一、认真落实防控案件各项措施，建立防控案件的长效机制。

1、扎实抓好基层营业单位负责人“十亲自”制度的落实。通过在线监测督促基层营业单位负责人按规定录入，并按季组织考评小组开展检查、考评，及时跟踪解决“十亲自”执行中出现的新问题，对制度落实不到位的网点进行通报，对防范和化解经营风险起到积极的促进作用。

2、组织召开案件分析会。多形式、多层次、多角度地分析多发、高发违规违纪问题的规律和特征及全市农行系统案件形势，揭示风险点，研究部署案件防控工作的措施和对策，提高案防工作的针对性和有效性。

4、突出案件防控措施的贯彻落实。有针对性地对银监会有关案件防控措施落实情况，重点业务、重点环节治理情况，操作

1类案件防范方案落实情况的执行情况，员工行为排查制度落实情况及对2010年各类案件和重大违规问题整改“回头看”情况等重点环节进行了自查，特别是对柜台业务操作、信贷业务、大额现金收付、大额资金转账、存贷款账户内外对账、员工思想行为倾向等重点环节、重点业务进行了重点检查。对于内外部检查发现问题的整改“回头看”工作，我行在深入分析原因的基础上，制定了整改措施并抓好落实，同时跟踪检查整改效果，杜绝风险隐患的余留。

5、开展以案件防控为主题的文化走廊宣传教育活动，加大案防宣传力度。为推动案件防控工作长效机制的建立，我行从今年4月份起，开展以案件防控为主题的文化走廊宣传教育活动。以案件防控工作为主题，以各单位办公场所楼道走廊为载体，采取宣传栏、悬挂牌匾或led电子显示屏等形式，运用格言警句、图片、文件摘录等方式，创建文化走廊，在全行形成遵章守纪的良好氛围。

6、认真开展重点行治理工作。我行党委高度重视，将重点行案件专项治理活动纳入党委的议事日程，行长亲自过问并合理地调集了各方面力量，成立了活动领导小组，于6月13日组织相关人员召开专门会议落实该项工作，结合本行实际制定了本行的具体治理方案，明确各职能部门负责人为本部门案件专项治理工作的主责任人，按照职责分工分别制定本条线的检查方案，落实检查责任和重点检查事项，按业务条线分别组织了信贷业务、财会业务、个人业务、国际业务等四个专业检查组，根据职责分工和治理方案，分别制定出各条线的检查方案,明确检查责任，重点治理的内容和措施，结合本行业务部门自律监管,采取现场检查与非现场检查相结合的方式, 对重点行案件专项治理活动三大项内容中，涉及到本单位本部门落实的事项组织进行了本部门自查并对基层营业网点进行了检查。

在开展重点行案件专项治理同时，我行继续开展案件风险排查活动，排查以重点业务、重点账户、重点交易、重点人员为主要内容，以非现场分析核查为主要手段，主动发现，及时终止、处置案件问题和重大风险隐患。

案件防控工作汇报材料 案件防控工作简报篇二

**银行关于对内控和案防制度执行情况的工作汇报

今年以来，根据总行“关于开展内控和案防制度执行年活动”的通知精神，我行高度重视，从准确把握活动的指导思想和目标要求入手，强化组织领导，制定实施方案，加强工作落实，推动案防工作及党风廉政建设不断取得新成效。至9月底，我行没有发生任何案件，在保障经营成果方面迈出了坚实的步伐。现将案防制度执行年的工作情况汇报如下：

一、加强组织领导，强化组织保障

为了切实推动案防工作，省、市分行把今年确定为“案件防控攻坚年”，我行按照上级行的要求，首先成立了“案防攻坚年”活动领导组，组成了以行长为组长，各部门主任为成员的“案防攻坚年”领导组，并明确了各成员的具体工作职责，责成办公室拟定了开展案防攻坚年活动的实施方案，细化了各阶段的工作任务、开展方法和工作目标，不仅明确了各阶段的具体任务，而且为此项活动的深入开展提供了强有力的组织保障。

二、加强责任管理，健全防控体系

为了使案件防控措施落实到实处，我们弘扬求真务实的精神，积极推行责任制管理，提出了“分出去、抓回来、统

1 起来、推上去”的管理思路，“分出去”就是按照谁主管、谁负责的原则，将责任一一分解，使主管领导和职能部室成为责任主体。“抓回来”就是加强监督检查和综合反馈，及时掌握案件防控工作的具体情况，认真解决存在问题和矛盾。“统起来”就是整合各部室和广大干部职工等方面的力量，形成案件防控工作的整体合力。“推上去”就是按照高效率、高标准的要求，不断提升案件防控工作的能力和水平。按照责任制要求，我们根据不同的层次，制定不同的责任目标，构建四个层次的责任体系，即党支部行务会的领导责任、分管领导的主抓责任、职能部室的主管责任、基他部室的协助责任，形成了一级抓一级、一级带一级、人人有目标、层层有压力的责任制管理格局，并要认真执行总行出台《员工违规积分管理办法》等规定，并通过严格责任考核，严肃责任制兑现措施，把责任制落到实处，推动我行的案件防控工作不断取得新成效。

三、

在开展案防攻坚年活动中，我行坚持“标本兼治、重在预防”的理念，实施“四个结合”：即学习与检查相结合、自查与外访调查相结合、全面部署与突出重点相结合、发现问题与及时整改相结合，把学习、检查、整改等活动联成一个有机整体，保证活动的针对性和实效性。一是加强两个教育，增强遵纪守法、合规经营的自觉性。案件防控攻坚关键

2 在人，只有增强全行员工遵纪守法、合规经营的思想意识，牢固构筑拒腐防变的思想道德防线，案件防控就水到渠成，卓有成效。基本这样的认识，我行党支部在案件防控攻坚年活动中，从抓关键入手，在员工中广泛开展警示教育和合规教育两个教育。在警示教育中，我行把近年来金融系统发生的案例整理成册，定期组织员工认真学习，通过用系统内的案件和身边发生的案例，让员工深刻认识到，一旦思想防线崩溃，就会走向犯罪的道路，后果不堪设想。在合规教育中，我行首先抓党员干部的教育，因为党员干部在信贷管理中有举足轻重的作用，是企业获取贷款拉拢腐蚀的首选目标，如何保证党员干部“常在河边走，就是不湿鞋”，是案件防控的关健环节。为此，我行组织党员认真学习《中国共产党党员领导干部廉洁从业若干准则》、《中国共产党党内监督条例》以及《新时期领导干部反腐倡廉教程》，通过强化教育，加强约束，让党员干部在违规贷款方面不想为、不能为、也不敢为，从而在管理层上营造反腐倡廉的环境和氛围。其次在职工中开展《农发行从业人员行为规范制度》学习，通过六个制度的学习讨论，让广大员工在思想上筑牢反腐倡廉的铜墙铁壁，从而在全行上下营造了案件防控牢不可破的思想防线；二是建立谈心制度，时刻掌握职工的思想动态。建立干群交流渠道，及时解决思想问题是我行党支部一以贯之的良好习惯和优良作风。在第二阶段的活动中，我行党支部继

3 续发扬这些优良传统，通过建立三项制度，解决职工思想问题，检查自身工作作风。一是建立干群谈话制度，关心职工的思想动态，解决职工工作和生活中的难点问题，帮助职工解除工作压力，引导职工轻装上阵，做好本职工作；二是建立职工座谈会议制度。每年四次定期召开职工座谈会议，倾听职工的呼声，解决职工关心的热点、难点和焦点问题，顺应职工意愿，推动各项工作；三是建立银企座谈会议制度。每半年召开一次所辖企业领导和管理人员座谈会，于6月23日召开了银企座谈会，了解工作中存在的问题，查找干部职工在贷款管理中的“吃、拿、卡、要、借”现象，促进廉洁自律，预防案件发生。三项制度使我行行风和工作作风得到很大改善，目前职工信心百倍，银企关系更加和谐，为更好地履行职能创造了条件；三是健全防控体系，完善了案件查防联动机制。案件防控单靠单纯的思想教育是远远不够的，必须让教育、制度、监督协调联动，建立党支部统一领导，各部室各负其责，广大职工积极参与的防控体制和工作机制，才能达到防范的目的。在第二阶段的工作中，我行除建立思想道德防线外，一是积极推进制度创新，进一步加大从源头预防案件的力度。重点是推行“三务”公开。上半年，我行坚持做到党务在党内公开、行务在行内公开、财务向职工公开，防止和克服了“三务”暗箱操作现象，在扩大民主方面迈出了新的步伐；二是强化监督制约。特别是加强党员

4 领导干部的监督，紧紧抓住贷款投放、财务开支、人事管理这些易于滋生腐败的重点环节，综合运用党内监督、职工监督等多种形式，有效防止权力失控、决策失误和行为失范问题，促进干部廉洁和降低案件发生。由于教育深刻、制度有力、监督到位，我行上半年没有发生任何案件；四是加强了员工风险排查。在与广大员工人人签订了案件防控责任书后，我行还加大了员工的风险排查。我行党支部十分重视员工潜在风险的分析与检查，建立了教育、制度、监督协调联动的防范体系和检查机制。一是积极推进制度创新，进一步加大从源头预防员工风险的力度。我行每季度都要向员工下发在企业借款借物的申报表，让员工自我清查、自我申报。尤其是与客户企业接触频繁的会计出纳部和计划信贷部的员工，更是时常教育，时时关注，一旦发现苗头，就立即谈话，帮助纠正，消除风险。目前，全行员工每季都要上交申报表和承诺书，这一制度坚持始终，毫不松懈。同时，建立了从内到外的监督链条，在外部与客户企业签订《银企共防违法违纪责任书》，并从社会与企业聘请了4名廉政监督员，协助我们对员工在企业的借款借物进行有效监督。同时，在行内设立意见箱，公开举报电话，从而形成从上到下，从内到外的庞大的监督网络。二季度，我行已收回6份由企业提供的我行员工在企业借款借物情况表，目前尚未发现员工在企业有借款借物的问题存在。五是加强党风廉政建设，推进

5 反腐倡廉。在推进案防工作中，我行把反腐倡廉作为预防案件发生的关键工作抓实抓紧，严格落实中共中央《国有企业领导人员廉洁自律若干规定》和《中国共产党员领导干部廉洁从政若干准则》，加强了领导干部的廉洁自律。（1）加强领导干部党风廉政教育，教育和引导领导干部深刻领会科学发展观的科学内涵、精神实质和根本要求，坚定共产主义远大理想和中国特色社会主义共同理想，树立正确的权力观、地位观、利益观和社会主义荣辱观。（2）加强对领导干部廉洁自律规定的情况检查，防止领导干部违反规定收送现金、有价证券、支付凭证和收受干股，利用职务上的便利谋取私利等问题。（3）加强重点领域和关键环节的监督检查。要求领导干部和广大信贷人员自觉遵守《廉洁办贷十不准》，确保自身不出问题。并对银监局“三个办法，一个指引”进行回头看，认真检查存在问题。通过市银监局最近的工作检查来看，没有发现任何问题。六是认真落实领导干部重大事项报告制度。6月份，我们按照县纪委有关要求，及时递交了两位科级领导干部的重大事项报告，通过重大事项报告制度的落实，让领导干部在思想上建立了不敢为、不愿为、不能为的防腐认识，推动了党员干部的廉洁自律。八是开展警示教育。6月份，我行组织全体干部职工到县廉政基地接受警示教育，通过观看案件案例，听取古今贪廉两方面人物的介绍，广大员工深深感受到善恶黑白仅一步之遥，功臣罪人只

6 一念之差，只有加强世界观的改造，才能做一个高尚的人、廉洁的人，之后，广大员工纷纷在廉政宣言上庄严的写上了自己的名字，当场还为慈善机构捐款800余元，表明要以焦裕禄、孔繁森等先进人物为榜样，坚守理想信念，增强法纪观念，挡得住诱惑，管得住小节，为新农村建设发一份光、献一份热。9月份组织了全行人员认真学习《万荣县预防职务犯罪条例》，通过学习有增强了大家对预防职务犯罪的思想认识，提升了思想道德。并组织党员干部开展《廉政准则》知识学习考试，通过考试增强了广大党员干部廉洁从政的自觉性。

四、整肃工作纪律，落实“五个不准”

9月份，我行根据省委《关于进一步整肃工作纪律狠刹不良风气的通知》精神，在全行开展了劳动纪律在整顿。突出重点，扎实推进。这次劳动纪律大整顿，重点是按照“五个不准”整顿部分同志存在的自由散漫、纪律松驰、有章不循、缺乏责任的问题。针对这些问题，我行采取了三项措施：一是严格实行上下班签到、签退制度。职工每天早8点、午2：30到办公室签到上班，早12点、午6点签退下班，任何人不得迟到早退；二是认真执行查岗制度。上班期间由分管行长和办公室主任不定时对各部室员工上班情况进行检查，看是否有中途脱岗现象和违反“五个不准”问题的存在；三是人人开展自查，积极揭摆问题。全行员工联系工作实际，7 认真查找劳动纪律方面存在的差距与不足，并针对问题，制定措施，及时纠改。三项措施不仅严肃了劳动纪律，而且把内部管理纳入制度化、规范化轨道。此项劳动纪律大整顿，可谓重点突出，措施得力。尤其是加大了检查力度和范围，不仅检查劳动纪律和在岗位情况，而且检查要害部门的安全防范和全行的安全保卫工作等，从而培养了大家有章必循、违章必究的遵章守纪意识，增强了执行劳动纪律和规章制度的自觉性和主动性，为全面完成今年的各项工作目标打下了坚实的基础。

总之，通过采取一系列有效措施，推进我行的案防工作取得明显成效，内控机制建设也得到加强。由于组织有力，部署周密，工作扎实，检查及时，至9月底，我行没有发生任何案件，为经营发展提供了有力保障。

案件防控工作汇报材料 案件防控工作简报篇三

案件防控

心得体会

纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：

一． 防患意识不到位，疏忽管理

近年来，东吴村镇银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其任务至上的观念占据了主流，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安 全教育和责任意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

二．员工法纪意识单薄，疏忽教育

员工法纪意识单薄，东吴村镇银行绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法 规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

针对以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。

一．树立“以人为本”，提高思想教育水平。树立“以人为本” 提高思想教育水平。东吴村镇银行内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是东吴村镇银行长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实 际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。

二．严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。长期以来，东吴村镇银行内有章不循现象日益严重，不能将制定各项内 控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要 让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出东吴村镇银行队伍。

三．完善工作机制，防范道德风险。完善工作机制，防范道德风险。道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员 工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。四．切实加强自身的素质学习特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。

同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的东吴人

案件防控工作汇报材料 案件防控工作简报篇四

隰县联社召开了2012年一季度案防分析会，机关全体人员、各信用社主任、副主任、各分社（储蓄所）负责人、营业经理、客户经理等100余人参加了会议，会议由纪检书记、监事长李东祥主持，班子成员列席会议，市办事处包县领导高生辉和县银监办靳志涛同志应邀到会指导。

会上，联社监事长李东祥组织学习了《省联社纪委书记王忠泽在全省农村信用社2012年一季度案防工作推进会暨规范化管理尧都现场会上的讲话》、《薛建鸿在临汾银行业2012年案防安保工作暨第一次案防工作分析会议上的讲话》和《全市农村信用社1季度案防分析会领导讲话》，他要求全县干部职工深刻领会案防会议精神，时刻保持清醒头脑，继续做好员工行为动态管理工作，切实提升员工案防教育和管理，加强案件防范工作履职考核，进一步增强员工依法合规意识，规范操作行为，强化风险防范意识，从根本上把案防工作落在实处，确保全年无责任事故和案件发生。

杨鹏霄理事长要求稽核、监察部门必须加大培训教育力度；加大检查，督促整改力度，狠抓案件高发部位防控工作。他指出，全体员工必须高度重视案防工作，算好家庭亲情、工资收入和前途名誉“三笔账”，促使全县系统上下形成“全方位、网络状、纵向到底、横向到边”的案件防控责任体系，坚决把各类风险隐患消灭在萌芽状态，从源头上杜绝违规现象，学会保护自己。县银监办靳志涛同志进行了补充强调，他希望全县信用社的案防工作不要流于形式，要提高制度执行力，明确职责、层层落实，关口前移、注重细节，充分发挥稽核、监察防控职能，从严从重抓好人防和事防，把案防会议精神落到实处，举一反三多分析，力求在全行形成一种氛围，一种态势，一种压力，一种威慑力，营造一个遵纪守法、防范案件的良好环境，彻底把案件防控工作做好、做深、做细，从源头上防范、控制风险隐患，构筑案件防范的有效屏障。最后，市办包县领导高生辉同志在听取了联社领导的讲话暨工作安排后，深切地感到隰县联社确实加强了对案防工作的管理，注重了对案件风险的防控。他要求全员进一步提高思想意识，明确案防工作职责，针对目前在案防工作中存在的问题找出差距，重点抓好案防工作的落实情况，使案防工作真正形成“大案防、大联动”的机制体系，同时，务必绷紧案件防范之弦不放松，做到“守住底线，不踏红线，不碰高压线”，以案明法，以案明理，全面提升广大干部员工履职的自觉性，增强依法合规经营意识和自我约束意识，为加快实现严管理、固根基、强实力的转型跨越发展提供坚强有力的保障。(闫

杨)

交行安徽省分行针对年初各类违法、违规案件易发的特点，从一季度开始，以开展“银行业案件防控暨„内控强化年‟活动为契机，强化案件防控和廉洁从业教育、强化制度建设和技能培训、强化各类案件风险排查，有效遏制了案件和事故的发生，确保了该行经营管理安全健康运行。

强化案件防控及廉洁从业教育。3月份，为认真落实安徽银监局银行业案件防控暨内控强化年活动动员会议精神，该行迅速组织召开全辖案件防控动员大会，有力形成了“制度+科技+督查”全辖齐抓共管案件防控的工作思路和格局。组织全辖各级干部认真学习《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》等制度，开展廉政文化建设大讨论和征文活动，着力

增强干部党性修养、廉洁从业的价值理念。创新利用该行内网个人工作平台等渠道，以交总行集中宣教活动为契机，开展全体员工案防警示教育，分党支部、分单位以及分部门认真学习员工行为规范，增强干部员工自我教育和自我约束能力。

强化制度建设和技能培训。年初以来，该行注重建立廉政风险防控机制，加强对腐败行为的分析和预警，做到早发现、早提醒、早纠正，不断构建立体预防腐败体系，同时健全完善案防规章制度，对造成重大资产风险的，连带追究信贷人员及管理人员的岗位责任。该行也十分重视反腐倡廉和案防教育培训，对员工特别是新入行员工重点进行应知应会的岗位规范、业务流程和相关法规制度培训，增强执行制度的自觉性，提高防范风险的主动性。

强化各类案件风险排查。该行党委班子从自身做起，做到两手抓、两手硬，切实履行“一岗双责”，在抓好业务发展的同时，将案件防控抓紧抓实。一季度，根据交总行统一安排，结合安徽银监局内控强化年活动统一要求，该行逐步在全辖组织开展了柜面业务操作风险、授信业务合规风险、严防民间借贷风险、客户经理贷后管理风险及员工行为失范风险等多项风险排查。各级经营单位一把手作为案防的第一责任人，切实把案件防控摆在与业务发展同等的高度，强化制度执行力，坚决防止案件和违规问题发生。

案件防控工作汇报材料 案件防控工作简报篇五

第一部分银行业案件趋势、特点分析及预判

近年案件发展变化趋势分析（2007-2013）近年来案件特点分析（2007-2013）

下一步案件形势预判

第二部分满足监管要求的案防必做工作

案防管理政策和程序的备案工作

案防工作的年度自评估及报送工作

案防监管评价的整改方案报送工作

贯彻实施年度案防工作意见及相关信息报送工作 重大案件信息的报送工作

案件防控工作汇报材料 案件防控工作简报篇六

案件防控学习心得

2010--2011年间，农商行就多次组织全体员工认真学习银监有关案件防控的文件精神，结合全国各地银行发的典型案例的通报，积极开展了讨论与学习，参照制度认真查找问题，深入挖掘残留在自身的陈规陋习。

2011年3月19日我行谌赞雄行长进行了--群策群力编织风险防范立体网 上下联动打造案件防控金盾牌的案件防控工作会议讲话。当前银行业案件防控形势十分严峻，我行又正处于深化转型关键时期，此次召开的会议是十分重要的，规格高，规模大，针对性强。可见我行对于案件防控是十分重视的。在2010年我行在案件防控工作上取得了不错的成绩，实现了三个加强，夯实了三项基础。但也存在着不足，我们要清楚认识当前案件防控工作的严峻形势，击破我行案件防控工作中存在的薄弱环节，保持清醒头脑正确看待案防工作，明晰思路正确把握案防操作要点，创新举措强化督导落实，将案防工作做得更好更到位。

此次通过对谌赞雄行长在全行2011年案件防控工作会议上讲话的学习，我对案件防控工作的重要性和必要性有了更深的认识，现将我对案件防控学习的体会通报如下。

近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：

一、防患意识不强，疏于管理。

近年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

二、员工法纪意识差，疏于教育。

农商行点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

三、稽核检查过于形式，监督不足。

一方面稽核检查力量相对薄弱，对农商行点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

针对以上存在的问题，经过学习与思考，我觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。

一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。

农商行内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农商行长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。

案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，农商行应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。

长期以来，农商行内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出农商行队伍。

三、完善工作机制，防范道德风险。

道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

四、建立健全好各种规章制度。

加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

五、切实加强自身的素质学习

特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。

同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的农商行成员。

案件防控工作汇报材料 案件防控工作简报篇七

信用联社案件防控学习心得体会

近期，本信用联社按照《 “抓合规、防案件、保廉洁、促发展”主题实践活动细则》要求，结合信用联社下发的典型案例的通报，对案件防控积极开展了讨论与学习，参照制度认真查找问题，深入挖掘残留在自身的陈规陋习。通过近段时间的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本年度对案件防控学习的体会通报如下。

近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：

一是防患意识不强，疏于管理 。

近年来，大部分信用联社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

二是员工法纪意识差，疏于教育。

农村信用联社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不**尚的人生观和价值观。

三是稽

案件防控工作汇报材料 案件防控工作简报篇八

案件防控学习心得

近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情 节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制 能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项 治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下： 案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：

1、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和 社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严 重的后果。

2、给单位业务开展带来严重后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常 出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的 发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平，3、断送了自己美好前途和职业理想。 作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和 发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个 超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职 业理想，也会在顷刻之间化为乌有。

4、给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还 给其亲友带来了深深的痛苦。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的痛苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个 方面着手： 首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己 所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。其次，在容易引发案件的环节多家注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件 如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的 对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理； 会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提

醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事 的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。通过这次活动，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确 今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。

银行案件防控学习心得体会

近期，我行开展了银行案件防控学习活动，在学习活动期间，我依照行里下 发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深 一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动 的一个理性的认识。

一、加强业务知识学习、提升合规操作意识 “没有规矩不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范 能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作 为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着 沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心 人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业 竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更热情、周到、专业、快 捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会 形象。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章 制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工 作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已权益和 维护广大客户权益的能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制 度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是需要我们广大员工严格的执 行。正如江苏盱眙农村合作银行 59 万现金遭蒙面抢劫案件，反思盱眙“1.10” 银行被劫案，之所以案发，都是人为原因造成的：比如按规定当时银行应该双人 值班，但当事银行没有；比如银行应该建设完备的防侵入设施，该银行没有；按 规定银行应该监控全覆盖，这家银行同样没有做到。

二、增强规章制度的执行与监督防范案件意识 银行号称三铁： “铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项 规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车

行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做 起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格 执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持至始至终地按规章 办事。如此一来，我们的制度才能得以实施，我们的资金安全防范才有保障。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严 重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范 金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一 条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的 思想教育，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，应此既要进行正面 教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自 己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基 础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防 经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的 特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免 疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方 法，及时发现和纠正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的内控与制 约。通过此次的案件防控学习活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找 准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务 上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对商业银行改 革的信心，增强维护商业银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化起到 了极大的帮助。本文由随秀风贡献

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近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤 其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业金融 机构的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行业金融机 构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题 突出，为了切实加强对商业银行和农村信用社的管理，坚决 遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进行，银监会决 定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行业金融机构 案件专项治理工作。经过这段时间的学习，我对案件专项治 理工作有了初步的认识，下面就浅谈一下自己的学习心得。

（一）“天网恢恢，疏而不漏”“任何作奸犯科的人要想 ，在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入 痛苦的深渊。或许你们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊 胆地挥霍金钱的“幸福感”，但你们想过没有，你的这种所 谓“成就”和“幸福”是建立在无数领导、同事、前辈，甚 至无数后辈们辛勤劳动的果实之上？不用问你们是否对得 起天，对得起地，对得起国家，对得起人民，因为这些太抽 象了，扪心自问，你们对得起自己的良心吗？对得起自己的 父母、亲人吗？你们拿什么来留给下一代？你们肆意践踏领 1 导、同事对你们的信任，辜负父母对你的殷切希望，又与自 己的目标----幸福、快乐背道而驰，而最终承受最多痛苦的 人是你们自己和你们的亲人。真是一叶障目，不见泰山，说 直白点就是冲动的惩罚。人是万物之灵，人和动物最大的区 别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存 在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的 生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记 住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那 么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和 表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的 人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要 踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什 么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？

（二）人是生产力中最活跃的因素。识人并合理用人是 将单位经营得好与坏的关键，曹操之所以能打败能力和兵力 数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克 的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案的那 些人，他们绝大多数都是工作能力强的人，但属于那种很会 抓老鼠又要偷主人东西的猫。对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之搭档，那就会收到 很好的效果。“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干 2 的人如果放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对 于我们这种特殊的金融单位来说，能有德才兼备的人才当然 最好，如果二者只居其一，那么用人时 “德” 绝对应大于 “才”。因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也 要注重各种人才的合理配置。

（三）我十分珍惜我这份来之不易的工作，它让我有最 基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。我深知，如果放弃现在的工作而想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只 要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住 生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。以前我认 为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量 地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还 不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和 一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办 事，才能有效地抑制案件发生。为有效防范案件专项，联社 加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐 业务、大额现金存取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数 据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打 印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方 面面，对我们的工作也提出了更高的要求。作为门市临柜会 3 计的我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序 办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善； 另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。以前，我最喜欢 的一句话是： “粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现在，我最喜欢的话是： “活人要知足，对工作要知不足，对知识 要不知足 ”我将用这句话指引我一生的道路。

近一段时间，根据单位的统一安排，我们组织了一系列的案件学习和讨论，感触颇深，主要集中在如下几个方面：

一、他们为什么会这样做？

对于这个问题，我觉得主要有两个方面可以思考，一是价值观发生了扭曲，光想着捞钱了，想着享受了，所以就通过种种不法的手段来解决问题；二是交友不慎，一步一步地上了贼船，无奈之下只能就范，一步步滑向深渊。

钱多少才算多？我觉得这个问题可以考虑一下。有人说一百万、也有说一千万，但是人的欲望是无穷的，有了一百万的时候就会去追求一千万了，有了一千万还想着去做亿万富豪了，永远不会知足。这里还有个前题，就是我们是信用社员工，如果我们是个商人，那么逐利就是我们的目标，只要不违法，我赚一百个亿都没有问题，但是我们不是，我们只是一个小小的银行职员而已，我们赚的只是相对微薄的工资和奖金，这个是我们的工作性质决定的，那种挥金如土的生活不是我们工薪阶层所能消费和欣赏的。反过来考虑，我们作为一个信用社的员工，有自己的房子、有自己的车、有自己的一点积蓄能够养老就好了，再多的钱就不是自己的了，留给孩子，很大可能是害了孩子，对孩子是没有什么好处的。知足常乐，不属于自己的东西，就一定不要碰！

关于交友，每个人都有自己的朋友，这个很正常，但是有一些朋友是不能交往的，因为他们跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有资源，可以贷款，是个财神爷。另外就是关于朋友之间借钱的问题，我有个观点就是一定要在你自己能够承受的额度之内，比如说你借给他一万、两万或者十万二十万，你自己可以承受这个损失，不影响你身边的其他人。这是可以的，但是如果你借给他几十万甚至几百万，那就不正常了，因为我们自己承受不了这个风险！很多人就会顺理成章地把这一风险转化给了单位，这样就危险了，就容易出问题了。许多人出问题就是这样的，刚开始的时候试探性的做了一点，自己也能控制住了，觉得没有问题了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越远、越走越深，直到自己控制不住的时候才东窗事发。实在是可悲!

二、他们这样做值得吗？

纵观全部案例，出了个别特殊情况外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有时候自己再考虑，如果有一天真的自己进去了，那我们以后的生活会如何呢？尽管现在社会也在鼓励各界去包容那些“湿过鞋”的人，但是实际情况又会如何呢？一旦进去后，那么在社会上就很难立足了。那我们能干什么呢?回老家，舆论压力让人受不了，只能到一个陌生的城市做个小本买卖，但是这样的结果就是仅仅能够维持自己的生存，想发展壮大，真的很难！很简单的一点，当自己的事业发展需要资金的时候，融资就会很难，就因为那个污点，那个永远伴随一生的污点，那个永远都洗不掉的污点。身边的朋友就更别提了，谁还敢与您交往呀，大家都会躲着。想想看，这个是一个什么样的结局？太恐怖了！

另外，我们也可以算算帐，记得看过一个教育片叫《七笔帐》，主人公一把鼻涕一把泪地给大家算账：一算“政治帐”，自毁前程；二算“经济帐”，倾家荡产；三算“名誉帐”，身败名裂；四算“家庭帐”，夫离女散；五算“亲情帐”，众叛亲离；六算“自由帐”，身陷牢笼；七算“健康帐”，身心憔悴！最后主人公总结说：“现在我深深地体会到，什么最重要？生命最重要！自由最重要！什么是幸福？有一个健康的身体，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福！算算自己的七笔帐，我是帐帐划不来。”同样：算算我们自己的帐也同样不值，挪用资金几十万，判刑五六年，丢掉了自己的饭碗，怎么值得呢？！

三、在农信工作怎么样？

关于农信工作。就是知足常乐，感谢农信。很多人都在问一句话：如果我没有来到农信，我今天会在干什么，我今天会怎样？农信人确实面临的压力很大，股份制银行的竞争、存贷款规模的考核、不良贷款的清收等指标让大家都透不过气来，在营业部同样如此，那么面对如此环境，我们应该怎么看我们的工作呢？用一个词来讲，就是“珍惜”。其实这个社会上的很多工作都没有我们想象中的那么好，我们有时候觉得公务员挺好的，较为稳定，但是不知道公务员中的艰难的提升之路；我们有时候觉得最生意挺好的，有钱啊，活的很潇洒，很自在，但是不知道做生意的艰辛和困难；我们有时候觉得自己做点什么很好啊，自由自在，无拘无束，没有什么条条框框，想怎么就怎么，很自由，但是我们不知道其中的风险„„这其中的种种，都是我们想象不到的困难，在农信工作，虽然有压力，但是也给了我们前进的动力；在农信虽然工作有很多困难，但是我们的农信给了我们种种的培训，给了我们解决问题的方法和学习这些方法的机会，相比之下我们真的应该珍惜眼前这份工作。

总之，要在今后的工作中我们应严格要求自己，努力学习，踏实工作，珍惜现在，为成为团队的优秀一员而努力！

案件防控工作汇报材料 案件防控工作简报篇九

农村信用社“案件风险防控实务”考试题

姓名：

得分：

一、选择题 （总分 20 分，每题 1 分。选少、选多、不选均不得分）

1、属于风险的基本构成要素的有（a b d）

a、风险因素 b、风险事件 c、风险控制 d、风险结果

2、下列关于银行业的描述正确的有（abcd）

a、高风险行业

b、经营风险、管控风险、承担风险损失

c、获取风 险收益

d、风险管理能力是银行的核心竞争力

3、属于银行三大主要风险的是（def）

a、声誉风险 b、国家风险 c、法律风险 d、信用风险

e、市场风险 f、操作风险 g、流动性风险 h、战略风险

4、目前，普遍采取的风险识别方法有：(ade)

a、德尔斐法 b、缺口分析法、c、概率统计法 d、故障树法 e、筛选-监测-诊断法

5、银行全面风险管理的五大体系包括（abcde）

a、组织体系 b、岗位职责体系 c、业务和管理流程体系 d、工具体系 e、考评奖惩体系

6、我国银行管理实践中，关于操作风险成因分类说法正确的有（adef）

a、人员风险 b、内部欺诈 c、实体资产的损坏 d、流程风险

e、it 系统及技术风险 f、外部事件风险

7、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的关于风险经济资本计量 方法包括（abc）a、基本指标法 b、标准法 c、高级计量法 d、风险价值法

8、目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有（abc）

a、股权结构不合理扭曲经营行为 b、产权主体缺位造成内部人控制 c、缺乏可持续发展的经营战略 d、风险控制、经营能力普遍不强。

9、银行内部控制的目标是（abcd）

a、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行 b、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。c、确保风险管理体系的有效性 d、确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。e、确保投资者利益最大化

10、良好内部控制机制的一般特征包括（abcde）

a、有效性 b、审慎性 c、全面性 d、及时性 e、独立性 f、逻辑性

11、银行内部控制的五大要素包括（abcde）

a、内部控制环境 b、风险识别与评估 c、内部控制措施 d、信息交流与反馈 e、监督评价与纠正 f、考核激励与惩罚

12、关于加强稽核监督的说法正确的有（cdef）

a、内部稽核监督体系直接决定着规章制度落实执行的程度和效果。

b、内部稽核是监督控制力，可保障中小金融机构在合法、合规、有序的 轨道上运行。

c、稽核体系直接对董监事会负责，以增强其独立性和权威性。

d、稽核派驻制度实行“垂直管理、上挂下查”。

e、提升稽核工作的有效性主要通过配备与业务发展相匹配的稽核力 量。

f、稽核检查人员应注意提高职业操守，强化思想作风教育，培育作 风严谨、廉洁奉公的良好职业道德。

13、员工行为管理的主要内容包括（abc）

a、坚持从严治行，对违规违纪行为果断进行处理，坚决铲除违规土 壤。

b、加强对员工行为的关注。制定员工异常行为排查管理办法，通过 “听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果。

c、加强对员工日常行为的管理。建立重点员工关注档案，进行跟踪 管理。做好员工工作时间之外的行为监督。

d、增强员工的自我保护意识。

e、加强员工的自我学习

14、良好的职业操守包括（abcdefg）

a、诚实信用 b、守法合规 c、专业胜任 d、勤勉尽职

e、保守秘密 f、公平竞争 g、抵制违规

15、2005 年 4 月银行业案件专项治理工作第五次会议提出了“十项 措施”，下列属于该项内容的选项有（abcf）

a、实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。

b、加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。

c、提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管的优势。

d、加强一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政公章管理 e、加强贷款三查的尽职调查与三查档案的保管。

f、加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。

16、案件防控长效机制建设要求在公司治理方面实施以下内容 （abcd）

a、规范公司治理机制 b、完善风险管理构架

c、强化业务流程管理

d、推进合规文化建设。

17、案件防控长效机制建设要求在内部控制机制方面实施以下内容 （acdf）

a、完善内控制度建设 b、落实“四项制度”

c、加强重点环节控制 d、持续内控制度评价

e、完善稽核体系 f、强化岗位流程制约

18、中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则（ab）

a、自查从宽、他查从严

b、尽职免责、失职重罚

c、教育惩罚相结合d、处理要公平

19、中小金融机构的案件责任追究应遵循以下原则（adef）

a、教育惩罚相结合 b、一案四问责 c、上追两级

d、依据要充分 e、处理要公平f、处理轻重要适度

20、突发事件的特征包括（abcde）

a、突发性 b、公共性 c、危害的延展性 d、变化发展的不确定性

e、处置的紧迫性 f、不可控性

二、判断题（总分 20 分，每题 0.5 分。正确的打“t”，错误的打“f”）

1、风险是必然存在的，体现了银行风险的客观性特征。（t）

2、因挤兑形成的“马太效应”对银行造成的冲击，表明银行风险具 有很强的扩散性（f）

3、银行全面风险管理的方法要求在采取一系列全新的风险管理技术 的同时建立全员风险管理文化。（t）

4、操作风险是银行“开门即来”的最古老的风险，其所具有的不对 称性特点表明其是一种不会带来收益的纯粹风险。（t）

5、中国银监会全新监管理念主要是指“管法人、管风险、管内控、提高透明度。（t）

6、银行内部控制是指银行为了实现经营目标，通过制定和实施一系 列制度、程序和方法，对风险进行事前防范，事中控制、事后监督和 纠正的动态过程和机制。（t）

7、充分考虑到业务过程中各个环节可能存在的风险和容易发生的问 题，并据此设立适当的操作程序、控制步骤、补救措施来避免和减少 风险是内部控制机制所具有的全面性特征所要求的。(f)

8、内部控制制度五大要素中内部控制措施是内部控制制度的核心和 中枢。（t）

9、内控措施的“四眼原则”可理解为一笔业务需有两人经办。（f）

10、“内控优先、制度先行”“开办一项业务，出台一项制度、建立 ，一项流程” 表明制度与流程在保障内控制度的执行方面所具有的不可 或缺的作用。（t）

11、事权划分是指在业务系统中，对会计核算等事项按照管理权限、业务种类、金额大小，相应确定不同级别会计人员权限的一种内部控 制方法。（t）

12、中小金融机构并不缺少制度，真正缺少的是对制度的执行。究其 根源，是因为没有形成严格的、令行禁止的合规习惯和约束，欠缺自 觉合规的文化环境。（t）

13、案件防控长效机制的核心在于规范化、制度化、常态化。（t）

14、实施会计委派制的要点在于对于委派会计的考核以委派机构为 主，受派机构考核为辅，突出合规指标考核，兼顾绩效指标考核。(t)

15、银行业中小金融机构科学薪酬分配制度的核心是业绩，业绩决定 员工的职级调整、绩效工资的分配。（f）

16、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中的“直接责任人 是指对形成案件风险引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。（t）

17、中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的是董事长（理 事长）（t）。

18、银行业金融机构发生员工被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪 或非正常死亡应按照 《重大突发事件报告制度》 的规定进行报告处置。（f）

19、单位提交开户申请资料，银行审核相关证件无误后即可为其开立 账户并启用。（f）

20、在特殊情形下，银行客户经理可代理客户进行对公账户的的开户 并转交其印鉴卡。（f）

21、对公客户填制“重要空白凭证”购买单并签章后，银行审核无误 即可出售其申请数量的空白银行承兑汇票。客户在有业务需要时出票 并提交银行进行承兑。（f）

22、执行存款实名制只要客户提交了真实的身份证件即可为其开户。（f）

23、企事业单位申请批量开户，银行应据其真实的批量开户人员明细 表（含身份证件号）即可受理。（f）

24、客户缴存大额现金柜员受理后，可请客户到休息区等待，待业务 办理完毕通知客户前来领取业务回执。（f）

25、谨慎开办“卡折同开”业务。（t）

26、客户销户、换发后的存折，柜员在加盖“销户”等戳记后随传票 装订。（f）

27、验资账户开户后，多个投资人的，只需要预留投资额最大的投资 人印章作为预留印鉴。（f）

28、银行经办人员或客户经理获客户书面委托授权后，可代其向银行 购买重要空白凭证。（f）

29、银行对公柜员保管的印鉴卡只要与系统账户数一致即可表明其风 险可控。（f）

30、如果客户申请开立全额保证金银行承兑汇票，银行无需对其进行 贷款“三查”审核即可与其签订承兑协议。（f）

31、银行承兑汇票到期扣款时，柜员可直接将其对应保证金账户的资 金转入单位结算账户扣款。（f）

32、客户提交他行承兑的银行承兑汇票，会计部门在审验其票据为真 后，即可办理贴现资金划账手续。（f）

33、规范的队长制度包括： 严格设立记账、对账岗位，执行双人对账，换人对账等对账风险防控措施，严防“一手清”（t）。

34、现金柜台营业终了，必须由主管人员对柜员经办的业务逐笔勾对 无误后方可结束当日业务。（t）

35、余额对账单可根据账户流水利用办公软件进行编辑后打印发放给 客户对账。（f）

36、对公客户对账一年至少组织一次。（f）

37、银行自身的行政公章及法定代表人印章必须分开保管并实行平行 交接。（t）

38、收到客户销户退回的空白重要凭证，截角后附当日传票装订即可，不需设置登记簿管理。（f）

39、因为有监控，柜员在营业期间临时离开岗位无需将现金、印章、凭证等入箱上锁。（f）

40、五好钱捆的含义是：点准、挑净、墩齐、捆紧、印章清晰。（t）

三、简答题（共 10 分）

（一）简述银行案件风险定义及其防控措施。（5 分）

答：银行案件风险属于操作风险范畴，是银行发生工作人员违法违规违纪或内外勾结及外部侵害案件造成 银行资金财产损失和声誉损失的风险。银行案件风险的防控措施包括：

1、完善公司法人治理机制

2、建立健全案件风险防控责任制度

3、加强内部控制体系建设

4、下大力气狠抓执行力建设

5、增强稽核和业务检查的有效性

6、建立案件责任追究制度

7、强化科技系统技防能力

8、建立科学的激励约束机制

9、培育良好的企业文化、风险文化、合规文化

10、加强对案防工作的监管

（二）简述关于营业柜员的十个严禁（5 分）

答：

一、严禁复制、共用、超权限持有柜员卡∕授权卡∕密码，或持有非本人操作员卡和密码；

二、严禁在未签退系统、未妥善保管好柜员卡∕授权卡∕密码、个人名章、业务印章、现金、有价单 证、重要空白凭证等物品情况下离柜∕岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)；

三、严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使 用；

四、严禁利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金;

五、严禁办理本人业务和将非工作用包带入现金区；

六、严禁代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡以及代客户签名、设置 ∕重置∕输入密码，办理电话银行业务；

七、严禁输入密码时不进行物理遮挡；

八、严禁借银行名义私自代客理财；

九、严禁私自泄露、修改客户信息；

十、严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。

四、论述题

（一）论述对公账户管理风险防控要点（10 分）

答：

1、严格开户准入审查。认真审核并换人复核单位开户资料的完整性、真实性、合规性。证件种类要齐全，对证件本身的真实性、合规性，单位开户意愿的真实性以及不同证件相同要素的一致性进行审核。通过第 三方信息验证如工商信息查询、身份核查等进行交叉验证。从严审查验资账户申请，杜绝虚假及代理验资。

2、开户业务流程要合规。柜员审核证件案无误并开立账户后应及时提交会计经理进行开户审批确认，柜员 据会计经理意见对相关凭证加盖业务戳记并返回客户回执。期间应加强对经办人身份证件、客户申请书、授权书、预留印鉴图样的认真核查。开立账户后应在规定期限内完成上门核查后方可启用账户。受理开户 业务，单位经办人应亲到银行对公柜台办理开户并现场预留印鉴卡。印鉴卡经开户柜员收妥后，严禁转交 无关第三人。

3、开户后管理：开立账户后应按照规定交接保管印鉴卡、账户资料，严防档案缺损、信息泄密。账户启用 后，在人行账户管理系统中进行录入。定期进行印鉴卡的“三相符”勾对核查。严密保管制度，严防抽换 印鉴卡片。

4、同一单位不得在同一网点开立多个结算账户。

5、禁止本行员工代理客户开户。委托第三方代理开户的，应严格审查代理手续及代理人身份。

（二）论述一般贷款业务在贷款支付及贷后管理环节的风险防控措施（10 分）

答：

1、根据信贷合同的生效时间，严格按照规定程序和要求办理支付手续。分批支付的，必须由借款人本人依 据合同约定的用款计划到贷款机构办理手续。

2、贷款资金必须转入借款人账户，采用承贷机构受托支付的，贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易 对手。借款人自助支付的，贷款资金转入借款人在承贷机构开立的结算账户。

3、承贷机构应依据借款合同约定，对信贷资金的支付进行管理与控制。采取贷款人受托支付的，贷款人应 在贷款资金发放前，审核借款人相关交易资料和凭证是否符合合同约定的条件，将贷款资金按约定支付给 借款人交易对手。采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人定期报告或告知贷款资金支付情况，并通 过账户分析、凭证检查、现场调查等方式核查贷款支付是否符合合同约定用途，并应做好有关细节的认定 记录。贷后管理环节的风险防控措施

1、做好贷后的跟踪检查、定期检查和特别检查，及时掌握借款人（担保人）的生产经营状况、财务状况，确保贷款按合同约定使用。发现重大问题，及时报告预警。

2、对大额贷款和出现风险苗头的贷款，应双人或换人进行贷后检查，确保问题早发现，及早处置。

3、要重点监控借款人的主营业务收入是否进入承贷行结算账户，对借款人现金流异常的要采取措施。

4、要建立专门的信贷档案库，并安排专人管理，妥善保管各类信贷档案资料，严防缺失、毁损。要严格实 行档案资料查阅登记制度，档案管理人员工作变动应办理档案的交接手续。

（三）下列描述中哪些属于异常行为表现，请将其序号罗列出来；

阐述员工异常行为定义及对异常行为员工应采取社么样的监控和帮扶措施（10 分）

1、不安心工作，经常无故迟到、早退、请假，严重违反劳动纪律；

2、在企业兼职或参与经商活动；

3、超过自身经济能力大额投资股票、基金、期货、房产、黄金、外汇、收藏；

4、贪图享受，追求时髦，花钱大手大脚，挥霍浪费，经常使用或购置与收入状况不符的高档消费品；

5、无特殊情况，经常向同事或他人借钱，或经常举债进行个人消费；

6、社会交往复杂，与不明身份的人交往频繁，经常出入于歌舞厅等营业性娱乐场所或参与赌博活动；

7、与客户关系异常亲近或与客户有私人经济往来；

8、违反帐户管理和反洗钱有关规定，违规开户或出租帐户，帮助客户或他人洗钱；

9、工作中经常发生违规操作或业务差错问题，或经常要求同事为其办理业务提供特殊“照顾” ；

10、个人财富无故突增，或声称“中彩票、获大奖” ，故意掩盖不明收入来源；

11、经常吹嘘个人能力或社会资源，言过其实，追求虚荣；

12、包养情妇或与他人发生、保持不正当男女关系；

13、从事要害岗位工作，突然无特殊原因要求调整岗位或辞职；

14、组织纪律涣散，不服从管理，自由散漫，经常发牢骚，讲怪话；

15、因违规违纪受过处分或自认怀才不遇，心存不满，不能正确对待，工作态度消极，情绪低落；

16、性格孤僻，离群索居，不愿与同事交流，接听电话、接待客人经常神神秘秘、躲躲闪闪；

17、工作状态萎靡不振，注意力不集中，精神恍惚、困钝；

18、心胸狭窄，思想偏激，家庭不和，人际关系紧张，情绪低落；

19、上班时间经常上网聊天或玩电脑游戏；

20、其他异常行为。

以上行为均属员工异常行为的表现 员工异常行为定义： 员工异常行为定义：员工（含临时工和返聘、特聘员工）发生的、可能导致违规违纪和 职业犯罪的趋势性、苗头性行为，或者可能揭露和发现员工道德风险的后续性、外显性行为。对异常行为员工实施的监控措施主要包括： 对异常行为员工实施的监控措施主要包括：

1、严格执行劳动纪律，从严控制异常行为员工的事假、病假；

2、不得安排异常行为员工单人值班、加班、办理“一手清”业务；

3、对异常行为员工经办的业务要勤检查、勤过问；

4、对异常行为员工“八小时”以外的行为表现要持续关注，及时进行分析判断，主动 采取有效措施，排除违规隐患。对异常行为员工实施的帮助教育措施是： 帮助教育措施是 对异常行为员工实施的帮助教育措施是

1、对于异常行为员工，应明确帮教责任人，针对其异常行为的具体表现、行为性质、可能引发的后果，制定切实可行的帮教措施，开展“一对一”、“多对一”的帮教工作。

2、帮教责任人要通过谈心劝导、家庭走访、诫勉谈话等措施，帮助异常行为员工正确 认识错误，端正思想态度，自觉规范个人行为。

（四）试论述中小金融机构 2011 年的案件风险防控要点。15 分）、1、强化重点领域风险防范，严防大要案件。深入持续抓好“五十个严禁”的具体落实；继续把对公存款开 户、结算，现金管理、重空凭证、代理业务、冒名贷款作为重点，对不良行为员工、重点岗位、重点人员 和关键环节深入排查；重视对信贷协管员、协理员、信息服务员、管理。规范外聘人员管理；抓好支付密 码器推广。

2、深入开展信贷业务专项整治，充分暴露案件风险。年内开展假冒名贷款、抵质押贷款、置换贷款三个领 域的操作风险专项整治。

3、强化全员案防培训，提升案防技能和风险控制水平。以《中小金融机构案件防控实务》作为培训教材，确保培训的有效性和针对性。培训后考试结果与员工个人上岗、晋职、薪酬挂钩。

4、加强合规管理和综合考核，全流程评价案件防控成效。开展“合规管理年”活动，全面检查“防范操作 风险十三条”“十项制度”“十个联动”落实情况；建立稽核检查责任和奖惩制度；建立“走人”和违规 积分制度；对案件防控实施综合考核。

5、做好案件督导检查，提高监管督导的有效性。督促落实案件防控治理三年规划的落实；抓好重点地区、机构的案件防控；开展违规问题专项检查，实行“硬约束”“零容忍”、；开展内部审计指引落实情况的专项 督导调查，保障内审稽核人员数量、质量，确保内审质量和效果。

案件防控工作汇报材料 案件防控工作简报篇十

2011年案件防控工作汇报

尊敬的市银监局各位领导：

今年以来，朔州市邮政局和朔州市分行继续深入落实“案件防控”的工作要求，明确了相关部门和人员的案件防控责任，认真贯彻落实案件防控的各项措施，不断加大人防、物防、技防的工作力度，有效防范和遏制了案件的发生，确保了所辖机构可控性案件为0的工作目标，现将案件防控工作情况汇报如下：

一、构建案防体系，夯实安全基础管理工作

今年以来，市邮政局、市分行案防领导小组继续落实案件防控的责任制度，以安全基础管理工作为抓手，推进了案防工作的深入开展。首先，分级分层召开专门会议，明确各级领导班子成员和职能部门主要领导责任，按不同岗位分解落实案件防控总目标、总任务，把案件防控各项工作具体落实到各单位、各层次的每个工作人员；其次，邮银双方领导与各单位负责人、单位负责人与班组、班组与个人层层签订了案件防控责任书，建立了横到边、纵到底的立体式责任体系。第三，市邮政局对各区县局实行安全员派驻制，市分行为各支行配备了安全员，具体明确了各岗位职责，通过安全员加强对日常的安全检查，不断形成安全管理的长效机制。第四，为所有邮储网点建立了安全管理档案，从网点基础信息资料、安全组织及责任书、安全管理制度、安全操作规程、各类应急预案等五各方面细化了网点安全管理，规范了网点人员日常的安全管理行为。第五，加强了应急预案的演练，上半年全市邮储网点、金库、押运钞开展防抢劫预案演练达到100%，有效提高了从业人员处置突发事件的组织协调和应对能力。第六，坚持召开每季度的安全生产例会，研究解决安全工作中存在的问题和隐患，将安全事故消灭在萌芽。

二、加大安防投入，提升安全防范能力

为进一步推进案件防控工作的深入开展，在市局和市行领导的高度重视下，不断加大在物防、技防上的投入力度，截止目前，全市各邮储网点的防盗报警及atm机的防砸、防撬报警达到100%；全市邮储网点的防弹玻璃、防尾随联动门安装达到100%；电视监控系统、防盗、防抢报警装置的安装率全部达到100％；三个过夜现金网点全部配备了移动金库；全市共有防尾随联动门37套，可视门6套，固定金库6座全部为指纹锁具，运钞防弹车8辆全部安装gps定位系统，全部为武装押运。全市统一安装了金库远程集中监控系统，并纳入了省网，监控中心实行了24小时双人值守，有效加强了金库安全保障和库内资金的监控力度。市局自去年年底以来，市局先后投资近20多万元，对10个邮储网点的监控设备进行了更新，实现了监控无盲区；对全市邮储网点、金库、生产场地、机房的应急照明灯进行了更换；增配了防卫器具；为6座金库和2个移动金库安装了声光报警设备等；

积极争取省公司的支持，投资30多万元对平鲁、城区两辆带病运行的运钞车进行了更新，消除了安全隐患。目前，又对怀仁、城区、右玉的三个网点的服务环境和硬件安防设施进行全面改造。市分行也结合案防工作，在省行统一投资的基础上，自行投资为部分网点增加了监控探头路数，为全部网点更换了灭火器，固定了保险柜，给山阴出纳人员配备了防弹衣、防弹头盔，实现了网点报警主机全部与市110联网。通过市局、市分行在物防、技防上的不断投入，有效增强了安全防范能力。

三、强化监督检查，及时消除各类安全隐患

在日常工作中，市局和市分行将“案防”工作与金融业安全评估、网点升级达标工作相结合，认真组织学习安全防范的各项规定，研究解决自身存在的问题，对照考评标准逐条逐项严格贯彻执行，扎实有效地开展了自验、自查、自纠、自改工作。今年以来，共组织了3次全面的自查自验，邮银还联合开展了全省互查，检查内容涉及十二个检查大项，120余条检查小项，检查覆盖面达到100%。通过检查，针对发现的隐患问题共下发隐患通知书16 份，涉及处罚26人次，累计处罚金额18000多元。存在的问题主要表现在：

一是大部分代理网点监控存在盲区，且监控设备陈旧老化，回放图像不清晰，有的监控录像不保存，有的保存不够30天。

二是部分网点防尾随联动门没有按规定执行反锁联动使用，有的不同程度出现故障，没有及时维修。

三是代理网点大部分应急照明灯不能正常使用，网点防卫器具配备不足。

四是部分网点没有内设卫生间。

五是代理网点和金库未安装光报警设备，个别一类网点和代理网点现金区域后门未安装联动门。

六是所有网点24小时atm未安装紧急求助按钮，不能实现报警、图像、监控、对讲远程传输。

七是运钞车在部分网点没有在监控范围内停靠。

八是部分网点安全检查记录不全，atm装填钞时未能按规定要求进行作业。

针对安防设施方面存在问题，市邮政局安保部门于6月份邀请闭路监控系统厂家技术人员对全局网点监控设备进行了维护，对保存不够30天的增加了硬盘，确保了监控设备的有效性。7月份又安排防盗门厂家对27个网点的防尾随联盗门、金库门进行了维护修理，对全局网点应急照明灯进行了更换。对部分网点现金区后窗进行了加固，为网点柜员一对一配备了防卫器具，对全市金库和农村网点安装了光报警设备，对没按要求操作联动门和运钞不规范的下发了整改通知书，并加大监督考核力度。在网点硬件安防设施无法整改的已上报省公司给予统一安排解决。市分行针对个别支

行电视监控存在的盲区和监控探头配置不齐、布置不合理的网点进行了探头增配和位置调整，新增主机5台、监控探头55路，保障了网点监控实时、有效。同时市邮政局、市分行分别组织了对网点防抢报警器的全面巡查，亲自培训网点人员正确使用防盗防抢报警装置，正确进行撤防、布防，保证了全市网点全部与110指挥平台正常联网。加强了对各网点人员对联动门使用的学习和监督检查，确保了联动门使用起到真正作用。8月份通过组织复查，网点安防设施建设取得了显著成绩，存在问题大部分已落实整改。个别硬件问题属自身无法整改的已向上级打报告逐步解决。

四、下一步措施

一是要组织领导层、管理层、从业人员三个层面的安全教育培训，通过学习安全管理制度和观看安全操作录像、警示教育录像，提升全员安全管理意识，强化从业人员在安全管理制度和安全操作规程上的执行力度，正确掌握安防设施的使用方法，严格执行安全操作的流程，对不规范操作要加大考核力度。

二是从抓预案演练入手，提高人员防范意识。要组织好押运、守库和营业网点环节的预案演练（防抢、防盗、防火等），要定时间、定措施、定方案，组织人员认真学习，熟悉预案的内容，明确要求、分工和工作步骤，提升相关人员安全防范的意识和处置突发事件的应变能力。

三是继续加大监督检查的力度，确保检查的频次和检查质量，特别是要做好节日期间、重大活动的专项检查工作。重视并做好日常的安全检查工作，进行定期不定期的抽查，把事故苗头消灭在萌芽。

四是加强邮银合作，继续坚持邮银双方统一部署，统一政策，密切合作，形成案件防控合力，双方持续开展风险排查工作，消除各类资金风险隐患。

总之，今年以来，我市邮政局、市分行在“案防”工作方面做了大量的工作，投入大量的财力和物力，有力地促进了我市邮储网点安防工作的大幅提升，取得了阶段性成果。但我们深知，我们的工作与上级的要求还有一定的差距，还有很多不足之处，我们将在巩固现有成绩的基础上，继续扎实深入地推进“案防”工作，努力提高从业人员安全防范能力，确保“案防”工作和安全生产工作持续、扎实、有效运行。

案件防控工作汇报材料 案件防控工作简报篇十一

案件防控工作计划

（一）

按xx银监局3月21日的案件专项治理督导会议精神，xx联社结合省联社xx年案防工作意见的具体要求，对xx年的案防工作做了精心安排，主要作法为：

一、制订了案防工作的总体目标

目标为：不发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件，杜绝重大责任性人员伤亡事故及资金财产损失；经济案件相比xx年发案件数及涉案金额双下降25%，杜绝xx万元以上大案要案发生。

二、建立了案防工作科学的考核与赔偿机制

(一)赔偿机制明确。涉案金额xx万元以下要求100%赔偿和罚款到位；xx万元至xx万元在不低于xx万元的基础上，要求赔偿和罚款达80%；涉案金额在xx万元以上，损失金额在xx万元以内，按实际损失全额赔偿；损失金额在xx万元以上的，按不低于50万元的金额赔偿。

(二)细化了考核分值。按总分100分计算，其中“四类”案件30分，经济案件xx分，安全设施达标xx分，基础管理xx分。同时，对案件数量、涉案金额、追赃率等又分别进行了细化。

(三)强化了责任追究。在制订扣分标准的基础上，通过明确责任，从经济处罚与政纪处理方面均制订了详细的追究措施。

三、层层签订了案防工作责任状

3月31日，市联社与各信用社主任分别签订了《案防工作责任状》和《员工自控互控联保责任书》，同时，要求各信用社与所辖网点及员工及时签订了上述责任状。员工自控互控联保责任主要从信贷资金出口把关与临柜业务人员操作程序层面，通过认真梳理程序，达到自控互控的目的。案防责任则主要是根据xx联社xx年的案防工作目标及考核机制所制订。

四、认真落实了“十大联动”措施

对于这一措施的落实，我们要抓以下一些具体工作：落实票据保证金他社托管制度、信用社一线网点卡证章与行政章联动管理制度、落实员工轮岗、会计委派、强制休假和岗位审计制度、制订员工举报奖励制度、明确贷款“三查”与档案管理制度、稽核工作尽职与问题制度(xx年3月初我们处理了一起审计人员在清理员工责任贷款贷款时失职的事件)、通过多种形式落实案件查破与处理双重考核制度、案件查处与信息批露制度、信用社操作风险管理与奖惩。如xx年，重要岗位人员xx年应轮岗xx人，实际轮岗xx人，其中机关xx人，信用社xx人。xx年应强制休假xx人，实际休假xx人，未休假xx人。xx年近亲属应回避人数xx人，其中信用社34人，分社、储蓄所52人，均进行了回避。对高管人员交流、重要岗位人员轮岗、强制休假我们均进行了审计，审计采取了直接审计与委托审计两种方式进行，审计均形成了报告。xx年，对审计出来的不履责及有违规行为的4名高管人员给予了撤职和免职处理。其中主任x名，副主任x名，有x人被撤职，x人被免职。在轮岗和休假期间，原则上执行了“先移交、后轮岗，先审计、再上岗”的规定。

五、狠抓员工行为排查

一是xx联社做到了对员工行为进行按月排查，并逐人建立了排查档案共xx份，截止xx年2月29日，全市共排查出重点人员x名，其中，不安心工作违反劳动纪律的x人，贪图享受的x人，参与经商的x人，不服从管理、行为异常的x人，工作时间注意力注意力不集中的x人，性格缺陷的x人，其他不良行为的x人。进行批评教育的x人，采取其他措施的x人。对上述人员目前已经进行批评教育的x人，采取其他措施的x人，并分别落实了监控责任人，实施了重点监控和长期帮教措施。二是对赌博、购买彩票、炒股行为在员工中进行了全面排查，在排查过程中，没有发现有赌博行为的员工，也没有发现员工利用公款或通过贷款、借支等举债途径购买彩票或炒股。三是到xx年8月至今，xx联社均能按省联社要求按程序、规定对员工行为进行排查，没有发现违反排查制度规定的行为。

案件防控工作计划

（二）

为贯彻落实省联社案件防控治理工作会议精神，进一步加强对案件专项治理工作力度，建立和完善案件防范长效机制，有效防范和控制业务操作风险，切实加强制度建设，从严治社，防范风险，为我行发展创造良好环境，最大限度地遏制新的案件发生，特制定我行xx―xx年案件防控治理工作三年规划。

一、指导思想

案件防控治理工作的指导思想是：以科学发展观为指导，按照全行案件防控治理活动“每年见成效，三年大见效”的总体目标要求和“分类指导”的原则，启动案件防控工作总动员，积极营造群防群治、围追堵截的案件防空高压态势，重拳出击，继续推进案件治理“回头看”深度排查工作，在巩固治理成果，有效防控案件反弹的基础上，以建立健全规章制度为核心，以稽核检查和责任追究为手段，强化内控，努力提高案件防范能力和工作水平，坚持加强组织领导和“一把手”负责制，坚持制度建设与制度执行相结合，不断提高经营管理水平，降低新发案件的数量和涉案金额，增强我行防范、识别和控制风险的能力，促进各项业务又好又快地发展。

二、组织领导

联社成立案件防控治理工作工作领导小组。

组长：***

副组长：***、***

成员：********

领导小组下设办公室，办公室主任;***

副主任;****

成员;***、*******

办公室设在联社稽核监察部，***同志专职具体抓案件防控治理活动的组织落实和统筹协调工作，确保案件防控治理工作有效开展。

三、案件防控治理工作三年目标

xx年，开始启动案件防控总动员，继续推进案件治理“回头看”深度排查工作，努力提高内控制度执行力和案件发现率，遏制新发案件，充分暴露历史陈案，()力争实现案件数量和金额“双降”目标。

xx年，深入开展案件防控综合治理，各类操作风险得到有效控制，各类违法违规案件得到有效遏制，案件成功堵截率明显提高，新发案件的数量和金额不断下降。

xx年，案件防控工作由“治标”向“治本“转变，案件风险隐患得到有效控制，案件防范的长效机制基本形成，案件数量和金额明显下降。为实现上述目标，联社将在去年开展的案件“百日专项查访”工作的基础上，再用三年时间开展“深度排查、严查严防”行动，做到抓落实不走过场，措施具体有操作性，目的明确有针对性，做到机构全覆盖、岗位全覆盖、业务全覆盖、流程全覆盖。抓住问题比较突出的机构、风险频发业务、易发案件的要害部位和漏洞较多的薄弱环节，对重点机构、重点业务、重点岗位、重点人员进行重点排查。主要抓好五个方面：一是抓自查。各机构网点要对照规章制度、对照各级检查发现的问题，认真开展自查自纠;二是抓检查。稽核部门及各业务条线要严格履行监督检查职责，通过各项检查，纠偏堵漏，全面、彻底排查，深挖陈案，消除案件隐患，遏制新案发生;三是抓整改。对发现的问题，明确责任、明确时间、明确措施、限期整改;四是抓惩处。对违规行为要依据相关规定给予处罚和处理，对顶风违规行为要进行严肃问责。五是抓机制。通过长效机制建设，抓制度、抓流程、抓案防措施建设。使各项制度全面制约各类决策程序、各项业务流程、各级管理人员和每个员工。

四、检查工作的重点内容

以学习规章制度为基础，提高广大员工严格按章办事的意识和自觉性，坚决抵制各种风险操作问题;以剖析系统内发生的违法违纪案件为突破口，增强广大员工案件查防的紧迫感和责任感;以查找岗位易发案件的薄弱环节，抓好规章制度落实为重点，全面提升内控监督和风险防范水平。联社案件防控治理工作领导小组根据工作需要，分阶段、分步骤授权稽核监察部或成立专项检查组对以下重点内容进行检查：

1、存款业务。检查大额存取款业务,特殊业务交易。

2、贷款业务。核查超权限，超范围、逆程序贷款和借名、冒名贷款问题;向客户违规授信问题;大额贷款超比例问题;收贷收息不入账，截留、挪用问题;质押、抵押和担保的真实、有效问题等。严查贷款发放过程中的吃、拿、卡、要等不正之风;严查以贷谋私，索贿、受贿、收受礼金(财物)、等违法违纪行为;严查信用社职工贷款入股与企业或个人合伙经商、办企业等问题;严查信用社职工用信贷资金购买基金、炒股、买彩票、赌博等违纪违法行为;严查办理贷款过程中因违规操作，造成贷款法律效力丧失或降低人为增加贷款风险的问题。

3、会计出纳。核查白条抵库、挪用库款等违规问题;不按规定及时与客户进行对账问题;“印、证、押”保管与使用违规问题;财务收支范围违规问题;“小金库”和账外经营问题;固定资产购置、使用及办公用品购置、基建装修等方面的违规问题。

4、计算机业务系统。核查即时监控、操作人员之间密码使用、程序、授权等方面存在的问题。

5、安全管理。检查安全防范工作的物防、技防和人防隐患，特别是守库、押运、值班等重要环节风险隐患，检查金库钥匙、枪支等管理和使用等问题。

6、员工管理。检查员工教育、管理方面存在的问题，严查“九种人”。

7、认真查处群众来信来访反映问题。

五、案件防控治理工作的主要措施

案件防控工作是一项长期性工作，为此，联社与信用社、信用社与分社、信用社与职工逐级签订责任书，自上而下逐步建立覆盖全部的“横向到边，纵向到底、不留死角”的案件防范体系，形成一级对一级负责，层层抓落实的长期性的案件防范工作格局。

1、树立人本意识，建立对员工进行依法合规经营、职业道德操守、风险管理意识等方面的教育培训制度，联社要求各信用社每季对员工的安全教育不少于2次;对员工的法制廉政教育、职业道德教育和案例警示教育不少于1次;并坚持每周对员工进行1次政治、业务和内控制度的学习培训，学习教育必须要有记录。并通过一定的考核方式检验学习效果。

2、加强信用社内部稽核检查，强化内部监督制约机制。联社稽核人员每季对信用社不少于一次序时稽核，并按时完成联社安排的各类专项稽核任务。各信用社委派会计每月要对本社自查一次，按月向联社上报稽核自查报告。

3、进一步完善内控制度体系和授权管理体系。要明确自己的权利和责任，认真履行应尽的职责。使重要岗位、重要业务的每一个重要环节都在内控制度的约束下、在风险可控的过程中进行，以杜绝操作风险，促进制度执行力的提高。

4、严格坚持岗位轮换制度和强制休假制度。各信用社要按照联社《岗位轮换和强制休假制度》规定，对重要岗位人员严格实行强制休假。发现问题要及时反映，使一些隐藏较深的问题能够及时发现，并得以及早解决。信用社安排强制休假中的替班人员，要在办理业务的过程中，对被强制休假人员日常经办的帐务进行总分核对，对重空等进行账实核对。

5、加强员工管理。随时了解和掌握员工思想动态，密切关注职工八小时外行为，特别是对有不良行为的人进行摸底排查，重点关注个人行为细节，对重点对象积极开展警示告诫谈话，做到防患于未然，防止一般性问题向重大责任事故甚至经济案件转化。

6、全力提升制度执行力，确保各项规章制度发挥应有的效力。要加大责任追究力度，坚决杜绝有章不循，违章操作行为，进一步建立健全案件责任追究制度，加大对案件专项治理工作的考核，实行“一案四问”制度，对信用社、储蓄所发生重大案件的，除要与年度考评、工资考核、评选先进等进行挂钩外，还要追究所、社领导的责任。同时，要根据责任大小对相关责任人进行经济处罚和追究经济赔偿责任，涉嫌犯罪的，要坚决移送司法机关，通过严厉的问责，促进制度执行力的提高。

7、进一步加强员工安全防范教育，加大安全硬件设施建设，加大安全检查力度和频度，加大对违规问题的处理力度，切实提高员工安全防范意识和防范技能，提高信用社人防、物防、技防综合防范能力，杜绝各类责任性安全事故、案件发生。

8、进一步完善信访举报机制，拓宽案件线索。各信用社都要设立举报信箱和投诉电话，指定专人负责，对群众的投诉举报要认真对待，及时查处，做好对举报有功人员的奖励和保密工作，对知情不报的要视情节给予惩罚。

9、各信用社主任要高度重视案件防控工作，若工作不负责任，敷衍应付，使该发现问题未被发现，日后被查出的，要严格追究信用社主任的责任。按照“自查从宽，他查从严;尽责从宽，失职从严”的原则，对管理失职、监督不力和严重违规、引发案件的要坚决从严处理。

10、加强与当地党政和监管部门、公安、纪检、监察、审计等部门的协调配合。要主动沟通汇报，争取他们的理解、关心和支持，通过内外联动、增强治理合力。

各机构与各部门要将案件防控工作与完成当年经营目标相结合。要提高对此项工作认识，一定要吃透精神，把握政策，要按照银监部门和自治区联社的要求，认真扎实做好案件防控工作，促进农村信用社各项业务健康发展。

案件防控工作计划

（三）

资金营运中心在全行和中心案防工作领导小组的正确指导和监督下，将高度重视案防工作，再接再厉，采取有效措施，全力以赴、保质保量做好xx年案防工作。

一、进一步做好自查和风险排查工作。

每个季度至少一次对资金业务管理制度执行情况、重点业务的营运情况、重要岗位操作情况进行全面监督检查，并形成风险自查报告。排查业务领域包括但不局限于同业拆借、同业存款、理财及其他投资业务、债券业务、票据业务。目前已经完成××××年第一季度金融市场业务自查，未发现问题。

二、进一步做好案防制度建设。

明确部门人员岗位职责权限，做到用制度管人，用制度统领人。特别是要重新组织学习资金业务各项规章制度及操作规程。同时，根据案防工作的重点安排和业务的发展需要，继续进行必要的补充和修订，做到更严密、更规范、更有效。

三、进一步做好案防教育工作。

利用晨会及每月的险情分析会，组织部门员工深入学习各级人民银行、银监分局案防工作领导讲话精神，深入学习我行xx董事长讲话精神和xxx行长的重要指示要求，深入学习《商业银行合规管理指引》和《银行业金融机构案防工作办法》、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》，学习银监会防范操作风险"十三条"等制度规定，并把这些要求、观点和精神体现在经营方针和经营策略上，融入到业务工作中去，筑牢案防工作的底线。特别是加强全体人员风险意识教育，定期组织讨论学习，要求部门干部员工要按照我行内控和案防制度的要求，结合岗位谈体会、写心得、查问题、抓整改，切实收到良好效果。

四、进一步做好案防预警工作。

主要是未雨绸缪，做好风险业务预警、案发趋势预警、员工违章预警、突发事件预警、员工行为动态排查预警。特别是要严格规范交易人员8小时内外的行为，注意员工思想动态和行为动态，建立相应的行为失范自报、举报、教育和上报制度，做到防患于未然，及时消除各类风险隐患。

五、进一步配合做好案防试评估工作。

要严格按照上级文件要求，配合我行合规管理部，实事求是、保质保量做好案防自我评估工作，不影响全行整体案防工作部署。

六、进一步做好岗位轮换及休假工作。

要严格按照各级文件的要求，认真贯彻轮岗、强制休假制度，并做好相关记录及备案。

七、严格落实案防责任追究制度。

资金营运中心与每位员工，都要明确案件防范工作责任和关联岗位联保责任，切实做好群防、互防工作，不留"盲区"，不留死角，确保资金业务顺利实现××××年全年无案件、无事故。

案件防控工作汇报材料 案件防控工作简报篇十二

付家信用社案件防控工作总结

2016年xxx案件防控工作在县联社安全保卫案件防控部的正确领导、支持下，认真贯彻落实2016年银监会案件防控会议精社及辽宁省银监局和省联社业务经营、风险防控制度规定，和县联社具体要求，遵循“预防为主，综合治理，谁主管，谁负责”的指导原则，坚持从人防、物防、技防、整章建制、加强队伍建设等方面入手筑牢安全保卫案件防控工作的基础，通过制度约束和检查督促，强化了员工的安全防范意识，使安全管理落到了实处，保证了我社财产安全和员工、客户的人身安全，为我社业务发展和各项工作的顺利推进营造了一个安全、稳定的经营环境。

一、加强全员安全防范意识教育和技能培训，夯实人防基础

人是做好安全防范工作的第一要素，今年以来，我社更加重视和加强对员工的安全教育，全面提高防范意识，增强防范技能，作为安全防范工作的基础工作来抓。我社党支部始终坚持“防范胜于治理”的法则，不管形势如何变化，始终绷紧教育这根弦，做到警钟长鸣。因为无论多么完善的制度、多么坚固的防护设施、多么先进的技防设备，都是要靠人去遵守、去操作、去维护，只有把全社员工调动起来，夯实人防基础，制度、设施、设备才能发挥最大的效用。

1 今年以来，我们把增强员工的防范意识放在十分突出的地位，重点围绕防火、防盗、防暴的应知应会等内容对员工进行预案教育和防范技能教育，收到了较好的效果。

对前台业务人员的防范技能教育，主要侧重学习相关规章制度和基本防范技能，掌握正确的操作规范和程序以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、报警监控装置的操作使用等。使员工能熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员安全防范的能力。

二、加强防护设施建设，夯实技防、物防基础

防护设施建设对抵御盗窃、抢劫等不法侵害案件的发生起着无法替代的作用。因此，我社在注重抓全员防范意识教育培训的同时，十分注重抓好防护设施建设，保证营业场所的所有设备都灵敏可靠、严密完善。

在物防、技防设施的管理上，我社明确各职位员工自己岗位的物防、技防设施负总责，并建立健全了110报警系统、电视监控系统的检测校准台帐，定期进行检测、校准，确保了各种物防、技防设施的正常运行。

三、加强规章制度建设，夯实规范管理基础

2 加强规章制度建设，是一项保障安全防范工作步入规范和有序轨道的基础性工作，其目的是通过规范管理和操作程序来抵御犯罪行为。今年以来，我社根据省联社下发的各项安全保卫案件防控规章制度的要求，本着在联社的支持与教导中发展完善，在需要中充实，在变化中调整，在实践中创新的原则，联系我社实际，建立健全了安全防范工作规章制度。

我社坚持每月对营业场所进行全面检查，分五个层次落实检查工作，即主任亲自查；分管领导定期查；值班人员每日负责一天，每天对网点进行安全制度和防范设施检查；带班领导和值班人员坚持做到每日营业终了检查；主任会同领导班子成员进行阶段性综合检查。

我社还建立了节假日、双休日行政领导值班岗，公布了值班电话。在平时工作中，突出抓好对“重点部位、重点人员、重点岗位”和早、中、晚”三个时段的安全检查，针对网点营业期间员工安防制度是否落实、柜员是否坚守岗位，柜员因故临时离岗是否能做到“两清一退（即印章、现金清理入柜上锁、微机终端退出操作程序）”，中午和节假日确保1名领导带班；对在安全检查中发现的问题，做到不放过、不迁就、重整改、严处罚。

3 同时加强了营业场所日常的自查工作。目前，我社设有安全保卫案件防控负责人协助主任进行安全检查，网点每日进行例行安全检查，并作详细记录。检查内容包括业务方面的章、证、押是否入箱上锁，水、电、气阀是否关闭；门、窗是否闭锁；110报警电话设备是否好用等等。

四、加强安全经营管理

根据2016年省联社和县联社案件防控工作精神，我社提高了对安全保卫案件防控工作职能和任务的重新认识：明确了安全保卫案件防控工作是全社平安、稳健经营的前提和条件。一年来，我们按照省联社党委和县联社总支部的工作部署，在做好治安保卫工作的前提下，认真履行安全生产管理的职责，加强安全经营、突发事件处置等方面的工作。围绕防火灾事故、防暴力事故、防电气事故、防盗窃事故、防坠落事故等方面的工作，做好了特种设备、危险物品、公用设备、食品、饮用水等的安全管理、指导和监督。基本上做到了治安保卫和安全经营一肩挑，没有出现顾此失彼，偏废任何一方面工作的情况。

付家信用社 2016年12月5日

案件防控工作汇报材料 案件防控工作简报篇十三

篇一：农村商业银行案件防控工作实施方案 农村商业银行案件防控工作实施方案

为加强案件防控长效机制建设，进一步提升内控和案防制度执行力，根据莆田农商银行2012案件防控工作（视频）会议精神，结合我支行实际，特制定本实施方案：

一、指导思想

在总行党委的统一领导下，坚持“预防为主、标本兼治”的原则，以制度执行力为核心入手，一手抓业务发展，一手抓案件防控，建立健全严密有效的内部防体系，进一步强化风险管理和内控执行力，扎实推进案件防控长效机制建设，全面提升经营管理水平，促进我行各项业稳健、持续、快速发展。

二、工作目标

今年要把案件防控工作作为经营管理目标的重要内容，与各项业务发展、企业化建设和其他工作紧密结合，一起部署，一起落实，一起检查，一起考核，着力促进全辖制度执行力全面增强，风险管理水平持续提高，有效防控各类案件的发生，实现案件防控工作的规化、制度化。

三、组织领导

为切实加强案件防控工作的组织领导，成立莆田农商银行城厢支行案件防控工作领导小组，组成人员如下： 组长：林国志；

成员：林慧彬、戴娇荣、方韦伟、宋桂华、沈雪霞。

领导小组下设办公室，挂靠城厢支行综合部，林慧彬兼任办公室主任，具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。

四、工作措施

1、狠抓学习教育管理。各支行、分理处要充分认识案件防控工作的重要性和必要性,把此项工作列入重要议事日程，切实加大员工学习和管理力度，除组织员工参加省联社、总行视频学习和业务培训外，规定每周一晚例行学习制度，集中学习总行的有关件精神，做好学习签到和记录，有序推进员工在专业知识、岗位职责、法律法规、案件防控、企业化等方面的学习，使学习和工作得到双向强化，不断提高员工的业务操作技能和政治思想素质。

2、开展风险防教育。紧紧围绕以案件防控为主线，加强对员工理想信念、合规化、职业道德和反腐倡廉等方面的教育，其内容包括：案件治理与风险防控政策，规章制度和相关工作要求，内控管理基本制度规，主要业务流程操作风险及防控措施等，引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，促进各岗位从业人员掌握风险控制要点，强化员工的遵纪守法意识和风险防控意识，努力做到自重、自省、自警、自廉，增强主动防案件的内在动力，使全员的业务素质及合规意识得到新的提升。

（二）明确重点，风险排查

1、各支行、分理处要高度关注案件易发业务、易发岗位、易发环节这三个风险点的排查，对关键岗位人员和重点客户要做到心中有底，了解掌握关键岗位人员尤其是网点负责人的思想动态、庭情况及品行操守，严格规廉洁从业行为，形成良好的行为规和诚实信用的从业理念。

2、各支行、分理处要对柜台操作、贷款业务和重要岗位、重要环节，进行全面深入的风险排查；对大额资金、存单质押贷款、银行承兑汇票等易发案件业务，业务部门要按月检查。同时，要严格落实银企对账、反洗钱工作制度，密切关注资金趋紧可能导致的案件风险，加强对大额款项异常变动和跨行往来的滥测报告，发现题，及时整改，及时防和消除案发隐患。

3、根据总行的部署，要做好以下“五项”专项治理工作：一是开展员工及其配偶参与民间借贷等行为的专项排查；二是开展借、冒、假名贷款深度再排查工作；三是对内退人员的再次就业情况进行专项调查；四是组织对已核销、置换的员工配偶、亲属贷款的清理追索；五是继续抓好“小金库”的清理工作。

4、各支行要建立违规题台账，及时梳理记录信息，按照风险点分布、题集中度和题变化及整改情况等，定期评估风险状况，分析案防形势，增强案件防控工作的针对性和前瞻性。

（三）落实制度，强化管理

1、严格落实岗位轮换和强制休假制度，对在同一岗位连续工作满3年的员工，要进行轮岗；符合亲属回避条件的，要进行交流。在保证工作正常开展的前提下，每年按一般员工的20—30%，管理岗不低于30%的比例，安排强制休假，并对其岗位工作进行检查、审计，及时排查风险隐患。

2、开展应急预案演练活动，今年要在辖内网点定期组织开展以防盗、防抢、防火等应急预案演练活动，要严格按照演练方案缜密组织，明确人员分工和岗位职责，做到能够遇事不惊、处事不乱，进一步增强员工安全防和消防防意识，提高对处置突发事件的应变能力。

3、各支行、分理处要建立风险点常态自查机制，加强对内控制度执行情况检查监督，定期或不定期对库存现金、贷款新规执行、自助设备管理、银企对账、重要凭证、柜员卡、印鉴管理、联行结算等重点业务进行检查，并加强网点一线临柜人员和要害岗位的管理，对重要的授权业务等设立专用记录簿，防止员工操作风险，并常抓不懈，确保案件防控措施落到处。

（四）持续督查，组织推动

1、开展民主评议政风行风活动。按照总行和区政府的部署，扎实抓好民主评议政风行风活动，以营业窗口为重点，以客户满意为标准，持续全面推广“阳光信贷”、“优质服务”，落实明规服务各项制度规定，深入推进精品网点标准化建设，规和优化服务行为，提升服务质量和水平，着力解决群众关注的热点、难点题，营造风正气顺、人和业兴的发展环境。

2、开展岗位廉政合规风险排查活动。通过组织全体员工填写《莆田农商银行员工行为监督管理自查表》，全面掌握员工队伍状况，及时纠正行为偏差，进一步强化员工的日常行为规管理和监督。坚持从我做起，从现在做起，树立合规促发展、树正气的思想意识，着力防行业的各种不正之风，创造遵规守纪的良好环境，进一步提高全员合规意识。

3、开展案件风险防控体系建设活动。通过召开案防讨论会、征求意见垦谈会、员工属座谈会等方式，从加强制度执行力入手，督促一线岗位和业务部门规操作，落实业务主管部门检查、监督、指导责任，强化制度约束和流程管理，形成行为有准则、操作有规、办事有授权、风险有监控、违规有处罚，把案件防控落实到网点、到岗、到人，着力构建立体案防体系，为我行的稳健发展奠定基石。篇二：案防工作计划 xxxx农村商业银行

2014年度案件防控工作计划措施

为深入贯彻落实十八大三中全会和中纪委会议精神，本着“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的工作方针，结合本行实际，特制订本年度案防工作计划。

一、总体工作目标

一是预防为主，查防结合，确保全行无重大经济案件和重大责任事故发生；

二是标本兼治，着力构建集信贷、会计、财务、科技、电子银行、安全保卫等制度为一体的案件防控长效机制；

三是纠正行业不正之风，着力提升高效、清正廉洁的行业形象；

四是强化职能部门监督检查和内控管理力度，力争把风险隐患消灭于萌芽状态；

五是不断完善、健全制度建设，落实责任追究制度，尽快实现案防工作规范化和制度化。

二、具体工作目标任务分解和细化

（一）各单位、职能部门月度工作计划。

1、审计稽核部及其他相关职能部门、每月开展不低于一次的“飞行检查”和定期合规检查，并将结果进行汇总和通报整改。

2、相关职能部门、每月开展不少于一次的相关条线的风险提示活动。

3、各单位、职能部门每月对本单位、部门的所有员工进行“九种人”排查和跟踪监控记录；并对本单位的借、假、冒名贷款进行认定、清理和催收，在每月10日前完成不良贷款的认定工作。

4、安全保卫部门每月组织实施不低于一次的安全保卫检查和防突发事件预案演练活动。

（二）各单位、职能部门季度案防工作计划。

1、各单位兼职合规管路员、按季对本单位业务经营及安全保卫等状况进行案防工作自查，并于季后15日内上报合规风险部；

2、各单位合规代表、风险管理员、委派会计、安全员、兼职审计员按季进行履职报告，并于每季后15日内上报合规风险部；

3、行长室每季度向董事会提交合规、内控报告和风险管理报告，由合规风险部负责并在每季后15日内完成；

4、相关职能部门、每季度组织开展不低于一次的合规、制度培训活动；

5、人事监察部、审计稽核部、每季度组织开展一次“员工日常行为排查和员工账户排查”活动。

6、每季度、行领导亲自组织开展不低于一次的案件防控通报和分析会议活动。

7、运营管理部和计财部、每季度组织开展不低于一次的柜面业务风险排查和员工账户管理排查活动。

8、信贷管理部、计财部和财富中心，每季度组织开展不低于一次的大额资金风险管理排查活动。

9、审计稽核部和合规风险部、每个季度组织开展不低于一次的跟踪检查和督查问题整改活动。

10、办公室每个季度组织开展不低于一次的声誉风险排查活动。

11、合规风险部门负责在一季度内完成全行的案防工作制度制定工作。

（三）各单位、职能部门年度工作计划。

1、董事办、监事办及其下设委员会、每年进行不低于一次的专题履职报告活动；

2、信贷、会计、电子银行、安全保卫等部门，根据各自条线的业务经营、安全状况等，定期在全行发布风险预警报告；

3、审计稽核部负责全行的高风险网点、高风险业务、高风险环节、高风险岗位“四高”的风险评估工作，每年开展不低于一次的“四高”评估活动。

4、审计稽核部每年组织开展不低于一次的各职能部门履职评价活动。

5、审计稽核部、监事办每年组织开展不低于一次、对董事会成员、高管人员的履职评价活动。

6、人事监察部制订了“行风廉政建设监察”制度，负责监督、规范全行的行风廉政制度执行。

7、合规风险部、审计稽核部每年组织开展一次全行合规与内控有效性评价活动。

8、各相关职能部门不定期开展“重点业务与环节风险排查”活动。

9、各相关职能部门、定期组织开展各业务条线的操作风险有效性评价活动。

三、目标任务完成考核激励措施

1、行总部成立“督查办”，根据全行工作计划、按月或按季度公布“任务交办单”，然后专门负责跟踪、督查并不定期发布“督查督办专报”、通报各单位、部门各项目标任务完成情况。

2、行总部结合实际制订了科学而细致的合规、风险100分制考核办法，各单位、部门每月、每季度的各项任务完成情况，均被细化为每一分值，并按季度进行公布。

3、行总部制订了科学有效的“员工积分管理办法”，每一位员工的每一项违规行为，都将备案记录、以负分的形式进行处罚和警示，此项制度措施对全员的合规、合法行事起到了积极而有效的作用。篇三：银行案件防控工作报告 抓落实 控风险 全面提升风险管理水平

×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将×行的具体工作情况汇报如下：

一、加强领导，全力抓好案件防控工作

×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。

二、强化教育，筑牢思想防线

思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：

（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。

（二）开展警示教育活动，增强员工防范意识。×行注重将业务培训和法律知识培训有机结合，抓教育、抓引导，抓防范。今年以来，×行开展各种警示教育×场次，组织全行员工观看《警示教育》短片，并要求员工撰写心得体会，深刻反思，汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例，用鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警示教育收到很好的效果。

（三）定期分析案防工作情况。一是将案防工作常态化。通过晨会、周会、行务会等形式，讲案防、说安全，时刻提醒员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会，及时传导监管部门案防工作精神，加强政策传导和风险提示，分析存在的共性问题和个性问题，有针对性地制定措施，确保各项案防工作落到实处。三是注重案防经验信息交流。在内网上专门设立学习交流专栏，开展学习心得交流、思想认识交流，达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。

（四）积极开展读书学习活动。在全行范围内开展 “×”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行，进一步转变了员工的思维，营造了良好的安全氛围。

三、强化制度建设，进一步提升内控执行力

加强内控机制建设，堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来，×行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个关键环节，不断提高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。

（一）完善案防工作考核评价机制。今年以来，×行以内控管理中案防要求为抓手，进一步强化考核评价工作，在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件防控工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消除，将案防要求与业务工作有机结合起来，努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查，监事会每季度抽查，半年总行考核通报，切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责，确保制度执行的严肃性和规范性，并将责任落实到人，真正做到“谁主管、谁负责”。

（二）强化员工违规行为的管理。在对基层机构负责人和各部门案防工作考核的基础上，按照监管部门的要求，实施对员工进行违规行为积分，强化员工违规行为的管理，并制定出《员工违规行为积分实施细则》。引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施，使违规违纪行为得到有效遏制，收到良好效果。

四、强化内控管理，把内控管理工作落到实处

今年，×行提出“×”的工作思路，着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。为此，我们重点抓了以下几方面工作。

（一）高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面，×行严格按照监管部门“三个百分百”要求，修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》，进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限；完善了岗位轮换交流流程，从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。

（二）高度重视对对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和×行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账，目前，我行×万元以上对账率达100%。按照要求，各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账，对对账工作开展抽查，督促回收对账单等，保证了对账工作的顺利进行。

（三）高度重视案防三项制度的落实工作。一是按照银监会关于案件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自×年以来的案件风险情况，加强案件监管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组，开展风险清查，妥善处置和化解案件风险。三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力，及时报告；对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的，不报告或未在规定期限内报告，将严肃处理；要求各机构高度重视案件查处工作，深入调查，严肃问责，扎实整改，以有效的案件查处工作，促进内控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未发现案件（风险）信息，报送数为零。

（四）高度重视安全管理，做实安保工作。今年以来，×行在安保方面主要抓了以下几方面的工作：一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制，建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。

五、强化监督措施，完善案件防范的约束激励机制 从严治行是加强内控管理的基本要求，为此，我们坚持做到三个到位：

（一）监督措施要到位。×行提出，防范案件不能总当

案件防控工作汇报材料 案件防控工作简报篇十四

案件风险防控知识考试题

一、单项选择

1.我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（ｂ）ａ、《商业银行操作风险管理指引》 ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》 ｄ、《巴塞尔新资本协议》

2.根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（c）a、市场风险 b、策略风险 c、法律风险 d、声誉风险

3.下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？（c）

a、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 b、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 c、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 d、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

4.哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（a）

a、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件

b、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度

c、严格印章、密押、凭证的分管与封存及销毁制度并坚决执行

d、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

5.存款风险滚动式检查制度是存款业务______的内部检查制度。（c）a、制度合理性 b、制度有效性 c、操作合规性 d、操作全面性

6.存款风险滚动式检查制度的检查对象是___。（c）a、对公结算账户中核算的本币存款 b、对私结算账户中核算的本、外币存款 c、对公结算账户中核算的本、外币存款 d、对私结算账户中核算的外币存款

7.存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查。具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。（a）a、2 b、3 c、4 d、1

8.存款检查的周期为：(b)a、1-3个月 b、3-6个月 c、6-12个月 d、12-24个月

9.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是？（b）

a、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 b、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 c、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 d、对客户资料必须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”

10.下列做法是不符合监管要求的？（d）a、严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务 b、银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离 c、对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看 d、对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外

二、多项选择

1.根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行可以选择下列哪些方法对操作风险进行管理？（abcd）a、评估操作风险和内部控制 b、损失事件的报告和数据收集 c、关键风险指标的监测

d、新产品和新业务的风险评估

2.根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括：（abcd）a、部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突 b、定期对交易和账户进行复核和对账 c、主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度 d、对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制

3.商业银行操作风险的成因主要包括：（abcd）ａ、人员因素 ｂ、内部流程 ｃ、系统缺陷 ｄ、外部因素

4.根据操作风险防范“十三条”关于规章制度建设方面，以下说法哪些是正确的：（ab）a、对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订 b、对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理 c、要全面开展规章制度目录编制工作，为基层员工学习和使用规章制度提供重要参考 d、要强化规章制度的稳定性，不得经常提出更改规章制度的建议和意见

5.哪些属于柜面业务人员操作风险防范“十条禁令”的范围？（abcd）a、严禁出具虚假对账单、回单、存款证明、证实书、存单、合同文件等 b、严禁将个人印章、权限卡、操作号、密码交于他人办理各项业务 c、严禁随意放臵现金我、印章、权限卡、重要空白凭证和压数机、编押机等重要物品 d、严禁预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章

6.哪些属于柜面业务人员操作风险防范“十条禁令”的规定？（abcd）a、严禁违规办理任何未经批准或授权的业务，严禁逆程序办理各类业务 b、严禁要“虚存实取”、“虚存虚取”办理业务 c、严禁隐瞒不报、掩盖所知道的重大业务差错、责任事故和重大风险，严禁对所发现的、或应当发现的重大风险不作为 d、严禁滥用过渡性科目，严禁随意调整、冲正、撤销账务

7.在案件防控方面，下列哪些表述是正确的？（abcd）a、各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任 b、要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书，形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制 c、对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬，并在年度考评中一票否决 d、要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映，对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖

8.属于银行三大主要风险的是（def）a、声誉风险 b、国家风险 c、法律风险 d、信用风险 e、市场风险 f、操作风险 g、流动性风险 h、战略风险

9.银行全面风险管理的五大体系包括（abcde）a、组织体系 b、岗位职责体系 c、业务和管理流程体系 d、工具体系 e、考评奖惩体系

10.哪些属于高度重视案件报告与应急处理工作的内容？（abcd）a、制定重大突发事件报告制度和问责制度的实施细则，将重大事件报告工作责任落实到部门、明确到个人 b、明确分支机构的案件报告职责和路线要求，指定专人负责案件报告工作 c、严格执行银监会案件信息统计制度，及时、准确报送案件详情和查处意见，并及时跟进查处进展和责任追究情况，严肃处理瞒报、迟报的机构和人员 d、完善重大突发事件处臵预案，并在案发第一时间立即启动预案，争取主动，减少损失，并每日监测各类媒体、网络，做好负面舆情的控制、引导工作

三、判断题

1.银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期；对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。（√）

2.在发生库款被盗的案件中，若银行按照上级要求将金库守押任务委托、外包给守押公司，库房管理责任和风险通过外包完全转移至守押公司，银行不承担任何责任。（×）

3.在一级法人的公司管理原则下，银行各级分支机构应当完全按照总行案件防控精神，以会议落实会议，以文件落实文件，全行一盘棋，无需根据地域、人员、业务、文化差异情况进行解读、细化和整改。（×）

4.银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。（√）

5.银行业机构要把信用风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。（×）

6.授权应适当、明确，并采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补发。（×）

7.商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务应当做到账账、账据、账款、账实、账表和内外账的六相符。凡账务核对不一致的，应当立即纠正或报上级机构处理。（×）

8.商业银行应当建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。（√）

9.为企业内部控制提供咨询的会计师事务所，可以同时为同一企业提供内部控制审计服务。（×）

10.商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由一个人独自决定。（√）

案件防控工作汇报材料 案件防控工作简报篇十五

案件防控治理 第一部分案件防控文件

一、填空题

1、案件防控第一责任人是指农村中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的（理事长）或（董事长）。（来源：《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》）

2、对案件责任人的责任追究，按照“(自查从宽)、(他查从严)、(尽职免责)、(失职重罚)”的原则和“(反复发生同质同类案件加重处罚)”的原则进行责任追究。（来源：《山西省银行业金融机构案件防控和案件责任追究暂行办法》）

3、银行业金融机构要从（道德建设）、（制度安排）、（监控机制）三个方面，构筑立体式的案件查访体系。使干部员工在思想上“（不想作案）”，在操作上“（不能作案）”，在处理上“(不敢作案)”。（来源：中国银监会主席刘明康在银行业案件专项治理第六次工作会议上的讲话）

4、案件防控要做到的“四到位”是指（责任到位）、(追究到位)、(惩戒到位)和（整改到位）。（来源：刘明康主席在《大型银行案件防控工作电视电话会议上的讲话》）

5、农村合作金融机构案件专项治理的三个目标”是继续(降低案件发生率)；继续(提高案件成功堵截率)；继续（严惩犯罪分子、重处违规行为强化内部控制）。（来源：中国银监会主席刘明康在银行业案件专项治理第八次工作会议上的讲话）

6、农村合作金融机构案件专项治理的“三个坚持”就是坚持(标本兼治，重在治本)；坚持(查防结合，重在防范)；坚持(改革管理并重，重在加强内控)。（来源：中国银监会主席刘明康在银行业案件专项治理第八次工作会议上的讲话）

7、刘明康主席提出的防控案件要做到“四个到位”即（责任到位），（追究到位），（惩戒到位），（整改到位）。（来源：中国银监会主席刘明康2007年7月3日在大银行案件防控工作电视电话会议上的讲话）

8、刘明康主席提出的防控案件要建立 “三项制度”是指建立（赔罚）制度，（完善走人）制度，做好（案件移送工作）。（来源：中国银监会主席刘明康2007年7月3日在大银行案件防控工作电视电话会议上的讲话）

9、山西省银行业金融机构案件专项治理 “五大活动”是指（大教育）、（大讨论）、（大评估）、（大检测）和（大整改）活动。（来源：《山西省银监局局长邓智毅在2008年山西银行业案件治理工作会议上的讲话》）

10、“一案四问责”是指（案件当事人）、（相关岗位制约人）、（业务管理）和（内部审计检查责任人）及（案发单位领导人）。（来源：山西省银监局局长邓智毅2008年9月23日在2008年山西银行业案情通报会上的讲话）

11、“双线问责”是指（追究案发责任人）、（相关责任人）和（岗位制约人）、（稽核检查责任人）的责任。（来源：山西省银监局局长邓智毅2008年9月23日在2008年山西银行业案情通报会上的讲话）

12、“上追两级”是指（追究案发机构领导人）和（案发机构主管部门领导人）的责任。（来源：山西省银监局局长邓智毅2008年9月23日在2008年山西银行业案情通报会上的讲话）

13、山西省银监局将2010年确定为“案防攻坚年”，明确以不断进行教育、讨论、检测、评估、整改为主要方式，以落实各项案防制度措施为抓手，“（自下而上）”与“（自上而下）”相结合，（内部自查）与（外部检查）相结合，（常规检查）与（突击检查）相结合，（检查）与（外防）相结合。（来源：山西省银监局局长邓智毅2010年1月23日在山西银行业2010年案件防控治理工作会议上的讲话）

二、选择题

14、农村合作金融机构案件专项治理工作的总体思路是（abcde）。（来源：中国银监会副主席唐双宁在全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议上的讲话）a、“两个提高”提高思想认识，提高防范水平b、“两个加强”加强组织领导，加强制度建设

c、“两个下降”案件数量明显下降，案件损失率明显下降

d“两个加大”加大内控和内审力度，提高案件成功堵截率，加大案件责任处理力度，提高威慑力 e“两个建立”逐步建立依法合规经营、内控严密科学的运行体系，努力建立案件防范和查处的长效机制

15、银行业案件专项治理的“4+1”内容是（abcde）（来源：中国银监会主席刘明康在银行业案件专项治理第六次工作会议上的讲话）

a、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理 b、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查 c、人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理 d、电子银行和it系统的管理和服务 e、“1”是指对库房的管理

16、农村合作金融机构内部控制必抓的“六个环节“是（abcdef）。（来源：中国银监会主席刘明康2006年3月1日在银行业案件专项治理第八次工作会议上的讲话）

a、授权卡 b、印鉴密押 c、空白凭证 d、金库尾箱

f、查询对账 g、轮岗休假

17、银行业案件综合治理长效机制建设实行的“三挂钩”是（abc）。（来源：中国银监会主席刘明康2006年11月17日在银行业案件专项治理第十次工作会议上的讲话）

a、将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩 b、将案件风险整改与评级挂钩

c、将案件风险整改与市场准入监管挂钩 d、将案件风险整改与行业标准挂钩

18、二十四、案件防控的“五个一”工作经验是指(abcde)。（来源：《省银监局副局长杨庆和在全省银行业案件防控和安全保卫工作推动会议上的讲话》）

a、一把手牵好头 b、一竿子插到底 c、一股气扫净土 d、一把尺重严惩 e、一盘棋抓共管

19、案件防控的“五条防线”是（abcde）。（来源：《邓志毅在山西银行业2009年案件防控工作会议上的讲话》）a、岗位自我约束防线 b、业务流程监督防线 c、稽核监督检查防线 d、条线部门管理防线 e、it技术控制防线。

20、内部结案应坚持“问责任、追资金、查原因、补漏洞”的原则，要满足以下标准（abcd）。（来源：《山西省银行业金融机构案件防控和案件责任追究暂行办法》）

a、对相关责任人已严格问责 b涉案资金已按损失最小化处理 c案发原因已进行深入剖析 d相关制度已建立完善

三、简答题

21、2009—2011年农村中小金融机构案件防控治理工作的指导思想、工作目标和任务是什么？（来源：《农村中小金融机构案件防控治理2009—2011年工作规划》）

答：中国银监会在《农村中小金融机构案件防控治理2009—2011年工作规划》中明确指出，2009—2011年农村中小金融机构案件防控治理工作的指导思想是：按照建立现代农村金融制度的要求，深入贯彻落实科学发展观，坚持以规制流程建设为先导，以强化内部治理 3

和内控执行力为保障，积极推进案件防控长效机制建设，促进农村中小金融机构完善法人治理，强化风险管控，转换经营机制，提升经营管理水平，实现安全、稳健、持续发展。

工作目标是：经过三年努力，使农村中小金融机构案件风险管理意识普遍增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平，案件数量和百万元以上案件数量逐年下降。

22、2009至2011年案件防控工作的主要任务是什么？（来源：《蒋定之在全国农村中小金融机构案件防控治理工作会议上的讲话》）

答：深入开展案件风险排查，全面落实案件专项治理过程中制定的各项整改措施，大力构建制度流程、内部治理、风险管理、责任追究、协调联合、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。

23、银监会提出农村信用社案件专项治理“三年大见成效”的目标是什么？（来源：《唐双宁副主席在全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议上的讲话》）

答：2006年3月1日，国家银监会召开了银行业案件专项治理第八次会议，提出了力争用一年时间，在遏制案件高发、降低案件损失、严肃查处责任人、加强制度建设等方面取得初步成效。力争用三年时间，在严控新案发生、提高制度执行力、防范操作风险、建立案件查防长效机制等方面取得明显成效，达到全国银行业案件防控工作的平均水平。

24、银行业案件专项治理的长效机制是什么? （来源：刘明康在银行业案件专项治理工作第八次会议上的讲话）

答：银监会主席刘明康在银行业案件专项治理工作第八次会议上的讲话中指出，案件专项治理长效机制一是银行业金融机构要进一步改革完善干部任用管理办法，改进干部考核机制；二是银监会将推动和配合有关部门，强化法律法规制度建设，推动《刑法》等相关法律法规的修订工作，为查防银行业案件提供法制保障。三是大力推动银行业金融机构体制、机制改革，从制度上防范银行业案件发生。四是改进银行业金融机构内部管理，提高管理的技术含量，更新管理手段，促使内查内控上台阶。五是进一步加强反腐倡廉工作，结合单位实际，落实好中央《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》的各项要求。

25、案件综合治理长效机制建设的十项措施是什么？（来源：中国银监会主席刘明康在银行业案件专项治理第五次工作会议上的讲话）

答：案件综合治理长效机制建设的十项措施是：

1、完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度；

2、实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任；

3、加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管；

4、加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力；

5、加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平；

6、完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理；

7、提高银行业金融机构处臵突发事件能力，努力控制和减少案件损害程度；

8、积极推进商业银行改革，完善公司治理结构；

9、完善不良资产处臵办法，做好资产管理公司案件治理工作；

10、提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势

26、全省银行业金融机构案件专项治理活动要执行落实的“八项制度”是什么？（来源：山西省银监局局长邓智毅2008年1月10日在2008年山西银行业案件治理工作会议上的讲话）

答：一是建立账户大额资金变动信息提示制度；二是实行异地集中大额存款特别报告制度；三是改进完善内外对账制度；四是对重要凭证和要件实行全天候监控制度；五是建立开户卡折合一特别申请制度；六是建立规范的银行客户委托代理制度；七是建立规范的违规举报奖励制度；八是对重点机构和重点业务实行分类风险处臵制度。

27、国家领导人对银行业案件作过什么批示？（来源：《银监会王华庆纪委书记在2009年银行业案件防控和安全保卫工作会议上的讲话》）

答：温家宝总理在审计署《重要信息要目》中批示“应高度重视国有商业银行内部控制失灵所致的金融犯罪问题”。王岐山副总理批示：“银监会要高度重视银行的金融犯罪问题，切实加强内控制度的执行和监督。为此，要加大惩处和责任追究的力度，减少银行内部的犯罪，维护银行资产的安全。”王岐山对另一起案件的批示：“要加大查处力度，查找监督管理漏洞，追究相关责任。在当前形势下，人行、银监会对中小银行和农信社的案件防范查处要给予高度重视，重点是防大案要案的发生。要与地方相关部门密切配合，防止该类金融机构发生区域性、系统性风险”。

28、省银监局提出2010年“案防攻坚年”活动的“四个二”的内容是什么？（来源：山西省银监局副局长杨庆和在全省2010年银行业案件防控和安全保卫工作推动电视电话会议上的讲话）

答：“四个二”即两类系统、两个环节、两个重点、两个阶段。具体是狠抓数据仓库系统和业务规范操作系统两类系统建设，进一步提升案防水平。狠抓县级联社和县级监管办两个环节实效，进一步强化压力传导。狠抓借冒名贷款整治和存款风险检查两个重点，进一步突出真实性检查。狠抓事前严防和事后严惩两个阶段，进一步强化案防态势。

29、银监会案件领导责任追究制度规定的“三个必须”是什么？（来源：《邓志毅在吕梁银行业合规经营暨案件防控工作会议 5

上的讲话》）

答：我在这里再次强调一下银监会的规定：凡是涉案金额在百万元以上的案件，县联社主要负责人和分管管理人员必须引咎辞职；凡是涉案金额在千万元以上的责任性案件，地市级管理机构主要负责人和分管管理人员必须引咎辞职；涉案金额过亿的省联社主要负责人和分管管理人员必须引咎辞职；

30、案件专项治理提出的“九种人”是哪些人？ （来源：《中国银行业监督管理委员会办公厅关于深入推进农村合作金融机构案件专项治理工作的通知》）

答：“有“黄、赌、毒”行为的；个人或家庭经商办企业的；大额资金炒股的；个人、家庭负债较大，或在行社有贷款的（正常消费贷款除外）；无故不能正常上班或经常旷工的；交友混乱，经常出入高档消费场所的；在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；有不良记录或犯罪前科的；已经出现违规操作的。

31、农村信用社易发案件的薄弱环节主要是什么？（来源：银监会《关于进一步加强案件风险防范工作的通知》）

答：重要空白凭证管理、印鉴密押管理、授权卡或柜员卡管理、票据审验、查询查复、会计对账、枪弹使用、金库尾箱、重点业务和要害岗位。

32、案件责任追究从重处罚的情形是什么？来源：《山西省银行业金融机构案件防控和案件责任追究暂行办法》。 答：

1、被动发现案件的；

2、反复发生同质同类案件的；

3、新发生案件的；

4、一年内发生2起以上案件的；

5、对发现的案件苗头、违法违规事实或者重大线索不及时报告、制止、纠正、处理，或者故意包庇隐瞒的；

6、指使、授意、教唆或者胁迫他人实施违法违规行为的；

7、案件发生后，隐瞒事实、毁灭证据、妨碍调查处理的；

8、对检举人、鉴定人、证人、调查处理人实施打击报复的；

9、“带病”提拔形成严重后果的；

10、其他情形需要从重处罚的。

银监会提出银行业必须制定并执行的四项制度是（干部交流制度），（轮岗制度），（强制休假制度）和（亲属回避制度）。

33、经济处罚：包括(罚款)、(扣减薪酬)、(赔偿损失)等。（来源：《山西省农村信用社案件防控和案件责任追究实施意见》）

34、其他处罚：包括(批评教育)、(组织处理)和(变更劳动关系)。（来源：《山西省农村信用社案件防控和案件责任追究实施意见》）

35、案件责任追究方式包括(纪律处分)、(经济处罚)和(其他处罚)，可以单独或者合并适用。（来源：《山西省农村信用社案件防控和案件责任追究实施意见》）

36、责任领导人对金融法律法规和上级管理部门制定的规章制度不及时传达贯彻，致使发生案件的给予(降级至开除处分)。（来源：省联社《关于严肃追究案件领导责任的指导意见》）

37、农村信用社近亲属回避包括(岗位回避)、(公务回避)和(聘用回避)三种形式。（来源：《山西省农村信用社关于近亲属回避管理的指导意见》）

38、各农村合作银行、县(市、区)联社应将辖内所发生的重大突发事件,在接报后(3)小时之内或事发后(12)小时内,直接报告省联社,同时报告辖区的市联社或省联社办事处(筹)及银监分局所辖办事处,并密切关法事态发展，及时报送后续情况。（来源：《山西省农村信用社联合社重大突发事件报告制度(暂行)》）

39、省联社综合办公室(或值班室)接报后,应(立即)报告省联社领导,并依据有关规定和事件性质及时报告省政府和山西银监局。（来源：《山西省农村信用社联合社重大突发事件报告制度(暂行)》）

40、农村信用社重大突发事件是指突然发生且引发或者可能引发辖内、系统内的(金融风险)，严重影响农村信用社正常经营和社会稳定，造成(金融秩序)混乱或较大(社会影响)的事件。（来源：《山西省农村信用社重大突发事件应急预案（试行）》）

41、农村信用社自然灾害事件应急处臵应坚持的原则是什么？答：自然灾害应急处臵应坚持“（以人为本）、（防救并重），（统一领导）、（分级负责），（协调行动）、（属地为主）”的原则。（来源：《山西省农村信用社自然灾害应急预案》）

二、选择题

42、农村信用社重大突发事件的处臵应坚持以下原则(abcde)。（来源：《山西省农村信用社重大突发事件应急预案（试行）》）a、依法快捷原则 b协调一致原则 c、属地为主原则 d、保守秘密原则 e、掌控舆情原则

43、案件责任追究应当遵循原则（abcde）。（来源：《山西省农村信用社案件防控和案件责任追究实施意见》）

a、法人主体原则 b、分级问责原则 c、尽职免责原则 d、错罚相当原则

e、自查从轻、被动从重原则

三、判断题

44、间接责任人是指独立实施或者共同实施，或者与外部人员合伙实施侵犯农村信用社或客户资金、财产、权益行为的农村信用社从业人员。（来源：《山西省农村信用社案件防控和案件责任追究实施意见》）

答：（×）

解析：直接责任人是指独立实施或者共同实施，或者与外部人员合伙实施侵犯农村信用社或客户资金、财产、权益行为的农村信用社从业人员。（来源：《山西省农村信用社案件防控和案件责任追究实施意见》）

45、间接责任人是指不履行或不正确履行其岗位职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果负有责任的农村信用社从业人员。（来源：《山西省农村信用社案件防控和案件责任追究实施意见》）

答：（√）

46、领导人员管理工作严重失职是指领导人员在管理工作中不履行或不恰当履行职责，对违法违规事实、案件的发生负有直接责任的领导人员。（来源：《山西省农村信用社关于严肃追究案件领导责任的指导意见》晋农信发[2008]15号）

答：（×）

解析：领导人员管理工作严重失职是指领导人员在管理工作中不履行或不恰当履行职责，对违法违规事实、案件的发生负有直接或间接责任的领导人员。

47、领导责任人是指案发机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人。（来源：《山西省农村信用社案件防控和案件责任追究实施意见》）

答：（√）

四、简答题

48、银监会提出的操作风险防范措施“13条意见”是什么？（来源：银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》）答：

1、高度重视防范操作风险的规章制度建设；

2、切实加强稽核队伍建设；

3、加强对基层行的合规性监督；

4、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障；

5、坚持相关的行务管理公开制度；

6、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度；

7、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员8小时以外的行为，建立相应的行为失范监察制度；

8、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定；

9、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、对账人员等做出明确规定；

10、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚持做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理，要设立独立的审核岗，建立责任复核制；

11、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处；

12、加强对可能发生的账外经营的监控；

13、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。

49、银监会制定的案防“十个联动”是什么？（来源：中国银监会主席刘明康2006年8月29日在银行业案件专项治理第九次工作会议上的讲话） 答：

1、针对票据业务案件高发，要实行按规定收取保证金和推行他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法；

2、一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动；

3、基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动；

4、重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动；

5、激励基层员工署名揭发坏人坏事与对员工保护制度的配套建设联动；

6、贷款三查的尽职调查与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套建设联动；

7、完善审计体制，充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套和联动；

8、查案、破案同处分适时与到位的双重考核制度建设联动；

9、案件查处和相应信息披露的制度配套建设联动；

10、对基层操作风险管控的奖（表扬、奖励）惩（惩戒和处分）并举的激励约束机制建设联动。

50、金融系统的十个严禁是什么？

答：

1、严禁从事违法规经营活动，或者授意、指使、纵容、包庇其他人员从事违法违规经营活动。

2、严禁为亲属、朋友等关系人违规为理货款、投资、担保、融资、结算、提现等金融业务。

3、严禁利用职权接受宴请、高档消费或收受贵重礼品、有价证券。

4、严禁泄露、出卖金融、证券秘密。

5、严禁滥定级别、乱提工资、乱发奖金和实物。

6、严禁违反规定新建、护建、购买办公楼，进行豪华装修。

7、严禁利用节假日、公体日公费旅游和公款接待，不准参加用公款支付打高尔夫球等高消费娱乐活动。

8、严禁收受慰问金、礼金。

9、严禁利用干部提拔、职称评定、工作安排的机会收受有关人员钱物。

10、严禁个人经商办企业和参加与他人经商办企业

51、省联社案件防控“十条禁令”是什么？

答：

1、严禁无客户合法支付指令、无合法原始凭证、未经授权办理业务。

2、严禁挪用、偷支、套用、截用客户资金或信用社资金。

3、严禁违规办理查询、查复、冻结、解冻、扣划、挂失、解挂、止付、补办等业务。

4、严禁伪造、变造、拆换、涂改或擅自销毁凭证、账簿、报表等会计档案。

5、严禁私刻、盗用公章、业务印章,伪造、变造、私自调换客户预留印鉴、其他权利证件，或预先在重要空白凭证上加盖业务印章、空开凭证。

6、严禁私自或与客户串通利用虚假贷款资料骗取贷款，逆程序发放贷款，伪造、变造相关资料核销贷款或出租、出借抵（质）押物品及权证。

7、严禁在临柜、守库、押运期间酗酒、擅自脱岗，或在守库室会见、留宿他人。

8、严禁授意他人或盲目听从他人授意违规办理业务。

9、严禁利用职权在经营管理过程中收受他人贿赂，或谋取其他不正当利益。

10、严禁参与“黄、赌、毒”活动。

52、信用社经济犯罪所指的刑事案件是什么？（来源：《山西省农村信用社关于严肃追究案件领导责任的指导意见》）答：农村信用社案件指农村信用社工作人员涉嫌贪污、贿赂、挪用、侵占、破坏金融秩序、违反金融法律法规等经济犯罪的刑事案 10

件，以及虽不构成刑事案件，但对信用社资产和信誉造成较大损害的违规事件。

53、案发后对案发单位相关责任人如何处理？（来源：《山西省农村信用社案件防控和案件责任追究实施意见》）

答：

1、发生单个案件，涉案金额在20万元以下的给予案发机构案件防控第一责任人、主要负责人记过以上处分，给予分管负责人记大过以上处分，给予相关负责人警告以上处分，给予其他间接人警告以上处分。

2、发生单个案件，涉案金额在20万元以上，100万元以下的案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。在核实责任后，给予案件防控第一责任人、主要负责人记大过以上处分，给予分管负责人降职以上处分，给予相关负责人记过以上处分，给予其他间接责任人记过以上处分。

3、发生单个案件，涉案金额在100万元以上，1000万元以下的引咎辞职，并给予降职以上处分。

案件损失金额在100万元以上的，县级机构的案件防控第一责任人、主要负责人、分管负责人必须引咎辞职。

4、发生单个案件，涉案金额在1000万元以上，5000万元以下，或涉案金额占全辖资产万分之一以上万分之二点五以下的给予开除处分，给予相关负责人开除留用以上处分。

县级机构已组建统一法人的，给予案件防控第一责任人记大过以上处分，给予主要负责人降职以上处分，分管负责人留用察看以上处分，相关负责人记大过以上处分，给予其他间接责任人记大过以上处分。

案件损失金额在1000万元以上的，市级机构案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。

5、发生单个案件，涉案金额在5000万元以上，1亿元以下，或单个案件占全辖资产万分之二点五以上万分之四以下的给予发案机构案件防控第一责任人、主要负责人、分管负责人、相关负责人开除处分。

给予县级机构案件防控第一责任人、主要负责人撤职以上处分，给予分管负责人开除处分，相关负责人降职以上处分。

给予市级机构案件防控第一责任人、主要负责人记大过以上处分，给予分管负责人撤职以上处分，相关负责人记过以上处分，给予其他间接责任人记过以上处分。

6、发生单个案件，涉案金额在1亿元以上，或涉案金额占全辖资产万分之四以上的给予县级机构案件防控第一责任人、主要负责人、分管负责人、相关负责人开除处分。

给予市级机构案件防控第一责任人、主要负责人撤职以上处分，给予分管负责人留用察看以上处分，相关负责人记大过以上处分。

7、对省联社高级管理人员的案件责任追究，按照《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》（银监发„2009‟38号）的规定执行。

54、农村信用社高管人员包括哪些？（来源：《山西省农村信用社关于高级管理人员工作交流管理的暂行规定》）

答：农村信用社高管人员是指办事处主任、副主任，市联社理事长、主任、监事长、副主任，县级联社理事长、主任、监事长、副主任，合行董事长、行长、监事长、副行长，基层信用社主任、副主任，各信用分社、储蓄所负责人。

十五、农村信用社高管人员工作交流的基本原则是什么？（来源：《山西省农村信用社关于高级管理人员工作交流管理的暂行规定》）

答：

（一）高管人员在聘（任）期内有下列情形之一的，必须及时安排交流：

1、在同一岗位上连续任高管满六年的；

2、因执行回避制度而必须交流的；

3、根据山西省农村信用社行业自律管理制度的规定应当进行工作交流的。

（二）高管人员有下列情形之一的，可以根据工作需要进行工作交流：

1、在同一岗位上任职已满三年，因优化领导班子结构、发挥干部特长等工作需要的；

2、因职务调整等原因，经省联社研究决定需要工作交流的。

（三）高管人员有下列情形之一的，可以不进行工作交流，但人力资源管理部门应将未安排交流的原因记录在案：

1、因年龄和本人身体健康原因不适合工作交流的；

2、因涉案或涉嫌违纪违法行为正在接受组织审查，尚未做出结论的；

3、考虑工作连续性的需要，县级联社（合行）理（董）事长、主任（行长）原则上不同时交流；

4、因其他原因不适合工作交流的。

55、农村信用社近亲属回避对象包括哪些？（来源：《山西省农村信用社关于近亲属回避管理的指导意见》）

答：全省农村信用社员工有下列关系之一者，必须按规定对一方当事人实行回避。双方职务级别不同的，一般由职务较低的一方回避；职务级别相同的，根据工作需要和员工个人的具体情况决定其中一方回避。

1、夫妻关系。

2、直系亲属关系，包括祖父母、外祖父母、父母、子女、孙子女、外孙子女以及继父母、养父母、继子女、养子女。

3、三代以内旁系亲属关系，包括伯叔姑舅姨、兄弟姐妹、堂兄弟姐妹、表兄弟姐妹、侄子女、甥子女以及继兄弟姐妹、养兄弟姐妹。

4、近姻亲关系，包括配偶的父母、配偶的兄弟姐妹、子女的配偶以及子女配偶的父母。

5、其它可能影响履职公正的亲属关系或人际关系。

56、农村信用社重要岗位人员包括哪些？（来源：《山西省农村信用社关于风险控制重要岗位人员的轮岗管理指导意见》）答：农村信用社风险控制重要岗位人员是指在经营管理活动中，重要风险控制岗位上的非高层管理人员和一般工作人员，包括：

1、财务、信贷、安保等部门负责人；

2、从事资金汇划、资金调度（交易）、资金清算、会计、出纳、信贷、金库管理、重要凭证管理（含空白凭证保管、自制凭证审批）、印章管理、密押管理、枪支管理等岗位工作的人员；

3、山西省农村信用社行业管理制度认定的其他重要岗位的工作人员。

57、农村信用社重要岗位人员的轮岗有哪些规定？ （来源：《山西省农村信用社关于风险控制重要岗位人员的轮岗管理指导意见》）

答：重要岗位人员，因道德品质或个人财务收支出现异常或因身体状况、业务能力、专业知识、工作效率等不能胜任工作时,必须调整到其他岗位。轮岗人员应当遵循重要岗位的任职资格和业务素质等相关要求，不具备相关资格要求的，不得从事相关重要岗位的工作，轮岗时应根据有关规定进行离岗审计。

重要岗位人员轮岗分为定期轮岗和不定期轮岗。中层管理人员在同一岗位上连续任职满三年的，原则上应进行轮岗；其他重要岗位人员任职满一年的，原则上应进行轮岗。

单位安排外出学习、培训、借调以及挂职锻炼等工作，且离岗时对其负责的岗位工作已办理全面交接手续，时间超过六个月的，视为轮岗。

如在同一县级联社（合行）安排轮岗有困难的，可在地级市范围内交流。

58、农村信用社员工的强制休假有哪些规定？ （来源：《山西省农村信用社关于强制休假与离岗审计的指导意见》）答：实施强制休假与离岗审计制度目的是重要风险控制环节和岗位的高管人员、一般工作人员进行突发性的检查。每次强制休假的时间一般为3个工作日。

（一）高管人员有下情形之一的，应安排强制休假：

1、在同一职务上工作满一届，岗位、分工没有发生变动的；

2、管理权限内发生异常且影响较为严重的；

3、因各种原因应交流而未交流的；

4、应安排强制休假的其他情形。

（二）重要岗位人员有下列情形之一的，应安排强制休：

1、在同一单位同一岗位上工作满一年的；

2、经办的资金、账务、项目等出现异常的；

3、行为表现异常的；

4、为强化管理、防范风险需要专项安排的；

5、应安排强制休假的其他情形。

（三）强制休假人员应在接到人力资源管理部门通知的当日内办理完毕有关工作交接手续后离岗休假。

（四）涉及“枪、库、证、印、押”管理的强制休假人员在离岗时，必须按有关规定办理工作移交。

（五）各级人力资源管理部门应建立强制休假人员登记制度，详细记录休假事项、休假时间、授权委托人、对发现问题的检查结果和处理意见等内容。

59、农村信用社违法违规行为有奖举报的范围有哪些？（来源：《山西省农村信用社违法违规行为有奖举报指导意见（试行）》晋农信发[2008]15号）

答：

1、举报在业务操作过程中的各类违法违规行为，有效避免案件发生的；

2、举报高级管理人员和主管人员滥用职权、以权谋私、玩忽职守、徇私舞弊等行为的；

3、举报高级管理人员和主管人员指使或授意下属进行违法违规操作行为的；

4、对已经实施的违法违规行为，及时向上级管理部门进行举报的；

5、对正在实施的违法违规行为，及时向有关部门和领导举报，及时采取措施，制止案件发生，避免或降低资金风险和损失的；

6、举报或提供案件涉案人潜逃后的隐藏地点，协助公安、检察机关追缴赃款或抓获涉案人的。 60、重大突发事件的报告标准是什么？（来源：《山西省农村信用社联合社重大突发事件报告制度(暂行)》）

答：

1、抢劫农村信用社系统各类机构或运钞车、盗窃农村信用社系统各类机构lo万元及以上的案件，诈骗辖内所属机构或其他涉案金额在50万元及以上的案件；

2、已经发生的金融挤兑事件和有可能引发挤兑的事件；

3、农村信用社系统各类机构的工作人员遭遇绑架或被限制人身自由、叛逃、失踪或非正常死亡的事件；

4、造成重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失的事件；

5、造成县(市、区)辖内支付结箅系统中断6小时及以上,严重影响正常工作开展的事件；

6、聚众到农村信用社系统各类机构上访、请愿、静坐、示威，以及发生冲击、混乱的事件；

7、盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料,可能影响辖内金融稳定,造成经济秩序混乱的事件；

8、造成农村信用社系统各类机构直接经济损失100万元及以上或直接造成事发机构重大风险的事故和自然灾害。

9、其他肯引发辖内、系统内风险或严重影响金融稳定和社会稳定的事件。

61、农村信用社突发事件报告的主要内容是什么？ （来源：《山西省农村信用社重大突发事件应急预案（试行）》）答：

1、事件所涉及的农村信用社名称、地点、时间。

2、事件发生的原因、性质、等级，可能涉及的金额及人数、危害程度、影响范围以及事件发生后社会的稳定情况。

3、事态发展趋势、可能造成的损失、已经采取及拟进一步采取的应急措施。

4、其他与本事件有关的内容。

62、农村信用社突发事件报告的一般程序是什么？（来源：《山西省农村信用社重大突发事件应急预案（试行）》）

答：

1、发生突发事件后，发生事件的农村信用社应立即向县级联社（农村合作银行）报告,县级联社（农村合作银行）在接到报告后要立即向省联社及办事处（市联社）报告,同时报告同级银监部门和人民银行。

2、农村信用社突发事件发生地的省联社办事处、市联社应在接到突发事件的情况报告后立即报告当地银监分局、人民银行和省联社，并于当天提交书面报告，同时进入紧急应对状态。省联社在接到突发事件的情况报告后迅速电话报告山西银监局、中国人民银行太原中心支行，并于当天提交书面报告。

3、各报告机构应根据突发事件的性质，及时报告地方政府。

63、农村信用社发生突发事件时的主要处臵措施有哪些？（来源：《山西省农村信用社重大突发事件应急预案（试行）》）

答：

1、责令违法违规部门或人员立即停止违法、违规行为；

2、责令违法违规人员立即离岗接受检查和处理；

3、抽调可靠人员或责令抽调可靠人员暂时代行违法违规人员职务；

4、派驻调查组或责令派驻调查组开展调查；

5、责令立即将数据异地备份或调取所有涉及案件的全部数据资料；

6、对可能丢失、毁损的资料进行登记封存；

7、严格限制印章使用范围；

8、对涉案的外部人员请求司法部门采取必要的措施； 9其他可能的有效措施。

以上措施可以单独或合并使用。

案件防控工作汇报材料 案件防控工作简报篇十六

突泉县农村信用社2014年度 案件防控及反洗钱工作

责

任

书

突泉县农村信用合作联社

为切实做好全辖案件防控及反洗钱工作，有效防范案件和洗钱犯罪的发生，提升农村信用社服务水平，维护农村金融稳定，确保农村信用社健康发展，特签订本责任书。

一、案件防控工作

（一）各信用社、营业部当年新发生或发现各类经济案件的，实行“一票否决”，取消发案单位当年“双先”评选资格，并视情节轻重和涉案金额大小，按照《内蒙古农村信用社案件责任追究暂行规定》及案件防控工作要求，对各社、部主任及相关责任人予以问责。

（二）凡发现各信用社、营业部及员工参与民间融资、银行客户转借贷款资金、作假账、虚列费用、截留收入、账外经营、私设“小金库”等严重违法、违纪、违规经营行为的，依法依规对各社、部主任和相关责任人予以严肃处理，触犯法律的，依法追究责任。

二、反洗钱工作

（一）各信用社、营业部必须成立反洗钱工作组织，设立专门的反洗钱岗位，明确反洗钱专管员和信息联络员，遵守有关反洗钱的规章、法规和法律，严格遵守客户身份识别等15项内控制度，并做好反洗钱年初工作安排和年终总结工作。

（二）建立反洗钱宣传和培训机制，将反洗钱工作责任落实到一线工作岗位和具体工作人员。按要求报送大额和可疑资金交易，提供真实完整准确的交易信息，保守反洗钱工作秘密，做好资料存档工作。

（三）凡因工作人员违规被监管部门给予经济处罚，由责任人承担。凡触犯刑律的，移送司法机关处理。

三、本责任书一式两份，双方各执一份，自签订之日起生效。

突泉县农村信用合作联社理事长（签字）：

信用社（部）主任（签字）：

2014年 月

日

案件防控工作汇报材料 案件防控工作简报篇十七

案件防控学习心得

近年来，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，省行决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作，以防止各种违法案件的再次发生。

为了贯彻好银行内部自查自纠案件防控的工作，分行特地召开了关于案件防控的专门会议，并组织开展了学习工作以及各种排查活动，从源头上断绝违法违规案件的发生。

随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自己有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自己在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了一定的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自己经验和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。

纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：

一、防患意识不强，疏于管理。

近年来，大部分网点注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层网点，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

二、员工法纪意识差，疏于教育。

各网点点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

三、稽核检查过于形式，监督不足。

一方面稽核检查力量相对薄弱，对各网点点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

针对以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。

一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。

银行内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是银行长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。

案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，银行应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。

长期以来，银行内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出银行。

三、完善工作机制，防范道德风险。

道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

四、建立健全好各种规章制度。

加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

在日常工作中我们也要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的邮储银行员工。

案件防控工作汇报材料 案件防控工作简报篇十八

七里村信用社2011年度案件防控总结

2011年以来，七里村信用社在联社正确领导下，以科学发展观为指导，紧紧围绕年初制定的目标计划，坚持以业务经营为中心，以提高效益为目标，内强素质，外塑形象，积极开拓，锐意进取，各项工作都有了长足的发展。

一、加强信贷管理，确保资产安全

信贷工作是信用社实现效益的关键。今年，我社紧紧围围绕资产经营做文章，不断创造和提高信用社效益。一是完善信贷管理，提高信贷风险识别和控制能力。从年初开始，为摸清我社信贷资产质量，按照联社信贷资产风险分类的标准，我社组织客户经理认真学习相关业务知识，对所有贷款资料进行检查，对手续不齐全、资料不完善的按照风险管理部的要求进行收集和整理。二是严格贷款发放程序、严格手续、提高发放质量。今年，我社把加强信贷管理，提高信贷发放质量作为信贷工作的重要内容来抓。完善了贷款审批制度，严格贷款操作程序，使我社的贷款审查审批工作制度化、规范化、程序化，堵截了违规贷款的源头。在贷款的发放上，我社严格按照联社的规定程序办理，实行贷款“三查”制度，确保贷得出，收得回。对收回再贷的给于优惠政策，在贷款利率上给于优惠，积极培育良好的信用环境。

在信贷管理上，我社能做到提早打算，心中有数。我社要求客户经理对所有管理的贷款按照贷款“三查”制度进行跟踪检查，月初五日前对当月到期贷款下发完到期贷款通知书，对发现苗头不对的贷款及时上报信贷管理小组，形成书面材料。其次加大考核力度，确保任务目标的完成。我社就成立了不良贷款清收小组，分两组对每笔贷款进行逐户摸底排查，摸清贷款底数，要求客户经理充分认识到今年的严峻形式。其次加大客户经理考核力度，集中精力清收不良贷款，每位客户经理拿出底薪以上部分的用于对不良贷款绝对额下降与当月到期贷款收回的考核，对新增逾期贷款多的客户经理责令下岗清收，下岗期间只发生活费。同时对贷款第一责任人进行追究，严重者上报联社，决不如息迁就。经过全体客户经理的共同努力，切实遏止了隐形不良贷款的产生。

二、强化内控制度建设，做好会计出纳工作

1、建立健全各项规章制度，确保内部管理工作规范化。做好内控管理，首要因素是加强会计出纳人员的政治业务学习。根据联社及上级工作发展的要求，结合我社案件防控季度排查工作的开展和内部工作的实际情况，继续组织内勤人员学联社下发的有关会计出纳文件精神，每人一本学习笔记，定期不定期进行检查，充实了全体内勤人员的业务知识，提高了全员的政治素质。切实解决我社人员内控意识薄弱，制度不完善，有章不循的问题，促进我社健康、快速发展。通过学习，使我社在账款质量上有了较大提高。

2、加强财务管理，努力增收节支，提高经济效益。在财务开支方面，我社根据联社文件精神，实行财务公开，严格按照联社规定报批、审查入账。严格控制在总额包干的费用项目中列支，掌握在标准之内。严格执行主任“一支笔”制度，确保各项开支合规、合法，经得起各部门检查。

3、以“案件防控季度排查活动”为契机，开展好风险排查工作。七里村信用社认真贯彻落实各级案件专项治理工作会议精神，紧紧围绕联社党委的工作部署，坚持以人为本，扎实有效的开展风险排查活动。成立了七里村信用社案件防控排查工作领导小组，认真学习、研究了联社的风险排查活动方案，针对七里村信用社的工作实际，制定了操作性强的实施方案。学习阶段，认真学习了会计出纳、结算、信贷管理、安全保卫等应知应会的知识，同时和内控管理工作及近年来发生的案件相结合，用身边的事教育身边的人，起到举一反三的效果。

4、加强业务技术练兵，提高员工的业务操作技能。我社为不断提高各岗位人员的业务技能，更好地适应当前金融行业的快速发展，进一步提高员工的业务素质，使每个职工在业务质量和办事效率得到提高，制定了业务技术练兵制度，掀起了技术练兵的热潮。

三、高度重视，做好“三防一保”工作

在安全保卫方面，我们按照“预防为主、确保重点、保障安全”的方针，坚持“常年抓、抓常年”的指导思想，强化防范，增强责任，认真学习农村信用社营业场所“一日安全工作法”，实现了2011年安全经营无事故，确保了人身和资金的安全。一是加强夜晚值班人员安全意识教育。值班人员按时到岗，对值班期间需要检查的项目认真检查，及时登记安全保卫登记簿，责任清楚。二是落实安全保卫目标责任制。坚决实行“一把手”负责制，并抓好“联防”工作

四、2012年工作计划

1、加强对员工的政治思想素质教育，提高思想觉悟，促进员工队伍职业道德素质的提高。建设信合文化，构建和谐信用社。

2、加大收贷收息力度，努力盘活信贷资产，加大对不良贷款的依法起诉和执行力度，扭转不良贷款的清收活化和货币形式收回薄弱的局面。

3、提高员工业务技能，加强岗位练兵。定期举行业务技能比赛，营造学习、锻炼、提高的氛围。

七里村信用社

2011年12月14日